對統(tǒng)計專業(yè)投資學(xué)原理教學(xué)改革的幾點(diǎn)思考論文
一、投資學(xué)原理教學(xué)環(huán)境與現(xiàn)狀
投資學(xué)原理是一門需要理論結(jié)合實踐，既需要具備一定的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)知識、又需要同其他經(jīng)濟(jì)管理學(xué)科結(jié)合的一門應(yīng)用交叉型課程，這決定了這門課程的教學(xué)具有相當(dāng)大的難度。近十年來，我國證券、金融行業(yè)發(fā)展迅速，社會對精通投資管理、統(tǒng)計學(xué)的人才的需求日益增加，這使得各本科院校大力開設(shè)相關(guān)專業(yè)和課程。然而，困難隨之而來，一方面，師資條件嚴(yán)重匱乏，目前，高校教師招聘，多強(qiáng)調(diào)學(xué)歷，學(xué)位，而忽視社會實踐能力，同時，高校，尤其是地方院校的薪金工作條件無法吸引具有豐富投資經(jīng)驗，具有較強(qiáng)實踐能力的人才留校任教；另一方面，我國本科院校急劇擴(kuò)招，帶來生源質(zhì)量下降，這些校內(nèi)外環(huán)境給投資學(xué)課程教學(xué)帶來了不小的考驗。
二、當(dāng)前投資學(xué)原理教學(xué)中存在的問題
（一）師資緊缺
在目前金融、統(tǒng)計專業(yè)教師難以招聘的情況下，對于投資學(xué)原理這門課的教師，很多高校選擇教師內(nèi)部培養(yǎng)的方式。一些高校認(rèn)為高學(xué)歷的博士學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，可以邊學(xué)邊教，自學(xué)成才，教多幾遍就可以駕馭這門課。我認(rèn)為這是一種錯誤的觀點(diǎn)，因為投資學(xué)并不像數(shù)學(xué)，物理等純自然科學(xué)學(xué)科，通過思考，做題就能自我融會貫通。而一些高校對該課程重視程度不夠，擔(dān)任投資學(xué)課程的教師同一學(xué)期還兼任其他課程教學(xué)，導(dǎo)致備課倉促，缺乏對教學(xué)內(nèi)容的思考和實踐，教學(xué)質(zhì)量自然無法令人滿意。
（二）教學(xué)內(nèi)容缺乏針對性
目前，雖然投資學(xué)教材眾多，但內(nèi)容、質(zhì)量參差不齊，大多數(shù)教材對于內(nèi)容的選取和敘述上，沒有很好地適應(yīng)學(xué)生學(xué)習(xí)的規(guī)律。雖然國外投資學(xué)有幾部經(jīng)典的教材，如滋維·博迪等編著的《投資學(xué)》，但是由于國內(nèi)外投資環(huán)境不同，其并不完全適用。而適應(yīng)統(tǒng)計學(xué)專業(yè)的投資學(xué)教材更是寥寥無幾。
（三）教學(xué)方式單一
以傳統(tǒng)的板書加投影的方式對教材進(jìn)行敘述，對學(xué)生缺乏吸引力，對知識點(diǎn)平鋪直敘令學(xué)生難以留下深刻的印象，而模型的推導(dǎo)、計算和證明往往又太難，學(xué)生不僅難以理解，反而影響了學(xué)習(xí)熱情。講述投資經(jīng)驗，又往往摻雜過多教師個人偏好，缺乏客觀性和嚴(yán)謹(jǐn)性。
（四）理論與實踐脫節(jié)
理論和實踐都是本門課程非常重要的環(huán)節(jié)，但是由于國內(nèi)投資環(huán)境復(fù)雜多變，造成難以將兩者相結(jié)合，往往理論講的是一套，實踐做的又是另外一套。比如，理論講如何用資本資產(chǎn)定價模型對股票進(jìn)行估值，實踐中卻對股票業(yè)績分析往往更有效，再如套利定價理論指出在均衡市場中股票的價格與市場的公共因素具有線性關(guān)系，而在實踐當(dāng)中，由于這些公共因素太多，造成難以進(jìn)行檢驗。
三、資學(xué)原理教學(xué)中的幾點(diǎn)建議
（一）加強(qiáng)師資隊伍的建設(shè)
首先，在招聘要求上，應(yīng)作適當(dāng)調(diào)整。由于金融和統(tǒng)計專業(yè)畢業(yè)的高層次人才，無論從職業(yè)價值取向還是從薪金要求上，都更愿意進(jìn)入公司、企業(yè)。因此，要吸引這方面的人才來任教，需要一方面降低學(xué)歷門檻，另一方面要營造適合于他們發(fā)展的工作環(huán)境，不宜安排繁重的教學(xué)工作，給予他們充分的時間從事行業(yè)內(nèi)的兼職。其次，可聘請富有經(jīng)驗的業(yè)內(nèi)專業(yè)人士授課或舉辦講座，既有利于學(xué)生了解行業(yè)前景，明確學(xué)習(xí)方向，又可使任課教師從中受益。再次，在學(xué)校內(nèi)部教師培養(yǎng)上，可以鼓勵教師到名校進(jìn)修，聽取他們開設(shè)的投資學(xué)課程，與他們進(jìn)行教學(xué)交流來提高專業(yè)和教學(xué)水平。最后，可鼓勵教師以離崗或兼職的形式到公司、企業(yè)進(jìn)行實踐，或者創(chuàng)業(yè)，積累豐富的投資經(jīng)驗，以提高教學(xué)質(zhì)量，使教學(xué)內(nèi)容更能與實際接軌。
（二）整合教學(xué)資源、合理安排教學(xué)內(nèi)容
面對林林總總的教材、理論，我們應(yīng)堅持科學(xué)和理性，選擇既符合實際，又經(jīng)得起科學(xué)論證、同時又能與相關(guān)專業(yè)相適應(yīng)的教材。對各教材的內(nèi)容可取長補(bǔ)短，不拘泥于一本教材教學(xué)。投資學(xué)原理不僅僅是教會學(xué)生如何炒股票，而是使學(xué)生全面了解投資環(huán)境，投資交易規(guī)則，投資交易策略，資產(chǎn)估值等知識。針對統(tǒng)計學(xué)專業(yè)的學(xué)生的特點(diǎn)和培養(yǎng)目標(biāo)，所選教材應(yīng)有相對嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臄?shù)學(xué)模型推導(dǎo)和計算，有如何用相關(guān)統(tǒng)計學(xué)軟件解決投資問題的介紹。
根據(jù)以往的教學(xué)實踐經(jīng)驗，在教學(xué)內(nèi)容的選擇上需要做到以下幾點(diǎn)。（1）對于投資環(huán)境，金融市場和金融工具等與投資相關(guān)的基礎(chǔ)知識點(diǎn)，應(yīng)作為本課程重點(diǎn)介紹內(nèi)容，這可讓學(xué)生能初步了解什么是投資，如何進(jìn)行投資，在講述投資的概念和交易規(guī)則等內(nèi)容時，應(yīng)聯(lián)系發(fā)展歷史或者其在規(guī)范市場中所起的作用，以方便學(xué)生理解記憶；（2）對于風(fēng)險與收益的關(guān)系，最優(yōu)證券投資組合等內(nèi)容，講述過程中應(yīng)給出詳細(xì)的數(shù)學(xué)模型推導(dǎo)，使學(xué)生能將風(fēng)險分散化的思想靈活運(yùn)用于實踐投資活動中。投資學(xué)的核心是如何在風(fēng)險與收益之間進(jìn)行權(quán)衡，風(fēng)險的管理真諦是投資收益的不確定性。因此，我們應(yīng)該強(qiáng)調(diào)人類在應(yīng)對不確定性問題過程中產(chǎn)生和發(fā)展起來的科學(xué)和理性，而極力避免那些缺乏科學(xué)基礎(chǔ)和理性但又較為流行的所謂投資策略和方法；對資本資產(chǎn)定價模型、套利定價模型和多因素模型等相對復(fù)雜的知識點(diǎn)，應(yīng)略去講解繁瑣的證明過程，盡量通過簡單的例子讓學(xué)生體會無套利定價的思想，從一個直觀的角度理解知識點(diǎn)，同時應(yīng)要求學(xué)生能運(yùn)用統(tǒng)計學(xué)的方法，利用證券以往歷史數(shù)據(jù)，對未來價格進(jìn)行估值；講解期貨、期權(quán)等衍生品定價，應(yīng)從案例引入，使學(xué)生能從當(dāng)事人的角度了解這些金融產(chǎn)品市場存在的意義，了解定價原理和方法；對于各種各樣基本面分析，技術(shù)面分析方法，應(yīng)多組織學(xué)生討論，用辯證的眼光來看待；而對于與本門課程關(guān)系不是很緊密的外延知識，如財務(wù)報表分析，政府經(jīng)濟(jì)調(diào)控、行為金融等可鼓勵學(xué)生自學(xué)；另外諸如一些新品種、新規(guī)則、新名詞，應(yīng)鼓勵學(xué)生多瀏覽證券類報紙，網(wǎng)絡(luò)。此外，可增加用統(tǒng)計學(xué)方法，軟件來解決投資學(xué)問題的實驗教學(xué)，例如，應(yīng)用回歸模型來預(yù)測股價，利用時間序列方法來檢驗市場的有效性等。
（三）豐富教學(xué)方式
教學(xué)堅持以學(xué)生為主體，教師為主導(dǎo)。首先，在理論課上，以案例教學(xué)的`方式，設(shè)置情景讓學(xué)生置身其中，使其更能體會作為投資者實際中可能遇到的問題，從而對知識點(diǎn)的理解記憶更加深刻。例如，在介紹投機(jī)的概念時，可從歷史上有名的投機(jī)商的故事講起，股神巴菲特通過做多策略成為全球最有影響力的人物之一，而索羅斯則通過做空的策略，在金融市場上翻江倒海，刮去了許多國家的財富。再如在講述期權(quán)的概念時，可引導(dǎo)學(xué)生從一房屋買主面臨房屋價格看漲而又資金短缺的角度思考解決方案。其次，應(yīng)增加實驗課的比重，改進(jìn)實驗課的設(shè)計方案，包括：（1）開展模擬炒股的實訓(xùn)，引導(dǎo)學(xué)生熟悉大智慧、同花順等炒股軟件，使學(xué)生能親身參與到投資活動中。（2）組織學(xué)生以團(tuán)隊的形式來完成實驗任務(wù)，鼓勵互相討論、交流。（3）組織學(xué)生撰寫行業(yè)分析報告和個股投資價值分析報告，提高實戰(zhàn)能力。
（四）理論聯(lián)系實際
針對目前投資學(xué)教材理論同實際脫軌的問題，一方面，在講課時可增刪部分內(nèi)容，應(yīng)增加我國證券市場知識內(nèi)容的補(bǔ)充，如補(bǔ)充帶有中國特色的新興名詞解釋，如中小板市場、三板市場、國有股、題材股、央行票據(jù)等。而對一些經(jīng)典的理論，可用辯證的角度進(jìn)行講解，如經(jīng)典的資本資產(chǎn)定價模型是否適用于中國市場，可有哪些改進(jìn)方案，如何設(shè)計實驗方案進(jìn)行驗證。
四、結(jié)語
投資學(xué)原理作為統(tǒng)計學(xué)專業(yè)的專業(yè)選修課，旨在培養(yǎng)學(xué)生利用統(tǒng)計學(xué)知識，從事經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)領(lǐng)域工作的能力。雖然目前教學(xué)改革還存在較大的困難，但只要教育者不斷地實踐與總結(jié)、將理論知識與實踐充分地結(jié)合，結(jié)合公司、企業(yè)需求來培養(yǎng)人才，就能源源不斷的輸送符合公司、企業(yè)需求、適應(yīng)社會發(fā)展的合格人才。
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Abstract：Fundamentals of Investments is a application course with theory and practice closely related. Based on the current social development trend，this paper analyzes the deficiencies of traditional teaching from the four aspects of teachers，teaching content，teaching methods and practice，as well as put forward the corresponding practical improvement program.
Key words：investment theory；statistics；practice；case teaching；Chinese characteristics.
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