基金從業(yè)資格考試題庫(kù)

時(shí)間：2024-11-26 12:56:46 資格考試我要投稿

基金從業(yè)資格考試題庫(kù)（精選14套）

　　在各個(gè)領(lǐng)域，我們都要用到考試題，考試題是命題者按照一定的考核目的編寫(xiě)出來(lái)的。一份好的考試題都是什么樣子的呢？下面是小編精心整理的基金從業(yè)資格考試題庫(kù)（精選14套），希望對(duì)大家有所幫助。

基金從業(yè)資格考試題庫(kù)（精選14套）

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 1

　　2013年證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬練習(xí)題8

　　1．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。A．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅B．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅。

　　2.基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說(shuō)法準(zhǔn)確的是（）。A. 保守型投資者和激進(jìn)型投資者B. 激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

　　3.（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A. 目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分B. 目標(biāo)市場(chǎng)選擇C. 目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè)D. 目標(biāo)市場(chǎng)定位

　　4.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A. 差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類別型

　　5.市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)�？刂七^(guò)程主要包括（）：A. 人員控制和費(fèi)用控制B. 預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制C. 風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制D. 預(yù)算控制和后臺(tái)控制

　　6.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（）A.基金賬戶開(kāi)戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換

　　7.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,以下說(shuō)法不準(zhǔn)確的是（）A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B.當(dāng)集中營(yíng)銷時(shí)間有限制，可使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等詞語(yǔ)提示投資者C.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

　　8. 封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（）。A．1個(gè)月B．2個(gè)月C．3個(gè)月D．6個(gè)月

　　9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上A．50%B．60%C．70%D．80%

　　10.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)A．20%B．25%C．30%D．35%

　　二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）1. 基金信息披露的原則包括 ( ）兩種形式A. 實(shí)質(zhì)性原則B. 形式性原則C．公平性原則D．完整性原則

　　2．基金信息披露的主要義務(wù)人為（）A. 基金管理人B. 基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人

　　3.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（）等環(huán)節(jié)A. 基金募集B. 上市交易C．投資運(yùn)作D．凈值披露

　　4．貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（）A. 基金資產(chǎn)組合B．債券回購(gòu)融資情況C．債券投資組合D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

　　5、我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（）。A．依法管理原則；B ．保護(hù)投資者利益原則；C．公開(kāi)、公平和公正原則；D ．行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。

　　6、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（）。A．國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；B．為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；C．維持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公正；D．推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；

　　7、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（）A ．基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)B ．會(huì)員的交易行為C．上市基金的信息披露D．以上均正確

　　8、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（）。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之十；B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的百分之十；C．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的'股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；D．違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；

　　9、現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級(jí)基金

　　10、我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司

　　三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）1．代表基金份額10%以上的持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。（）

　　2. 投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。（）

　　3、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

　　4、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定，會(huì)計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。（）

　　5、1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。（）

　　試題答案

　　一、單項(xiàng)選擇題:CDDBB DBCDB

　　二、多項(xiàng)選擇題：1、AB2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABCD9、ABCD10、ABC

　　三、判斷題：1、對(duì) 2、對(duì) 3、錯(cuò)4、錯(cuò)5、對(duì)

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 2

　　2017基金從業(yè)私募股權(quán)投資考前練習(xí)及答案（1）

　　1.以下( )不屬于財(cái)務(wù)盡職調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容。

　　A.目標(biāo)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

　　B.評(píng)估目標(biāo)企業(yè)的財(cái)務(wù)健康程度

　　C.評(píng)估目標(biāo)企業(yè)的內(nèi)控程序及業(yè)務(wù)的主要流程

　　D.提供交易條款的述議

　　答案：A

　　2.股權(quán)投資基金的項(xiàng)目主要的來(lái)源有( )。

　　Ⅰ.依托創(chuàng)新證券投資銀行業(yè)務(wù)、收購(gòu)兼并業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)衍生出來(lái)的直接投資機(jī)會(huì)，具有貼近一級(jí)投資市場(chǎng)、退出渠道暢通、資金回收周期短以及投資回報(bào)豐厚等特點(diǎn)

　　Ⅱ.與國(guó)內(nèi)外股權(quán)投資機(jī)構(gòu)結(jié)為策略聯(lián)盟，實(shí)現(xiàn)信息共享，聯(lián)合投資

　�、�.跟蹤和研究國(guó)內(nèi)外新技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)以及資本市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，通過(guò)資料調(diào)研、項(xiàng)目庫(kù)推薦、訪問(wèn)企業(yè)等方式尋找項(xiàng)目信息

　�、�.分別到項(xiàng)目企業(yè)獨(dú)立展開(kāi)盡職調(diào)查

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　3.投資決策委員會(huì)的設(shè)立應(yīng)符合關(guān)聯(lián)交易備查制度的要求，確保不存在 ( )。

　　A.關(guān)聯(lián)交易

　　B.風(fēng)險(xiǎn)損失

　　C.利益沖突

　　D.投資失策

　　答案：C

　　4.關(guān)于項(xiàng)目退出，以下說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.是指當(dāng)所投資的企業(yè)達(dá)到預(yù)定條件時(shí)，股權(quán)投資基金將投資的資本及時(shí)收回的過(guò)程

　　B.股權(quán)投資基金在項(xiàng)目立項(xiàng)時(shí)，就要為項(xiàng)目設(shè)計(jì)退出方式

　　C.具體的退出方式包括上市轉(zhuǎn)讓或掛牌轉(zhuǎn)讓退出

　　D.行業(yè)通常所指的回購(gòu)、并購(gòu)等不屬于退出方式

　　答案：D

　　5.股權(quán)投資基金的募集機(jī)構(gòu)需要就合格投資者身份盡到審查義務(wù)，判斷投資者是否具備承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的.能力，應(yīng)以一定的( )作為衡量標(biāo)準(zhǔn)，并且對(duì)投資者所能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)行測(cè)試。

　　A.資本和收入

　　B.資產(chǎn)價(jià)值和收入

　　C.資本和資產(chǎn)價(jià)值

　　D.以上都不對(duì)

　　答案：B

　　6.基金募集過(guò)程中，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突，履行說(shuō)明義務(wù)、反洗錢義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，承擔(dān)( )等相關(guān)責(zé)任。

　　A.特定對(duì)象確定

　　B.投資者適當(dāng)性審查

　　C.基金推介及合格投資者確認(rèn)

　　D.以上都對(duì)

　　答案：D

　　7.實(shí)務(wù)中( )通常均不作為課稅主體，也無(wú)代扣代繳個(gè)稅的法定義務(wù)，由投資者自行繳納相應(yīng)稅收。

　�、�.信托計(jì)劃 Ⅱ.資管計(jì)劃

　　Ⅲ.契約型基金 Ⅳ.公司型基金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　8.對(duì)于有限責(zé)任的公司型基金，投資者人數(shù)的最高限制是( )人。

　　A.10

　　B.20

　　C.50

　　D.200

　　答案：C

　　9.如果基金在募集中超過(guò)了募集人數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)論募集機(jī)構(gòu)與投資者溝通方式是否滿足“特定化”標(biāo)準(zhǔn)，都將構(gòu)成( )。

　　A.公開(kāi)發(fā)行

　　B.非公開(kāi)發(fā)行

　　C.成功發(fā)行

　　D.未成功發(fā)行

　　答案：A

　　10.股權(quán)投資基金常用的估值方法中，相對(duì)估值法可分為( )。

　�、�.市盈率法

　　Ⅱ.市凈率法

　　Ⅲ.市現(xiàn)率法

　　Ⅳ.市銷率法

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 3

　　2017年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》試題

　　1.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分原則中，完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)是指（）。

　　A.可測(cè)原則

　　B.易入原則

　　C.成長(zhǎng)原則

　　D.識(shí)別原則

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分必須切合實(shí)際，能夠?qū)痄N售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：①易入原則;②可測(cè)原則;③成長(zhǎng)原則;④識(shí)別原則;⑤利潤(rùn)原則。其中，易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)易于開(kāi)發(fā)，便于進(jìn)入。

　　2.在基金營(yíng)銷環(huán)境中，（）是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。

　　A.微觀環(huán)境

　　B.宏觀環(huán)境

　　C.政治環(huán)境

　　D.法律環(huán)境

　　正確答案:A

　　解題思路：通常，營(yíng)銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營(yíng)銷渠道、投資者、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾;宏觀環(huán)境是指能影響整個(gè)微觀環(huán)境的、廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。

　　3.下列選項(xiàng)中，貨幣市場(chǎng)基金特殊信息披露方面，不包括（）。

　　A.基金收益公告

　　B.基金份額凈值

　　C.影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形

　　D.貨幣市場(chǎng)基金凈值表現(xiàn)

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括基金收益公告、影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場(chǎng)基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場(chǎng)基金凈值表現(xiàn);④貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告。

　　4.下列各項(xiàng)中，（）屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的具體表現(xiàn)。

　　A.規(guī)范性

　　B.多樣性

　　C.有形性

　　D.非持續(xù)性

　　正確答案:A

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性�；鹗袌�(chǎng)營(yíng)銷的'特殊性具體表現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面。

　　5.開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　正確答案:C

　　解題思路：認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金通常分開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)三個(gè)步驟。其中，關(guān)于確認(rèn)方面，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 4

　　基礎(chǔ)會(huì)計(jì)考試題庫(kù)及答案

　　1.股權(quán)投資基金的項(xiàng)目退出的主要方式有( )。

　�、�.股份上市轉(zhuǎn)讓

　�、�.掛牌轉(zhuǎn)讓退出

　　Ⅲ.股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出

　�、�.清算退出

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　【答案及解析】A

　　2.隨著我國(guó)新三板市場(chǎng)的.興起和相關(guān)交易制度的日趨完善，( )成為股權(quán)投資基金的重要退出方式。

　　A.清算退出

　　B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出

　　C.IPO

　　D.新三板掛牌退出

　　【答案及解析】C

　　3.對(duì)我國(guó)企業(yè)來(lái)說(shuō)，海外IP0市場(chǎng)主要以( )等市場(chǎng)為主。

　　Ⅰ.NASDAQ

　　Ⅱ.NYSE

　�、�.LME

　�、�.香港主板

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案及解析】C

　　4.發(fā)行人募集資金用途符合規(guī)定是指( )。

　　Ⅰ.發(fā)行人募集資金原則上應(yīng)當(dāng)用于主營(yíng)業(yè)務(wù)

　　Ⅱ.募集資金應(yīng)當(dāng)有明確的使用方向

　�、�.募集資金數(shù)額和投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人現(xiàn)有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、財(cái)務(wù)狀況、技術(shù)水平和管理能力等相適應(yīng)

　　Ⅳ.發(fā)行人董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)募集資金投資項(xiàng)目的可行性進(jìn)行認(rèn)真分析

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案及解析】A

　　5.股權(quán)投資基金被投資企業(yè)項(xiàng)目在境內(nèi)申報(bào)上市的流程包括( )。

　　Ⅰ.成立股份公司并進(jìn)行上市前輔導(dǎo)

　�、�.上市申報(bào)和核準(zhǔn)

　�、�.促銷和發(fā)行

　�、�.股票上市及后續(xù)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案及解析】A

　　6.我國(guó)上市公司股票交易實(shí)行漲跌幅限制，ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅不得超過(guò)( )。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　【答案及解析】B

　　7.我國(guó)資本市場(chǎng)分為( )。

　�、�.場(chǎng)外市場(chǎng)

　　Ⅱ.主板

　�、�.中小板

　�、�.創(chuàng)業(yè)板

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案及解析】A

　　8.從賣方的角度來(lái)看，并購(gòu)的流程主要包括( )步驟。

　　A.前期準(zhǔn)備-盡職調(diào)查-價(jià)值評(píng)估-協(xié)商履約

　　B.前期準(zhǔn)備-選擇并購(gòu)顧問(wèn)-價(jià)值評(píng)估-協(xié)商履約

　　C.前期準(zhǔn)備-盡職調(diào)查-準(zhǔn)備營(yíng)銷材料-協(xié)商履約

　　D.前期準(zhǔn)備-市場(chǎng)營(yíng)銷-價(jià)值評(píng)估-支付款項(xiàng)

　　【答案及解析】A

　　做題過(guò)程中遇到問(wèn)題、心得、方法，一定要及時(shí)總結(jié)整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時(shí)回歸教材，需要答疑的及時(shí)向老師請(qǐng)教。在做題時(shí)，要獨(dú)立思考分析，不要依賴答案。

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 5

　　基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答

　　1、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是( )�！締芜x題】

　　A.基金投資

　　B.債券投資

　　C.股票投資

　　D.國(guó)債投資

　　正確答案:C

　　答案解析:

　　選項(xiàng)C符合題意：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;

　　選項(xiàng)B不符合題意：債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;

　　選項(xiàng)A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種;

　　選項(xiàng)D不符合題意：國(guó)債是國(guó)家信用的主要形式，故風(fēng)險(xiǎn)最小。

　　2、( )不可以開(kāi)立基金賬戶�！締芜x題】

　　A.16歲個(gè)體小王

　　B.17歲在讀大學(xué)生

　　C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

　　D.65歲退休干部小李

　　正確答案:B

　　答案解析:我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶。A選項(xiàng)，16歲個(gè)體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。

　　3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說(shuō)法正確的是( )。【單選題】

　　A.緣故法是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)

　　B.緣故法是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體

　　C.介紹法利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)

　　D.采用陌生拜訪法的.不足之處在于營(yíng)銷人員無(wú)法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)

　　正確答案:A

　　答案解析:本題答案為A。選項(xiàng)B，介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶;C項(xiàng)，緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā);D項(xiàng)，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。

　　4、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)( )的原則�！締芜x題】

　　A.客戶至上

　　B.有效溝通

　　C.安全第一

　　D.專業(yè)規(guī)范

　　正確答案:B

　　答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求，切忌草率行事。

　　5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是( )。【單選題】

　　A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位

　　B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

　　C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

　　D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

　　正確答案:D

　　答案解析:基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。

　　6、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括( )�！締芜x題】

　　A.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)

　　B.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息

　　C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性

　　D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C準(zhǔn)確說(shuō)法為：遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì) 。在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知。

　　7、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

　　【單選題】

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　正確答案:D

　　答案解析:基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

　　8、下列關(guān)于證券投資基金說(shuō)法正確的是（）。【單選題】

　　A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金進(jìn)行評(píng)價(jià)無(wú)需通過(guò)公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果

　　B.晨星資訊Moringstar是中國(guó)獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

　　C.2011年5月中國(guó)證券報(bào)社獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格

　　D.2003年2月20日晨星資訊中國(guó)總部在深圳成立

　　正確答案:D

　　答案解析:

　　9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息�！締芜x題】

　　A.書(shū)面

　　B.電子

　　C.書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)

　　D.書(shū)面和電子

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 6

　　2016年基金考試《基金基礎(chǔ)》必做復(fù)習(xí)題

　　1、基金市場(chǎng)營(yíng)銷是以投資者的( )為核心，圍繞這一核心展開(kāi)一系列的售前、售中、售后活動(dòng)。

　　A. 收益

　　B. 需求

　　C. 目標(biāo)

　　D. 特征

　　2、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是( )

　　A. 分析投資者的真實(shí)需求

　　B. 細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)

　　C. 區(qū)分投資者類型

　　D. 分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　3、對(duì)穩(wěn)健型投資者的`投資特點(diǎn)描述正確的是( )

　　A. 追求投資高收益同時(shí)能承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 在考慮投資回報(bào)率的同時(shí)檢查穩(wěn)健操作

　　C. 以安全、保值為目的

　　D. 規(guī)避一切可以防范的風(fēng)險(xiǎn)

　　4、在制定市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃中，下列哪項(xiàng)內(nèi)容是為了提供用于完成計(jì)劃目標(biāo)的主要營(yíng)銷方法和策略?( )

　　A. 市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀

　　B. 市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

　　C. 目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問(wèn)題

　　D. 市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略

　　5、投資咨詢服務(wù)時(shí)基金銷售的( )服務(wù)，是客戶服務(wù)中最重要的環(huán)節(jié)之一。

　　A.“售前”

　　B.“售中”

　　C.“售后”

　　6、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，其注冊(cè)資本不低于( )萬(wàn)元人民幣，取得基金從業(yè)資格的人員不少于( )人。

　　A.3000;30

　　B.3000;50

　　C.5000;30

　　D.5000;50

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 7

　　2017基金從業(yè)私募股權(quán)投資考前練習(xí)及答案（3）

　　1.不動(dòng)產(chǎn)基金，是指主要投資于（）的股權(quán)投資基金，也叫作房地產(chǎn)投資基金。

　　A.土地

　　B.建筑物等土地定著物

　　C.以上都不是

　　D.包括A和B

　　答案：D

　　2.（）可以由公司管理團(tuán)隊(duì)自行管理，或者委托專業(yè)的基金機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人。

　　A.合伙型基金

　　B.契約型基金

　　C.股權(quán)投資基金

　　D.公司型基金

　　答案：D

　　3.（）不具有法律實(shí)體地位。

　　A.合伙型基金

　　B.契約型基金

　　C.股權(quán)投資基金

　　D.公司型基金

　　答案：B

　　4.政府引導(dǎo)基金通常通過(guò)投資于（），引導(dǎo)社會(huì)資金進(jìn)人早期創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域。

　　A.股權(quán)投資基金

　　B.母基金

　　C.定增基金

　　D.創(chuàng)業(yè)投資基金

　　答案：D

　　5.（）(基金中的基金)是以股權(quán)投資基金為主要投資對(duì)象的基金。

　　A.股權(quán)投資母基金

　　B.股權(quán)投資子基金

　　C.衍生基金

　　D.衍生產(chǎn)品

　　答案：A

　　6.（）既是基金份額持有者又是公司股東，按照公司章程行使相應(yīng)權(quán)利、承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和責(zé)任。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.投資者

　　D.發(fā)起人

　　答案：C

　　7.從投資者權(quán)利角度看，投資者作為公司的股東，可通過(guò)股東大會(huì)(股東會(huì))和董事會(huì)委任并監(jiān)督（）。

　　A.基金托管人

　　B.經(jīng)理人

　　C.基金運(yùn)作人

　　D.基金管理人

　　答案：D

　　8.在我國(guó)，目前股權(quán)投資基金只能以（）方式募集。

　　A.非公開(kāi)

　　B.公開(kāi)

　　C.公開(kāi)和非公開(kāi)都可以

　　D.以上都不對(duì)

　　答案：A

　　9.股權(quán)投資基金這一資產(chǎn)類別在投資者的資產(chǎn)配置中通常具有（）的特點(diǎn)。

　　A.低風(fēng)險(xiǎn)、低期望收益

　　B.低風(fēng)險(xiǎn)、高期望收益

　　C.高風(fēng)險(xiǎn)、低期望收益

　　D.高風(fēng)險(xiǎn)、高期望收益

　　答案：D

　　10.與資本流動(dòng)相對(duì)應(yīng)的'股權(quán)投資基金運(yùn)作的四個(gè)階段是（）。

　　A.募資

　　B.投資

　　C.管理和退出

　　D.以上都是

　　答案：D

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 8

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題精選

　　1、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）�！締芜x題】

　　A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則

　　B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

　　C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

　　D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型

　　正確答案:B

　　答案解析:B項(xiàng)，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明；基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則；禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品；基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型。

　　2、基金公司、部門及員工不得參與的市場(chǎng)行為不包括（）�！締芜x題】

　　A.通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格

　　B.為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及投資建議

　　C.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量

　　D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象

　　正確答案:B

　　答案解析:

　　3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。【單選題】

　　A.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函

　　B.使用“凈值歸一”等表述

　　C.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述

　　D.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

　　正確答案:A

　　答案解析:使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。

　　4、公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以（）�！締芜x題】

　　A.責(zé)令整頓

　　B.全權(quán)接管

　　C.頒布限制令

　　D.責(zé)令更換

　　正確答案:D

　　答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換。

　　5、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。【單選題】

　　A.成本控制

　　B.人員控制

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.效益控制

　　正確答案:C

　　答案解析:公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　6、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告�！締芜x題】

　　A.1個(gè)月

　　B.2個(gè)月

　　C.3個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　正確答案:B

　　答案解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

　　7、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）�！締芜x題】

　　A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金

　　B.采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率

　　C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代

　　D.基金托管人在制定具體的.現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原則

　　正確答案:B

　　答案解析:B項(xiàng)說(shuō)法正確，采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率；A項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金；C項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代；D項(xiàng)應(yīng)為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。

　　8、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）�！締芜x題】

　　A.基金當(dāng)事人

　　B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　C.社會(huì)力量

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　正確答案:C

　　答案解析:依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

　　9、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）�！締芜x題】

　　A.合法、合規(guī)性原則

　　B.全面性原則

　　C.審慎性原則

　　D.公開(kāi)、公平、公正原則

　　正確答案:D

　　答案解析:基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合法、合規(guī)原則、全面性原則、審慎性原則、適時(shí)性原則。

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 9

　　基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編(2)

　　1.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.有利于投資者的價(jià)值判斷

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

　　D.能有效防止操縱市場(chǎng)

　　【答案】D

　　【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面：

　�、儆欣谕顿Y者的價(jià)值判斷;

　�、谟欣诜乐估鏇_突與利益輸送;

　　③有利于提高證券市場(chǎng)的效率;

　�、苣苡行Х乐剐畔E用。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　2.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是（）。

　�、�.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　　Ⅱ.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

　　Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　�、�.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　3.（）是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.相互制約原則

　　【答案】D

　　【解析】相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

　　4.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開(kāi)設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式

　　C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作

　　D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作

　　【答案】B

　　【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式開(kāi)展靈活，通常以某一教育主題為活動(dòng)主線，現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作

　　5.董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。

　　A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估

　　B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決

　　C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

　　D.決定公司合規(guī)管理部門的'設(shè)置及其職能

　　【答案】B

　　【解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行合規(guī)職責(zé)包括以下幾點(diǎn)：

　　①審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。

　　②根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。

　　③決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　6.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。

　�、�.發(fā)售基金

　�、�.公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件

　　Ⅲ.提交備案申請(qǐng)

　�、�.資金存入專門賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專門賬戶。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　7.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　B.證券公司

　　C.基金管理公司

　　D.基金投資顧問(wèn)

　　【答案】D

　　【解析】基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　8.基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。

　　A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

　　B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品

　　C.向投資人承諾收益

　　D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

　　【答案】C

　　【解析】基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒(méi)有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧。對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒(méi)有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對(duì)投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　9.下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。

　　A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

　　B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣

　　C.采用競(jìng)價(jià)成交的方式

　　D.實(shí)行T+1交收制度

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；鸬纳陥�(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍�；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　10.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　【答案】A

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)率為0。一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　11.以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。

　　A.股票交易方式

　　B.交易所交易方式

　　C.柜臺(tái)交易方式

　　D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

　　【答案】A

　　【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：

　�、儆泄潭▓�(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式;

　�、谠诟鹘鹑跈C(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式;

　　③電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　12.基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。

　　A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)

　　B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露

　　D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

　　【答案】B

　　【解析】基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)是半年度報(bào)告不要求審計(jì)，財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露，只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　13.下列屬于基金巨額贖回的是（）。

　　A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%

　　B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6%

　　C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%

　　D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的2%

　　【答案】A

　　【解析】開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中，單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　14.以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是（）。

　　A.從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

　　B.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)

　　C.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　D.從效果來(lái)看，可以增加居民的財(cái)富

　　【答案】D

　　【解析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　15.下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣

　　B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

　　C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

　　D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　【答案】B

　　【解析】對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 10

　　基金從業(yè)資格考試專項(xiàng)試題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

　　1、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循（）原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交開(kāi)放式基金的`認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，最早要在（）日才可以查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　3、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是（）。

　　A、開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　　D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征;開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法等。BC兩項(xiàng)為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項(xiàng)為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　4、證券市場(chǎng)的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為（）決定價(jià)格。

　　A、資產(chǎn)

　　B、資本

　　C、價(jià)值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格。證券的價(jià)格是證券市場(chǎng)上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場(chǎng)的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的互動(dòng)關(guān)系，提供了證券的合理定價(jià)機(jī)制�？梢�(jiàn)，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為資本決定價(jià)格。

　　5、下列選項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。

　　A、專業(yè)性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續(xù)性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 11

　　基金從業(yè)資格考試真題及答案

　　第1題合伙協(xié)議應(yīng)列明合伙企業(yè)（）事項(xiàng)。

　　Ⅰ.終止

　�、�.解散

　　Ⅲ.合并

　　Ⅳ.清算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　第2題并購(gòu)?fù)顿Y的考察重點(diǎn)是（）。

　�、�.管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)

　�、�.產(chǎn)品服務(wù)、發(fā)展戰(zhàn)略及市場(chǎng)因素

　�、�.融資運(yùn)用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險(xiǎn)分析

　�、�.為管理團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品服務(wù)部分

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　第3題基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)�；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭�(cái)產(chǎn)歸人其（）。

　　A.固定資產(chǎn)

　　B.無(wú)形資產(chǎn)

　　C.固有財(cái)產(chǎn)

　　D.凈資產(chǎn)

　　參考答案：C

　　第4題基金份額上市交易后，有下列（）情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案：

　　A.基金合同期限屆滿

　　B.基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易

　　C.基金合同約定的其他情形

　　D.基金合同沒(méi)有約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形

　　參考答案：A

　　第5題違反《證券投資基金法》規(guī)定，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金的，有以下處罰措施（）。

　　Ⅰ.責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息

　�、�.沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款

　�、�.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告

　�、�.直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第6題股權(quán)投資基金的信息披露應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（）。

　　Ⅰ.基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬安排

　　Ⅱ.可能存在的利益沖突

　　Ⅲ.涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁

　　Ⅳ.基金的投資收益分配情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第7題申請(qǐng)人提出的合伙企業(yè)設(shè)立申請(qǐng)，企業(yè)登記機(jī)關(guān)審查后不予登記的.，應(yīng)當(dāng)（）。

　　A.給予書(shū)面答復(fù)，并說(shuō)明理由

　　B.口頭告知申請(qǐng)人

　　C.給予書(shū)面答復(fù)，并口頭說(shuō)明理由

　　D.給予書(shū)面答復(fù)，申請(qǐng)人有需要的說(shuō)明理由

　　參考答案：A

　　第8題適用《私募投資基金募集行為管理辦法》的情況有（）。

　�、�.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金的私募基金管理人

　�、�.以公開(kāi)方式向投資者募集資金的私募基金管理人

　�、�.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金的在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的募集機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ.以公開(kāi)方式向投資者募集資金的在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的募集機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　第9題在股權(quán)自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型中，股權(quán)的內(nèi)在價(jià)值等于（）。

　　A.企業(yè)未來(lái)可自由支配現(xiàn)金流之和

　　B.企業(yè)當(dāng)前貨幣資金、短期投資和長(zhǎng)期投資之和

　　C.未來(lái)各年股權(quán)自由現(xiàn)金流量用權(quán)益資本成本貼現(xiàn)得到的現(xiàn)值之和

　　D.企業(yè)稅后現(xiàn)金流之和

　　參考答案：C

　　第10題公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，必須（）。

　�、�.遵守法律、行政法規(guī)

　�、�.遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德

　�、�.接受政府和社會(huì)公眾的監(jiān)督

　�、�.承擔(dān)社會(huì)責(zé)任

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 12

　　2017基金考試資格考試《基金基礎(chǔ)》備考練習(xí)（4）

　　1. 以下不屬于金融市場(chǎng)的是(B)

　　A.上海黃金交易所

　　B.北京石油交易所

　　C.中國(guó)外匯交易中心

　　D.銀行間同業(yè)拆解中心

　　2. 以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是(D)

　　A.投資未來(lái)收益具有不確定性

　　B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

　　C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率

　　D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

　　3. 按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括(C)

　　A.票據(jù)市場(chǎng)

　　B.黃金市場(chǎng)

　　C.藝術(shù)品市場(chǎng)

　　D.外匯市場(chǎng)

　　4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是(B)

　　A.基金投資者是基金公司的股東

　　B.依據(jù)基金合同成立

　　C.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司

　　D.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)

　　5. 關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是(B)

　　A.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要

　　B.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證

　　D.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定

　　6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jī)。下列做法合規(guī)的是(D)

　　A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)

　　B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理

　　C.同向和反向交易

　　D.研究員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人提供

　　7.私募基金管理人向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記需要申報(bào)的.信息，下列描述錯(cuò)誤的是(A)

　　A.高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息

　　B.管理基金基本信息

　　C.股東或合伙人基本信息

　　D.高級(jí)管理人員基本信息

　　8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是(C)

　　A.依法撤銷

　　B.持有人大會(huì)解聘

　　C.連續(xù)2年虧損

　　D.依法取消基金管理資格

　　9.申請(qǐng)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)(B)

　　A.繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金

　　B.制定完善的資金清算流程

　　C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員

　　D.獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

　　10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)

　　A.無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索

　　B.無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合

　　C.立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　D.應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 13

　　基金從業(yè)資格真題題庫(kù)

　　1. 以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中，不屬于職業(yè)道德的特征的是( )。

　　A. 規(guī)范性

　　B. 繼承性

　　C. 特殊性

　　D. 普遍性

　　參考答案： D

　　2. 基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)的負(fù)責(zé)對(duì)象為( )。

　　A. 股東會(huì)

　　B. 管理層

　　C. 董事長(zhǎng)

　　D. 董事會(huì)

　　參考答案： A

　　3. 關(guān)于開(kāi)放性基金份額轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價(jià)法

　　B. 基金份額轉(zhuǎn)換過(guò)程中通常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　C. 基金份額轉(zhuǎn)換整體的綜合費(fèi)用較低

　　D. 基金份額轉(zhuǎn)換過(guò)程中投資者不需要先贖回已持有的份額

　　參考答案： A

　　4. 基金管理公司或基金代售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)基金宣傳推介材料的違規(guī)情形，對(duì)其采取的行政監(jiān)管措施不包括( )。

　　A. 責(zé)令基金管理公司進(jìn)行整改

　　B. 對(duì)在 6 個(gè)月內(nèi)出現(xiàn)一次被出具監(jiān)管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分發(fā)基金宣傳材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C. 對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員采取監(jiān)管談話等措施

　　D. 對(duì)基金公司出具監(jiān)管警示函

　　參考答案： B

　　5. 基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問(wèn)卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于( )。

　�、�.投資者的職業(yè)

　�、�.投資者的學(xué)歷

　　Ⅲ.投資者的計(jì)劃投資期限

　�、�.投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： C

　　6. 基金會(huì)計(jì)在對(duì)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行估值時(shí)，符合專業(yè)審慎原則的是

　　( )。

　　A. 為了提高工作效率，直接按照最簡(jiǎn)單的計(jì)算方法對(duì)該品種進(jìn)行估值

　　B. 咨詢會(huì)計(jì)師和律師，由會(huì)計(jì)師和律師決定估值方法

　　C. 與相關(guān)部門討論估值技術(shù)及合規(guī)要求，同時(shí)征詢律師、會(huì)計(jì)師、托管行等的意見(jiàn)，經(jīng)公司估值委員會(huì)審議后，采取適當(dāng)?shù)姆椒ㄟM(jìn)行估值

　　D. 應(yīng)盡量減少投資人在開(kāi)放期的退出規(guī)模，以使得資產(chǎn)管理計(jì)劃單位凈值穩(wěn)定

　　參考答案： C

　　7. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，及時(shí)向中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心報(bào)告。中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心是為（）履行組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作職責(zé)而設(shè)立的收集、分析、檢測(cè)和提供反洗錢情報(bào)的專門組織。

　　A. 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B. 中國(guó)人民銀行

　　C. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　參考答案： B

　　8. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項(xiàng)是( )。

　　A. 基金的'銷售機(jī)構(gòu)及基金承擔(dān)的費(fèi)用

　　B. 基金投資收益分配

　　C. 基金的資產(chǎn)負(fù)債表

　　D. 基金公司計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　參考答案： D

　　9. 為避免造成不公平對(duì)待投資者的情況，某基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)所有投資投資者履行相同的適當(dāng)性義務(wù)，該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的哪一條指導(dǎo)原則?