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公司債券項(xiàng)目建議書(shū)
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公司債券項(xiàng)目建議書(shū)
一、資信評(píng)級(jí)行業(yè)認(rèn)識(shí)
信用評(píng)級(jí)(Credit Rating)，又稱(chēng)資信評(píng)級(jí)，是一種社會(huì)中介服務(wù)為社會(huì)提供資信信息，或?yàn)閱挝蛔陨硖峁Q策參考。信用評(píng)級(jí)最初產(chǎn)生于20世紀(jì)初期的美國(guó)。1902年，穆迪公司的創(chuàng)始人約翰·穆迪開(kāi)始對(duì)當(dāng)時(shí)發(fā)行的鐵路債券進(jìn)行評(píng)級(jí)，后來(lái)延伸到各種金融產(chǎn)品及各種評(píng)估對(duì)象。 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 國(guó)際公認(rèn)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)只有三家，分別是穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾和惠譽(yù)國(guó)際。在國(guó)內(nèi)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要主管部門(mén)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)、備案。目前，在中國(guó)人民銀行備案的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有80余家，但90%以上為區(qū)域性信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，且均無(wú)資本（證券）市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)資質(zhì)。國(guó)內(nèi)同時(shí)具備中國(guó)人民銀行、證監(jiān)會(huì)、發(fā)改委等各政府部門(mén)頒發(fā)的全牌照的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)僅有5家，分別為中誠(chéng)信、聯(lián)合信用、大公國(guó)際、東方金誠(chéng)和上海新世紀(jì)。其中，東方金誠(chéng)、上海新世紀(jì)市場(chǎng)份額相對(duì)較小，而聯(lián)合信用、大公國(guó)際、中誠(chéng)信占據(jù)了國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)80%以上的市場(chǎng)份額。當(dāng)前，一些通過(guò)百度推廣獲取中小企業(yè)信用需求的所謂“信用評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)”，如中國(guó)資信評(píng)估網(wǎng)、中國(guó)中小企業(yè)協(xié)會(huì)信用中心等，以北京的居多，根本不具備信用評(píng)級(jí)資質(zhì)，且隨便制定信用評(píng)級(jí)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，從而給信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)帶來(lái)了較多的負(fù)面或不良影響。
二、企業(yè)資信評(píng)級(jí)的作用
1、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，企業(yè)必須樹(shù)立自身的信用形象
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就是信用經(jīng)濟(jì)，信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行不可或缺的一環(huán)，維護(hù)和發(fā)展信用關(guān)系是保護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)秩序的重要前提。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和我國(guó)資本市場(chǎng)機(jī)制的逐步建立與完善，企業(yè)信用問(wèn)題越來(lái)越受到政府、社會(huì)、企業(yè)的關(guān)注�！蛾P(guān)于國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十一個(gè)五年計(jì)劃綱要》中明確提出要“以完善信貸、納稅、合同履約、產(chǎn)品質(zhì)量的信用記錄為重點(diǎn)，加快建設(shè)社會(huì)信用體系，健全失信懲戒制度”。因此，企業(yè)必須重視自身的信用狀況。
2、信用是企業(yè)的無(wú)形資產(chǎn)，是企業(yè)從事各種業(yè)務(wù)的基本條件
信用等級(jí)是所有企業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中真實(shí)而可靠的通行證。企業(yè)的各項(xiàng)籌資行為和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，都需要企業(yè)與社會(huì)建立一種信用關(guān)系，企業(yè)信用等級(jí)的高低在這種信用關(guān)系的形成和延續(xù)中起著關(guān)鍵作用。目前，企業(yè)資信評(píng)估結(jié)果已廣泛應(yīng)用于發(fā)行企業(yè)債券、貸款、投標(biāo)、商業(yè)談判等領(lǐng)域。
3、企業(yè)投標(biāo)需要提供資信證明
企業(yè)開(kāi)拓市場(chǎng)的基本方式是進(jìn)行投標(biāo)。中石油、中石化、國(guó)家電網(wǎng)等相當(dāng)多的單位在招標(biāo)中要求客戶(hù)提供由中國(guó)人民銀行認(rèn)可的第三方機(jī)構(gòu)出具的資信等級(jí)證明，與此同時(shí)，資信等級(jí)作為招投標(biāo)活動(dòng)中的加分項(xiàng)也越來(lái)越多的收到投標(biāo)企業(yè)的重視。隨著信用體系建設(shè)的不斷完善，特別是我國(guó)加入世貿(mào)組織后，按照國(guó)際慣例，由中國(guó)人民銀行認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)投標(biāo)企業(yè)的資信等級(jí)將成為市場(chǎng)主流。
專(zhuān)業(yè)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)更注重評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的普遍適用性，因而，即使不同的專(zhuān)業(yè)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)同一被評(píng)對(duì)象進(jìn)行評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)結(jié)果也不會(huì)有太大的差別，也就是說(shuō)專(zhuān)業(yè)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果具有較
強(qiáng)的可比性。在招投標(biāo)過(guò)程中，有較強(qiáng)的可比性的資信等級(jí)才能發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
4、資信評(píng)級(jí)對(duì)招投標(biāo)的重要意義
目前，我國(guó)已基本建立了項(xiàng)目招投標(biāo)制度。在招投標(biāo)過(guò)程中，投標(biāo)人的資質(zhì)是十分重要的，其中投標(biāo)人的資信等級(jí)是重要的信用資質(zhì)。投標(biāo)人的資信等級(jí)是指由資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)投標(biāo)人如期還本付息能力和履行有關(guān)承諾的能力及可信任度的綜合評(píng)估。資信等級(jí)越高，其風(fēng)險(xiǎn)越小，償債和履行有關(guān)承諾的能力和意愿越高。只有具備一定資信等級(jí)的企業(yè)，其中標(biāo)后履約的風(fēng)險(xiǎn)才能得到適當(dāng)控制，才能促進(jìn)項(xiàng)目的順利建設(shè)。當(dāng)前，我國(guó)不少地區(qū)建筑施工企業(yè)在投標(biāo)中大部分都要提供資信證明，在部分政府部門(mén)的招標(biāo)中也要求投標(biāo)企業(yè)提供資信等級(jí)證明，把投標(biāo)企業(yè)的資信等級(jí)作為評(píng)標(biāo)的一項(xiàng)內(nèi)容來(lái)考核。
三、招投標(biāo)企業(yè)信用等級(jí)的設(shè)置及其含義
（一）等級(jí)劃分
企業(yè)資信等級(jí)劃分為三等九級(jí)，符號(hào)表示為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，每個(gè)等級(jí)可用“+”、“-”符號(hào)進(jìn)行微調(diào)，表示略高或略低于本等級(jí)，但不包括AAA+。
（二）等級(jí)含義
AAA級(jí)：企業(yè)經(jīng)營(yíng)處于良性循環(huán)狀態(tài)，具有高等級(jí)的相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，項(xiàng)目承攬及實(shí)施能力很強(qiáng)，社會(huì)評(píng)價(jià)高，財(cái)務(wù)實(shí)力強(qiáng)，發(fā)生履約風(fēng)險(xiǎn)的可能性最小；
AA級(jí)：企業(yè)經(jīng)營(yíng)處于良性循環(huán)狀態(tài)，具有較高等級(jí)的相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，項(xiàng)目承攬及施工能力強(qiáng)，財(cái)務(wù)實(shí)力較強(qiáng)，履約風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很��；
A級(jí)：企業(yè)經(jīng)營(yíng)處于良性循環(huán)狀態(tài)，具有相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，項(xiàng)目承攬及施工能力較強(qiáng)，未來(lái)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展易受內(nèi)外部不確定因素影響，能夠遵守承諾和履約，發(fā)生履約風(fēng)險(xiǎn)的'可能性�。�
BBB級(jí)：企業(yè)經(jīng)營(yíng)處于良性循環(huán)狀態(tài)，具有相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，項(xiàng)目承攬及施工能力一般，未來(lái)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展易受內(nèi)外部不確定因素的影響，履約能力會(huì)產(chǎn)生波動(dòng)；
BB級(jí)：企業(yè)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展?fàn)顩r不佳，具有相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，項(xiàng)目承攬及施工能力一般，未來(lái)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展易受內(nèi)外部不確定因素的影響，存在一定履約風(fēng)險(xiǎn)；
B級(jí)：企業(yè)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展?fàn)顩r不佳，項(xiàng)目承攬及施工能力較弱，未來(lái)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展易受內(nèi)外部不確定因素的影響，履約風(fēng)險(xiǎn)較大；
CCC級(jí)：企業(yè)未來(lái)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展受內(nèi)外部不確定因素的影響大；項(xiàng)目承攬及施工能力弱，履約風(fēng)險(xiǎn)很大；
CC級(jí)：企業(yè)未來(lái)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展受內(nèi)外部不確定因素的影響較大；促使企業(yè)經(jīng)營(yíng)及發(fā)展走向良性循環(huán)狀態(tài)的內(nèi)外部因素很少，項(xiàng)目承攬及施工能力很弱，履約風(fēng)險(xiǎn)極大；
C級(jí)：企業(yè)未來(lái)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展受內(nèi)外部不確定因素的影響很大；基本處于惡性循環(huán)狀態(tài)，促使企業(yè)經(jīng)營(yíng)及發(fā)展走向良性循環(huán)狀態(tài)的內(nèi)外部因素極少，幾乎不可能履約。
四、招投標(biāo)企業(yè)信用分析的重點(diǎn)
招投標(biāo)企業(yè)資信分析內(nèi)容主要包括：產(chǎn)業(yè)分析、基礎(chǔ)素質(zhì)分析、經(jīng)營(yíng)管理分析、財(cái)務(wù)分析和外部支持等。
五、招投標(biāo)企業(yè)資信評(píng)級(jí)過(guò)程
資信評(píng)級(jí)工作持續(xù)的時(shí)間，根據(jù)企業(yè)規(guī)模及復(fù)雜程度不同，一般需要2~3周。如企業(yè)對(duì)進(jìn)度另有要求，我們將調(diào)整進(jìn)度安排，保證按期完成資信評(píng)級(jí)工作。
資信評(píng)級(jí)工作的基本過(guò)程如下：
六、資信評(píng)級(jí)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
七、聯(lián)合信用管理有限公司簡(jiǎn)介
聯(lián)合信用管理有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“聯(lián)合信用”）是經(jīng)國(guó)家工商局核準(zhǔn)，于2000年1月在北京成立的全國(guó)性專(zhuān)業(yè)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本1.36億元，在全國(guó)設(shè)有33家分支機(jī)構(gòu)，是目前我國(guó)最大的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)之一，控股股東天津泰達(dá)集團(tuán)。聯(lián)合信用擁有在信用服務(wù)（評(píng)級(jí)、征信等）領(lǐng)域特許經(jīng)營(yíng)的全部業(yè)務(wù)資質(zhì)，業(yè)務(wù)領(lǐng)域涵蓋資本市場(chǎng)評(píng)級(jí)、信貸市場(chǎng)評(píng)級(jí)、各類(lèi)市場(chǎng)主體征信、區(qū)域和行業(yè)信用體系建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)、培訓(xùn)服務(wù)等，能夠?yàn)榭蛻?hù)提供一系列的綜合性信用服務(wù)，已在我國(guó)形成了強(qiáng)有力的品牌影響力，為客戶(hù)提供扶持資金輔導(dǎo)、融資服務(wù)等信用咨詢(xún)（綜合性）服務(wù)。
聯(lián)合信用管理有限公司：聯(lián)合資信評(píng)估有限公司、聯(lián)合信用評(píng)級(jí)有限公司擁有中國(guó)人民銀行、證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、發(fā)改委等相關(guān)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的全部資本市場(chǎng)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資質(zhì)，主要從事公司債、企業(yè)債、短期融資債券、中期票據(jù)等信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，多年來(lái)債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)占有率始終位居首位。
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