銷售保險工作總結

時間：2021-04-04 10:49:11 總結我要投稿

銷售保險工作總結

　　銷售保險工作總結該怎么寫呢？下面小編整理了銷售保險工作總結，歡迎大家閱讀借鑒！

銷售保險工作總結

　　銷售保險工作總結1

　　不平凡的xx年即將過去，作為總公司“xx”開頭年，xx省分公司全體在總公司領導班子的英明領導下，同舟共濟、艱苦奮斗，始終堅持著“xx”的經營指導思想，全力強化成本管控，狠抓機關作風整頓，全面轉變工作觀念，切實實現跨越發展。現將xx省分公司xx年工作情況予以匯報：

　　一、xx年的總體經營情況和主要工作

　　1、總體經營情況

　　xx年伊始，xx省分公司就面臨展業市場競爭激烈，監管環境惡劣，經營形勢極不樂觀。分公司全體不畏繁重壓力，及時應對以確保公司整體工作運行良好，干部員工思想穩定，業務經營穩中求進，業務發展穩中求快，發展態勢穩中求好。主要呈現以下特點：

　　——業務發展逐步進入“迅猛”的發展軌道。截止12月底，累計實現保費收入萬元，較去年同期增幅為%。其中，車險保費萬元，占比 %，完成年度計劃的 %，較去年同期增幅為 %；財產險保費萬元，占比 %，完成年度計劃的 %，較去年同期增幅為 %；意健險保費萬元，占比 %，完成年度計劃的 %，較去年同期增幅為%。

　　——經營效益逐步呈現良好的發展態勢。分公司在經歷了上半年艱苦發展后，下半年逐步呈現出良好的發展態勢。全險種日歷年度賠付率（再保前、不含RBNR）為 %，其中：車險賠付率 %，財產險賠付率 %，意健險賠付率 %。綜合經營成本率截止12月底，保持在%以內。

　　——市場份額平穩增長，始終保持有利的競爭局面。截至12月底，xx省分公司占全省市場份額為 %，同比上升了 %，整體排名為第名。

　　2、主要工作情況

　　（一）全力推動業務快速穩定發展。

　　分公司自年初就根據市場現狀，結合總公司各項政策及“xx”和“xx”的活動制定多種展業措施，并卻對各機構、各渠道保費收入實行逐月分解下達計劃，每周點評，每月分析，按照計劃完成情況對各機構、各部門及各產品條線進行評比，對不同險種實行差異化費用政策和激勵辦法，全面激發基層一線的展業熱情。

　　（二）堅持依法合規經營，自覺帶頭規范保險市場秩序。 xx年，分公司多次接受各級部門大規模、多渠道、全面系統的檢查，這使我們進一步提高了思想認識，增強了依法合規經營的自覺性，不斷增進了與監管機構、行業協會和同業的溝通協調，為分公司依法經營、合規經營、規范經營奠定了堅實的基礎。

　　（三）加強隊伍建設、渠道建設，大力提高機構產能。隊伍建設是業務發展的基石。隊伍建設一直是我們常抓不懈的一項工作。在隊伍建設上，分公司通過推薦和競聘選定高效人才，為公司發展打好基礎。同時積極開展機關人員紀律作風整頓，提高機關人員綜合素質和服務水平，做好后援保障、支持工作，全力助推業務發展。針對銷售人員隊伍建設上，通過業內廣納業務人才。同時通過大力開展營銷培訓提高銷售人員業務素質，確保隊伍和業務的穩定發展。

　　（四）認真貫徹學習著“xx”，切實落實“xx、xx”的發展理念。

　　分公司總經理及全體員工迅速全文學習董事長的xx，并召開了專題會議進行座談討論，全面貫徹落實董事長重要講話的內容和方案。各級機構領導班子成員率先學習領會，吃透精神；同時迅速組織全轄系統廣大干部員工學習討論，根據來信精神，重新制定并完善年度工作思路、工作重點、工作規劃、工作目標和年度考核辦法；在此基礎上加強督導,確保董事長的要求取得實實在在的成效。

　　（伍）加強成本管控，實現價值發展。

　　根據xx總裁對各級機構發展的要求，xx省分公司緊急制定發展規劃，嚴控成本，確保效益。分公司嚴格落實費用的分項管理，嚴格控制費用混用，對各大類費用、資產購置等嚴格分類，落實預算。按照查勘費管理辦法要求，合規列

　　支，落實預算。按要求向總公司上報費用分解政策，杜絕超預算下達費用政策；對費用超支三級機構嚴格整改、并通過嚴格管控。落實總公司下發的成本節約控制辦法，倡導節約意識，繼續開展“xx”行動，切實實現加之發展。

　　（六）加強培訓工作，提升隊伍的整體素質。

　　培訓過程中，分公司采取了集中培訓和分機構培訓相結合，以分機構基層培訓為主；系統培訓和新業務培訓相結合，以新險種業務推廣培訓為主；長期培訓和短期培訓相結合，以短期實用性培訓為主的方法。確保了公司培訓取得良好成效，從而提升整體隊伍素質。

　　（七）積極開展xx建設，提高市場核心競爭力。

　　分公司緊密圍繞總公司“xx”規劃，結合總公司“xx”和“xx”兩項活動，全力貫徹“xx”的經營理念，在全省系統內廣泛開展了“xx”的全員攻堅戰，全力貫徹“xx”這一理念，使xx的品牌形象進一步樹立，公司品牌價值進一步提升，品牌影響力進一步擴大。

　　3、存在主要問題

　　（一）整體發展相對滯后

　　進入年底，全省業務得到了較快的發展，很大程度上

　　扭轉了前期業務發展緩慢的被動局面，但截止年底，年度計劃達成率僅為%，仍落后個百分點，從xx保險市場比

　　較看，我公司雖然同比增幅 %，但仍低于行業平均增幅%的個百分點。實現核保保費xx萬元，達成計劃xx億元的 %，落后個百分點。

　　（二）渠道建設發展不均衡

　　董事長“xx”的發展理念執行以來，xx省分公司按照總公司要求全力貫徹落實，全員努力強化渠道建設，但由于市場實際情況制約了多渠道均衡發展。從總體情況來看，部分渠道業務拓展相對滯后，渠道建設的效果不顯著，部分機構在xx渠道思路不清，措施不力，截止目前仍然沒能實現實質性突破，這些問題將在下年度著力改善。

　　（三）部分機構、團隊發展落后，保費產能偏低

　　xx省分公司轄內三級機構已全部鋪開，機構產能除xx中支相對滯后外，大部分在xx年基本保持平穩發展，整體保費貢獻穩步上升。但部分四級機構及團隊保費產能低，嚴重制約和影響了公司的發展。

　　（四）部分管理者管理意識及能力薄弱、責任心不足

　　xx突出了管理者在公司業務發展中的重要地位，可見一個優秀的管理者必然能成為公司發展的火車頭，企業前進的龍頭。管理者管理好不好，凝聚力、號召力、戰斗力強不強，直接關系公司的興衰成敗。但有極少數三、四級機構的管理者管理意識淡薄，管理能力低下，管理行為隨心所欲，給機構的健康發展帶來了隱患，拖累了全轄跨越式發展進程。

　　銷售保險工作總結2

　　XXX年在總公司營銷管理部、分公司總經理室的正確領導下，在公司同事的關心指導下，認真貫徹了總、分公司年初制定的經營目標，較好的完成了本部門全年工作計劃，下面從三個方面匯報XXX年的個人工作情況和XXXX年的工作計劃。

　　一、XXX年工作完成情況

　　全年工作圍繞：市場變化和公司業務發展需求，在依法合規的前提下，堅持“效益導向、科學發展”的指導思想，全面實施預算管理。進一步調整業務結構，加大業務推動力度；不斷加強基礎制度建設，切實抓好服務體系建設；繼續深化各項改革，狠抓隊伍建設；全面提升管理水平，提高經營效益，擴大市場占比。

　　（一）加強學習,擴寬思路，不斷提高履職能力和水平

　　加強管理能力和政治理論方面的學習。堅持把管理能力的學習放在首位，不斷提高思想政治站位。結合營銷管理部工作實際，認真學習領會總公司XXX年上半年工作會議精神，學習分公司辦公會中加強和改進管理工作，提高工作認識的思想和論斷。通過學習增強了事業心，提升了工作的管理能力。拓寬工作思路，綜合各個業務環節全方面考慮問題，目前看來合理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不斷總結好的經驗，不能被經驗所束縛，抱有質疑的心態，增強創新精神。在不斷的學習中，工作能力得到了提升，明確了努力工作的方向，增強了做好工作的責任感和使命感。

　　（二）進一步加強工作機制改革創新

　　進一步規范完善工作管理制度和流程的同時，管理模式的創新逐步增強。管控方式從公司內部轉移到合作機構和個人，切實落實管理考核機制，充分調動一切可以利用的資源，圍繞著公司目標開展工作。在自己工作職責范圍內，充分發揮積極性、主動性和創造性，提高預見性、超前性和計劃性，在管理成本相同的前提下，創造出了更多的經濟價值。

　　（三）完善管理制度，依法合規經營

　　公司開業初期，根據湖北市場和公司經營情況制定了《營銷團隊及營銷序列人員基本管理辦法（試行）》、《渠道業務管理辦法》、《個人代理人管理辦法》、《直銷業務管理辦法》、《業務交叉管理辦法》等管理制度，在制度上保證業務協調有序發展。在合規經營方面，要求發展要建立在依法合規的基礎上，嚴格按公司內控制度和監管部門的要求處理業務，定期進行自查工作，對于出現的問題及時匯報、總結，不是藏著掖著，把問題放在桌面上，在依法合規的前提下，共同討論解決方法。在中介業務合規方面，不僅只要求自己清楚，同時也要求部門員工、中介機構能共同學習，深刻領會合規工作的重要性。年內組織了多次渠道業務管理培訓，引導中介機構的業務經營方式的轉變，把“效益導向、科學發展”的經營思路帶到業務一線。

　　（四）抓好基礎工作，推動業務有序發展

　　公司在年初進入市場的時機比較好、起點高，在業務高速發展的同時，個人管理能力也在不斷得到加強。在制度制定工作得到不斷完善的同時，嚴格按照相關制度的要求安排工作，把工作分解到各個環節，責任到人，確保工作按質按量完成。工作的高效完成，有力得推動了業務的發展。加強管理推動業務發展的同時，在三季度把鞏固車險業務，推動非車險跨越式發展作為工作重點；四季度把車險結構調整作為工作方向；圍繞“以利潤為中心”的思路，每個季度都有不同的業務發展重點。在抓業務數量的同時，提高業務質量，堅決的屏棄屢保屢虧的“垃圾”業務，利用賠付率、折扣率、費用率三率聯動的杠桿作用引導業務發展方向，確保業務的可持續性發展。

　　（五）定期分析總結，發現問題及時跟進解決

　　定期對公司經營情況進行總結、分析，及時發現工作中的問題，把問題消滅在萌芽狀態。

　　業務分析可通過各項經營數據的對比，發現問題出現的原因和預計可能的結果，為公司經營決策提供依據。業務經營分析能夠比較客觀的反映公司經營情況，為營銷、承保、理賠、等各個業務環節提供數據支持。四季度在車險經營中，通過分析轉變了車險經營思路，調整了營業貨車和私家車的承保條件，為車險實現精細化經營奠定了基礎。

　　（六）以點帶面，強化培訓，全面提高部門綜合素質

　　營銷管理部在公司組織構架中處在一個核心地位，涉及職能部門的溝通，營業部門的協調，業務政策的制定，銷售考核等等工作，幾乎涵蓋了保險公司所有的業務內容。因此，對于我們這個團隊來說，要求高是必須的，有責任心、精通業務、執行力強、善于解碼工作這是對我們的要求。部門工作壓力大、進度快，對新人進行系統化培訓是不現實的。我們采用的方式是工作中學習，首先是將工作安排到每個人，由工作責任人先向上級主管匯報此項工作怎樣去完成，需要多長時間，需要怎樣的支持。再由主管對不足或錯誤的地方給予意見，鍛煉他們對工作的解碼能力和處理能力。在工作過程中由上級主管不定時督導，避免偏差的出現，逐步增加工作的難度，使其能力在工作中得到不斷提升，員工的工作能力相對初期有了長足進步。

　　二、工作中存在的問題和不足

　　在取得上述成績的同時，由于工作經驗和領導能力的不足，在工作中也存在著很多問題：

　　（一）工作前瞻性不足

　　主要表現在：工作存在被動接受的局面，對工作發展趨勢的把控能力不足。雖然領導安排的工作能夠及時完成，但主動工作的意識還比較欠缺，宏觀分析能力和開拓新市場的能力還不能滿足要求，距離公司的要求有一定差距。業務政策的制定，考核制度的執行，市場變化的預計均需要非常敏銳的`觀察和執行能力。在下一步工作中，我應該從具體的事務性工作中脫離出來，騰出更多時間和空間來考慮公司的經營發展方向，如何用更有效的管理手段來刺激業務的發展，把控營銷的主動權，把拓展新的業務渠道作為工作重點內容之一。

　　（二）工作解碼能力不足

　　部門員工工作經驗欠缺是我們的弱項，直接導致工作方式簡單，工作結果和預期存在差距，加強部門員工的工作責任心和自學能力是提高工作能力的有效手段。從部門員工的工作能力來講，目前的工作狀況雖然和公司要求有差距，但相對半年前還是有長足的進步的。我們這個團隊在工作中具有比較好的協同性，能夠毫無怨言配合其他同事完成工作任務，且能在工作中不斷提高自己，熟悉業務技能，相信在不久的將來會有好的表現。

　　（三）制度執行力有待提高

　　新公司、新團隊、新員工，一切從零開始。人的理解能力是不一樣的，部門員工對公司的制度理解在沒有統一認識的情況下，有各自不同的理解方式，具體到執行也就不可避免的存在偏差，有的甚至沒有執行。今后的工作中，我要定期組織制度和工作流程的培訓，把執行貫徹到業務一線，讓部門員工做培訓教案，加深對工作制度、流程的理解，提高工作的解碼能力，最終體現到工作結果上。不斷的學習、思考、總結，推動工作向目標靠攏。

　　三、XXXX年工作的主要思路和措施

　　總體指導思想是：深入貫徹落實總、分公司經營策略，繼續堅持“效益導向、科學發展”的經營指導思想，抓管理、占市場，推動業務發展，提高經濟效益，確保保持公司長期、穩定、可持續性發展。以員工隊伍建設為基礎，拓寬展業渠道，促進業務發展。

　　（一）員工管理方面

　　加強員工培訓和傳幫帶工作，不斷提高部門員工綜合素質。不同的工作內容，不同的工作環境，用不同的人會得到不同的結果。善于發現員工的優缺點，利用有限的人力資源發揮其最大的作用。讓部門員工的短期目標和長期目標和公司的經營目標統一起來，發揮員工的工作能動性，而非被動接受，是我在明年的重點工作。

　　（二）個人代理人和渠道管理

　　在結合市場實際需求和公司相關管理制度，落實《XXXX年營銷員管理改革方案》，推動個人代理人的管理，把保險營銷員的管理從單純的業務量考核，轉變為更接近客戶經理的考核方式；最終讓營銷員和公司形成和諧發展關系，促進公司業務的健康發展。

　　為更好的貫徹公司經營思路，使渠道能和公司的經營情況實現聯動，XXXX年渠道業務在繼續實行以業務費用+獎勵費用政策的基礎上，參照機構考核方案對渠道進行管理。結合XXX年各中介機構的經營情況和《XXX-XXXX年渠道業務管理方案》制定經營目標，并對中介機構實行業務規模、險種結構、滿期賠付率、變動費用率等指標的考核。積極引導各代理渠道關注各項經營指標，避免業務盲目發展，不考慮經營結果的現象發生，最終實現公司、渠道共贏的局面。

　　（三）大項目管理和公司業務管理

　　配合大項目部對原有大項目的渠道業務進行跟進，專人專崗，專項考核，改變XXX年工作無人跟進，業務資源浪費的現象。新業務、新渠道的拓展是XXXX年公司業務發展的重點工作，我們部門會在業務指導、銷售政策等各個方面給予公司業務部支持，逐步提高部門服務一線能力，提高工作前瞻性和營銷規劃能力，促進公司業務在新的一年實現跨越式增長。

　　新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，提升自身的管理能力。在下一年的工作中，我將進一步強化學習意識，堅持“學以致用，用以促學”的原則，不斷提升自身管理能力，以更好的適應崗位的要求。嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，在行動上用嚴格的制度規范。以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，用自身的帶頭作用，使本部門工作再上新臺階。

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