基金從業(yè)資格考試答案

時(shí)間：2024-11-26 12:56:34 資格考試我要投稿

基金從業(yè)資格考試題真題及答案12套推薦度：
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基金從業(yè)資格考試答案（精選15套）

　　在學(xué)習(xí)和工作中，我們總免不了要接觸或使用考試題，考試題是用于考試的題目，要求按照標(biāo)準(zhǔn)回答。一份什么樣的考試題才能稱之為好考試題呢？以下是小編收集整理的基金從業(yè)資格考試答案（精選15套），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

基金從業(yè)資格考試答案（精選15套）

　　基金從業(yè)資格考試答案 1

　　基金銷售從業(yè)資格考試專項(xiàng)模擬試題及答案二

　　1.證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“共同基金”。（）

　　A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄

　　2.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。（）

　　A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄

　　3.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立與基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。（）

　　A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄

　　4.股票反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的債權(quán)人。（）

　　A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄

　　5.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金受益人（）

　　A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄

　　6.封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。（）

　　A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄

　　7.美國(guó)的.絕大多數(shù)基金是公司型基金。（）

　　A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄

　　8.依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等類別。（）

　　A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄

　　9.根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。（）

　　A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄

　　10.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。（）

　　A.正確B.錯(cuò)誤C.放棄

　　正確答案： 1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.B9.B10.A

　　基金從業(yè)資格考試答案 2

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答

　　1、在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是( )。【單選題】

　　A.基金管理公司及子公司

　　B.私募機(jī)構(gòu)

　　C.證券公司及其資管子公司

　　D.商業(yè)銀行

　　正確答案:C

　　答案解析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。【單選題】

　　A.基金供銷機(jī)構(gòu)

　　B.基金代銷機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　正確答案:C

　　答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

　　3、針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )。【單選題】

　　A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平

　　B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)

　　C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔

　　D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　正確答案:C

　　答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位;向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音;評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的`是( )。【單選題】

　　A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

　　B.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

　　C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

　　D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管

　　正確答案:A

　　答案解析:基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易;應(yīng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施;公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。

　　5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )。【單選題】

　　A.交易與清算的分離

　　B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離

　　C.投資與交易的分離

　　D.清算與核算的分離

　　正確答案:D

　　答案解析:公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

　　6、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的( )原則。【單選題】

　　A.公開、公平、公正

　　B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

　　C.高效、全面、及時(shí)

　　D.客觀、全面、準(zhǔn)確

　　正確答案:A

　　答案解析:內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠(chéng)信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。

　　7、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)( )，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。【單選題】

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　B.合規(guī)管理部

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　正確答案:C

　　答案解析:基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　8、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。【單選題】

　　A.基金公會(huì)

　　B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

　　C.基金公司會(huì)員部

　　D.基金業(yè)行會(huì)

　　正確答案:C

　　答案解析:2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

　　9、關(guān)于基金贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。【單選題】

　　A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

　　B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額

　　D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

　　正確答案:C

　　答案解析:贖回金額的計(jì)算公式：贖回總金額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總金額*贖回費(fèi)率;贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用。

　　10、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說(shuō)法正確的是（）。【單選題】

　　A.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

　　B.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

　　C.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

　　D.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

　　正確答案:A

　　答案解析:選項(xiàng)A正確：美國(guó)最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金。

　　基金從業(yè)資格考試答案 3

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題

　　1、在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是( )。【單選題】

　　A.基金管理公司及子公司

　　B.私募機(jī)構(gòu)

　　C.證券公司及其資管子公司

　　D.商業(yè)銀行

　　正確答案:C

　　2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。【單選題】

　　A.基金供銷機(jī)構(gòu)

　　B.基金代銷機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　正確答案:C

　　3、針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )。【單選題】

　　A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平

　　B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)

　　C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔

　　D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　正確答案:C

　　4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。【單選題】

　　A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

　　B.建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

　　C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

　　D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管

　　正確答案:A

　　5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )。【單選題】

　　A.交易與清算的分離

　　B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離

　　C.投資與交易的分離

　　D.清算與核算的分離

　　正確答案:D

　　6、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的( )原則。【單選題】

　　A.公開、公平、公正

　　B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

　　C.高效、全面、及時(shí)

　　D.客觀、全面、準(zhǔn)確

　　正確答案:A

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　B.合規(guī)管理部

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　正確答案:C

　　8、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。【單選題】

　　A.基金公會(huì)

　　B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

　　C.基金公司會(huì)員部

　　D.基金業(yè)行會(huì)

　　正確答案:C

　　答案解析:2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

　　9、關(guān)于基金贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。【單選題】

　　A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

　　B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額

　　D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

　　正確答案:C

　　10、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說(shuō)法正確的.是（）。【單選題】

　　正確答案:A

　　在備考過(guò)程中，考生可以結(jié)合提供的課程、教材等學(xué)習(xí)資料，制定合理的學(xué)習(xí)計(jì)劃，系統(tǒng)地進(jìn)行復(fù)習(xí)備考，爭(zhēng)取在考試中取得優(yōu)異的成績(jī)。

　　基金從業(yè)資格考試答案 4

　　2016基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資基金》習(xí)題1

　　第1題基金募集機(jī)構(gòu)主要有( )。

　　A.直接募集機(jī)構(gòu)

　　B.受托募集機(jī)構(gòu)

　　C.直接募集機(jī)構(gòu)和受托募集機(jī)構(gòu)

　　D.直接募集機(jī)構(gòu)或受托募集機(jī)構(gòu)

　　參考答案：C

　　第2題基金銷售機(jī)構(gòu)是( )機(jī)構(gòu)。

　　A.直接募集

　　B.間接募集

　　C.受托募集

　　D.以上都是

　　參考答案：C

　　第3題對(duì)個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于( )萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于( )萬(wàn)元。

　　A.100;10

　　B.200;20

　　C.300;50

　　D.400;60

　　參考答案：C

　　第4題投資者應(yīng)當(dāng)以( )承諾募集機(jī)構(gòu)為自己購(gòu)買基金，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以拆分轉(zhuǎn)讓為目的購(gòu)買基金。

　　A.口頭約定

　　B.書面方式

　　C.口頭或書面

　　D.任何形式都可以

　　參考答案：B

　　第5題盡職調(diào)查主要可以分為( )三大部分。

　　A.收益、財(cái)務(wù)和法律

　　B.業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和法律

　　C.財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)和法律

　　D.業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　第6題股權(quán)投資基金投資后的管理指標(biāo)主要指( )。

　　Ⅰ.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制情況

　　Ⅱ.股東關(guān)系與公司治理

　　Ⅲ.高級(jí)管理人員異動(dòng)情況

　　Ⅳ.危機(jī)事件處理

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第7題關(guān)于市盈率的.表達(dá)式，以下公式正確的是( )。

　　Ⅰ.企業(yè)股權(quán)價(jià)值/營(yíng)業(yè)收入

　　Ⅱ.企業(yè)股權(quán)價(jià)值/營(yíng)業(yè)利潤(rùn)

　　Ⅲ.企業(yè)股權(quán)價(jià)值/凈利潤(rùn)

　　Ⅳ.每股價(jià)格/每股凈利潤(rùn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第8題對(duì)于股權(quán)投資公司來(lái)說(shuō)，可歸人投資協(xié)議保密條款的事項(xiàng)包括( )。

　　Ⅰ.投資目標(biāo)公司的商業(yè)秘密

　　Ⅱ.股權(quán)投資基金所投目標(biāo)公司

　　Ⅲ.股權(quán)投資基金所投目標(biāo)公司的商業(yè)秘密

　　Ⅳ.投資策略

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　第9題關(guān)于境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司投資的審批流程，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.首先向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理設(shè)立登記，然后按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)

　　B.首先向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理變更登記，然后按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)

　　C.首先按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，然后向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理設(shè)立登記或變更登記

　　D.首先按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，然后向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理設(shè)立登記或變更登記，隨后向商務(wù)部申請(qǐng)備案

　　參考答案：C

　　第10題董事會(huì)的職責(zé)有( )。

　　Ⅰ.批準(zhǔn)公司發(fā)展戰(zhàn)略

　　Ⅱ.批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算與決算

　　Ⅲ.聘任和解聘公司高級(jí)管理人員

　　Ⅳ.決定公司高級(jí)管理人員的薪酬和考核與激勵(lì)制度等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　基金從業(yè)資格考試答案 5

　　2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦8

　　71、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。

　　A.督察長(zhǎng)

　　B.管理層

　　C.合規(guī)管理部門

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　72、在銷售策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道以（）為主。

　　A.基金公司直銷

　　B.獨(dú)立第三方銷售公司

　　C.銀行和券商代銷

　　D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

　　73、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的`是（）。

　　A.控制環(huán)境

　　B.控制活動(dòng)

　　C.內(nèi)部監(jiān)控

　　D.以上都正確

　　74、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　75、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

　　A.真實(shí)性原則

　　B.準(zhǔn)確性原則

　　C.完整性原則

　　D.及時(shí)性原則

　　76、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（）。

　　A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　B.過(guò)戶費(fèi)

　　C.手續(xù)費(fèi)

　　D.申購(gòu)費(fèi)

　　77、世界上最早的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。

　　A.1768

　　B.1420

　　C.1868

　　D.1686

　　78、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見的是（）。

　　A.臨時(shí)信息披露

　　B.基金募集信息披露

　　C.基金份額上市交易公告書

　　D.基金季度報(bào)告

　　79、檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　80、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按（）為基礎(chǔ)收取。

　　A.認(rèn)購(gòu)份額

　　B.凈認(rèn)購(gòu)金額

　　C.凈認(rèn)購(gòu)份額

　　D.認(rèn)購(gòu)金額

　　基金從業(yè)資格考試答案 6

　　2012年基金從業(yè)資格考試考前綜合模擬題1

　　1、( )是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。

　　A、無(wú)價(jià)證券 B、金融證券 C、有價(jià)證券 D、政府證券

　　2、( )制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性制度。

　　A、QDII B、QFI C、QDI D、QFII

　　3、證券的( )是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉(zhuǎn)讓所有權(quán)或使用權(quán)的回報(bào)。

　　A、流動(dòng)性 B、公眾性 C、風(fēng)險(xiǎn)性 D、收益性

　　4、( )是指在政府強(qiáng)制實(shí)施的公共養(yǎng)老金或國(guó)家養(yǎng)老金之外，企業(yè)在國(guó)家政策的指導(dǎo)下，根據(jù)自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力和經(jīng)濟(jì)狀況建立的，為本企業(yè)職工提供一定程度退休收入保障的補(bǔ)充性養(yǎng)老金制度。

　　A、養(yǎng)老金 B、企業(yè)年金 C、金融證券 D、債券

　　5、證券的`( )是指證券變現(xiàn)的難易程度。

　　A、收益性 B、公眾性 C、風(fēng)險(xiǎn)性 D、流動(dòng)性

　　6、( )是指激昂收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。我國(guó)有關(guān)政策規(guī)定，各種社會(huì)公益基金可用于證券投資，以求保值增值。

　　A、養(yǎng)老金 B、企業(yè)年金 C、社會(huì)公益基金 D、福利基金

　　7、證券的( )是指證券收益的不確定性。

　　A、流動(dòng)性 B、公眾性 C、風(fēng)險(xiǎn)性 D、收益性

　　8、( )是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。

　　A、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu) B、證券交易所 C、證券公司 D、證監(jiān)會(huì)

　　9、( )是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由精英證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成行業(yè)自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

　　A、證監(jiān)會(huì) B、證券交易所 C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) D、證券公司

　　10、( )是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。

　　A、交易結(jié)算公司 B、中國(guó)證監(jiān)會(huì) C、證券交易所 D、中國(guó)證券登記結(jié)算公司

　　基金從業(yè)資格考試答案 7

　　2017年9月證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案(網(wǎng)友版)

　　1、相比于股票投資組合,債券投資組合構(gòu)建時(shí)需考慮的特有因素包括（）

　　Ⅰ.期限結(jié)構(gòu)

　　Ⅱ.投資理念

　　Ⅲ.投資策略

　　Ⅳ.組合久期

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.I、Ⅱ

　　參考答案：A

　　2、為了防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),我國(guó)設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。下列各項(xiàng)所造成的

　　登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失中可以用證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金墊付或彌補(bǔ)的包括（）。

　　Ⅰ.違約交收

　　Ⅱ.技術(shù)故障

　　Ⅲ.操作失誤

　　Ⅳ.不可抗力

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　3、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的表述中,正確的個(gè)數(shù)是（）

　　Ⅰ.可轉(zhuǎn)換債券簡(jiǎn)稱可轉(zhuǎn)債,是指一段時(shí)期內(nèi),持有者可以按照約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　或轉(zhuǎn)換比率將其轉(zhuǎn)換成普通股股票的公司債券

　　Ⅱ.既包含了普通債權(quán)的特征,也包含了權(quán)益的特征

　　Ⅲ.可轉(zhuǎn)換債券是一種含有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

　　Ⅳ.可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包含:標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　轉(zhuǎn)換比率、贖回條款、回售條款等

　　A.1

　　B.3

　　C.2

　　參考答案：D

　　4、甲、乙兩公司希望通過(guò)銀行進(jìn)行一筆利率互換,由于兩公司信用等級(jí)不同,市場(chǎng)向它們提供的利率也不相同,甲公司固定利率為6%,浮動(dòng)利率為SHIBOR+0.7%,乙公司固定利率為7.5%,浮動(dòng)利率為 SHIBOR+0.6%。為了達(dá)到共

　　同降低籌資成本的目的,以下方案中,雙方可以選擇方案（）,然后再進(jìn)行互換

　　I.甲公司在固定利率市場(chǎng)上以6%的利率融資

　　Ⅱ.甲公司在浮動(dòng)利率市場(chǎng)上以 SHIBOR+0.7%的利率融資

　　Ⅲ.乙公司在固定利率市場(chǎng)上以7.5%的利率融資

　　Ⅳ.乙公司在浮動(dòng)利率市場(chǎng)上以 SHIBOR+0.6%的利率融資

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、ⅢI

　　參考答案：A

　　5、在證券市場(chǎng),以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）

　　A.某商業(yè)銀行因票據(jù)違規(guī)操作被調(diào)查

　　B.銀監(jiān)會(huì)擬出臺(tái)新規(guī)嚴(yán)控銀行理財(cái)產(chǎn)品投資股票

　　C.財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局宣布下調(diào)印花稅率

　　D.人民銀行宣布降低存款準(zhǔn)備金率

　　參考答案：A

　　6、進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)除計(jì)算回報(bào)率之外,還必須考慮其他因素,以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮因素的是（）。

　　A.基金投資目標(biāo)與范圍

　　B.基金產(chǎn)品星級(jí)評(píng)價(jià)

　　C.基金經(jīng)理管理產(chǎn)品數(shù)量

　　D.基金公司產(chǎn)品線完善程度

　　參考答案：A

　　7、下列反映兩種不同證券表現(xiàn)聯(lián)動(dòng)性的指標(biāo)是（）

　　A.均值

　　B.中位數(shù)

　　C.相關(guān)系數(shù)

　　D.方差

　　參考答案：C

　　8、以下關(guān)于跟蹤偏離度和跟蹤誤差的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是（）

　　A.由于有現(xiàn)金留存,投資組合不能全部投資于指數(shù)標(biāo)的,這是導(dǎo)致跟蹤誤差的原因之一

　　B.跟蹤誤差是跟蹤偏離度的標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.某一天基準(zhǔn)組合的收益率為5.3%,指數(shù)基金的收益率為5.2%,則跟蹤偏離度為-0.1%

　　D.在完全復(fù)制的情況下,可以做到跟蹤誤差為零

　　參考答案：D

　　9、以下屬于證券交收內(nèi)容的是（）

　　A.中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司與客戶之間的證券交收

　　B.中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司與結(jié)算參與人的證券交收

　　C.結(jié)算公司與客戶之間的'證券交收

　　D.結(jié)算參與人、客戶、證券公司的證券交收

　　參考答案：B

　　10、衡量市場(chǎng)上已有基金A和基金B(yǎng),已知基金A的風(fēng)險(xiǎn)高于基金B(yǎng),則關(guān)于兩

　　只基金的收益,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.投資者投資基金A要求的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬高于基金B(yǎng)

　　B.若投資者投資基金A一年后實(shí)現(xiàn)的收益率為6%,則投資基金B(yǎng)一年后實(shí)現(xiàn)的收益率一定低于6%

　　C.與基金B(yǎng)相比,基金A收益率的波動(dòng)更大

　　D.若基金A的預(yù)期收益率為6%,則基金B(yǎng)的預(yù)期收益率一定低于6%

　　參考答案：B

　　基金從業(yè)資格考試答案 8

　　2016年基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》強(qiáng)化習(xí)題(2)

　　1.基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。

　　A.講座、推介會(huì)和座談會(huì)

　　B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

　　C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用

　　D.“一對(duì)一”專人服務(wù)

　　2.（）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場(chǎng)察看、聽取匯報(bào)、查驗(yàn)資料。

　　A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　B.日常檢查

　　C.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　D.年度檢查

　　3.與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在（）的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。

　　A.內(nèi)幕信息

　　法律法規(guī)

　　C.職業(yè)道德

　　D.執(zhí)業(yè)規(guī)范

　　4.內(nèi)部控制防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的途徑不包括（）。

　　A.建立組織機(jī)制

　　B.運(yùn)用管理方法

　　C.實(shí)施操作程序與控制措施

　　D.分散化投資

　　5.下列不屬于促銷策略的是（）。

　　A.派發(fā)各種宣傳資料

　　B.基金產(chǎn)品推介會(huì)

　　C.費(fèi)率打折

　　D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策

　　6.在忠誠(chéng)敬業(yè)方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（）。

　　A.不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

　　B.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

　　C.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂

　　D.抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾

　　7.內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等外部環(huán)境的`變化及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。

　　A.審慎性

　　B.全面性

　　C.適時(shí)性

　　D.合規(guī)性

　　8.（）不可以開立基金賬戶。

　　A.16歲個(gè)體小王

　　B.17歲在讀大學(xué)生

　　C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

　　D.65歲退休干部小李

　　9.良好的職業(yè)道德風(fēng)尚包括（）。

　　A.為客戶服務(wù)

　　B.對(duì)單位負(fù)責(zé)

　　C.為行業(yè)爭(zhēng)光

　　D.以上全部

　　10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　A.基金管理費(fèi)

　　B.基金托管費(fèi)

　　C.基金交易費(fèi)用

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)用

　　1-5 BCCDD6-10 BCBDA

　　基金從業(yè)資格考試答案 9

　　2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦6

　　51、信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。

　　A.重大遺漏

　　B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　C.虛假記載

　　D.誤導(dǎo)性陳述

　　52、 ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）。

　　A.6位

　　B.5位

　　C.7位

　　D.8位

　　53、與私募基金相比，公募基金具有的'特點(diǎn)是（）。

　　A.投資風(fēng)險(xiǎn)較高

　　B.投資活動(dòng)所收到的限制和約束少

　　C.基金募集對(duì)象不固定

　　D.采取非公開方式發(fā)售

　　54、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

　　A.客戶至上原則

　　B.安全第一原則

　　C.專業(yè)規(guī)范原則

　　D.依法監(jiān)管原則

　　55、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。

　　A.ETF

　　B.傘型基金

　　C.LOF

　　D.保本基金

　　56、（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

　　A.公司督察長(zhǎng);獨(dú)立董事

　　B.獨(dú)立董事;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　C.公司督察長(zhǎng);內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　D.理事長(zhǎng);內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　57、開放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

　　A.基金份額持有人與銷售代理人

　　B.基金份額持有人與基金管理人

　　C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人

　　D.基金份額持有人與基金份額持有人

　　58、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長(zhǎng)期保存。

　　A.即時(shí)保存;本地備份

　　B.定期保存;異地備份

　　C.即時(shí)保存;異地備份

　　D.定期保存;本地備份

　　59、 QDII是（）的首字母縮寫。

　　A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

　　C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　D.境外機(jī)構(gòu)投資者

　　60、在基金份額發(fā)售（）日前，披露招募說(shuō)明書基金合同及份額發(fā)售公告等信息。

　　A.5

　　B.3

　　C.1

　　D.7

　　基金從業(yè)資格考試答案 10

　　2016年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》模擬題2

　　11、（）是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

　　A.事項(xiàng)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　D.行為監(jiān)控

　　12、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.45

　　13、（）是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.主動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　14、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。

　　A.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

　　B.基金投資效益及客戶評(píng)價(jià)的穩(wěn)步提高

　　C.對(duì)基金銷售業(yè)績(jī)及工作人員素質(zhì)的提高

　　D.對(duì)硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗(yàn)的交流

　　15、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的.股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。

　　A.QDⅡ基金

　　B.ETF基金

　　C.ETF聯(lián)接基金

　　D.LOF基金

　　16、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。

　　A.10347.5

　　B.10227.5

　　C.10497.5

　　D.10447.5

　　17、（）在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　18、基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

　　A.基金份額凈值增長(zhǎng)率

　　B.周末基金份額凈值

　　C.期末可供分配利潤(rùn)

　　D.基金凈值總額

　　19、下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。

　　A.罰款

　　B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函

　　D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

　　20、 ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。

　　A.0.0001元

　　B.0.001元

C.0.1元

　　D.0.01元

　　基金從業(yè)資格考試答案 11

　　基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編(3)

　　1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　2.金融資產(chǎn)一般分為（）。

　　A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

　　B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)

　　C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)

　　D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

　　【答案】B

　　【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　3.公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。

　　Ⅰ.基金的運(yùn)作方式

　　Ⅱ.基金份額贖回程序

　　Ⅲ.開放式基金的基金份額總額

　　Ⅳ.爭(zhēng)議解決方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】第Ⅲ項(xiàng)的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　4.下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

　　A.基金管理人、基金投資人

　　B.基金管理人、基金托管人

　　C.基金托管人、基金投資人

　　D.基金投資者、基金監(jiān)管者

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　5.因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該（）。

　　A.不承擔(dān)責(zé)任

　　B.承擔(dān)全部責(zé)任

　　C.承擔(dān)連帶責(zé)任

　　D.承擔(dān)一小部分責(zé)任

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人不承擔(dān)責(zé)任的情形中包括：因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　6.下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”

　　B.對(duì)沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金

　　C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式

　　D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】對(duì)沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】投資基金

　　7.金融市場(chǎng)參與者中，（）的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.個(gè)人和企業(yè)居民

　　【答案】C

　　【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。

　　首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

　　其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買各類金融工具;既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。

　　金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　8.公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的.（）原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨(dú)立性

　　D.相互制約

　　【答案】C

　　【解析】獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

　　9.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

　　Ⅰ.員工自律

　　Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督

　　Ⅲ.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括4個(gè)層次：

　　①員工自律;

　　②各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;

　　③公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;

　　④董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制機(jī)制

　　10.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是（）。

　　A.在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性

　　B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的

　　C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性

　　D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類

　　【答案】C

　　【解析】在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性，披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的，可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　11.封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季度

　　【答案】B

　　【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　12.以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。

　　A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

　　C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金的特點(diǎn)：

　　①集合理財(cái)、專業(yè)管理;

　　②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

　　③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);

　　④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;

　　⑤獨(dú)立托管、保障安全。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　13.申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

　　Ⅰ.基金合同期限為5年以上

　　Ⅱ.基金募集金額不低于5億元人民幣

　　Ⅲ.基金份額持有人不少于2 000人

　　Ⅳ.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;

　　②基金合同期限為5年以上;

　　③基金募集金額不低于2億元人民幣;

　　④基金份額持有人不少于1 000人;

　　⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　14.基金監(jiān)管的基本原則有（）。

　　Ⅰ.保障投資人利益原則

　　Ⅱ.適度監(jiān)管原則

　　Ⅲ.高效監(jiān)管原則

　　Ⅳ.審慎監(jiān)管原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：

　　①保障投資人利益原則：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

　　②適度監(jiān)管原則：政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)。

　　③高效監(jiān)管原則：所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。

　　④依法監(jiān)管原則：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府干預(yù)也須依法進(jìn)行。政府基金監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據(jù)。

　　⑤審慎監(jiān)管原則;

　　⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“ 三公” 原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。

　　基金特別是公開募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之一，因此，證券市場(chǎng)的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管。

　　【考點(diǎn)】基金監(jiān)管概述

　　15.基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。

　　A.董事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　【答案】A

　　【解析】基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

　　基金從業(yè)資格考試答案 12

　　基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題及答案第七章

　　1、下列關(guān)于資產(chǎn)相關(guān)性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響表述正確的是（）。

　　A.負(fù)相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險(xiǎn)較高

　　B.正相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險(xiǎn)較高

　　C.不相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險(xiǎn)較高

　　D.相關(guān)性與組合的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)

　　參考答案：B

　　參考解析：在其他條件不變的情況下，正相關(guān)導(dǎo)致組合的風(fēng)險(xiǎn)分散化效率降低，因此導(dǎo)致組合的風(fēng)險(xiǎn)較高。

　　2、均值方差法采用下列哪種指標(biāo)度量有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)（）。

　　A.在險(xiǎn)價(jià)值(VAR)

　　B.方差

　　C.均值

　　D.絕對(duì)離差

　　參考答案：B

　　參考解析：馬科維茨的均值方差法采用方差作為風(fēng)險(xiǎn)的度量指標(biāo)。

　　3、按照均值方差法，由兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)在標(biāo)準(zhǔn)差-期望收益坐標(biāo)系中形成的可行集是（）。

　　A.一條拋物線

　　B.雙曲線的一支

　　C.直線

　　D.1/4個(gè)圓

　　參考答案：A

　　參考解析：由兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)生成的可行集是一條拋物線。

　　4、CAPM模型認(rèn)為證券的均衡收益主要取決于（）。

　　A.證券的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.證券的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.證券的'全部風(fēng)險(xiǎn)

　　D.證券的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：CAPM認(rèn)為只有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)才能獲得收益補(bǔ)償。

　　5、證券價(jià)格充分反映了所有信息包括私有信息的市場(chǎng)屬于（）。

　　A.弱有效市場(chǎng)

　　B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)

　　C.強(qiáng)有效市場(chǎng)

　　D.無(wú)效市場(chǎng)

　　參考答案：C

　　參考解析：按照法碼的定義，反映了所有信息的市場(chǎng)屬于強(qiáng)有效市場(chǎng)。

　　6、下列各項(xiàng)不屬于常見的證券價(jià)格指數(shù)編制方法的是（）。

　　A.算術(shù)平均法

　　B.幾何平均法

　　C.加權(quán)平均法

　　D.移動(dòng)平均法

　　參考答案：D

　　參考解析：移動(dòng)平均法主要用于證券價(jià)格的技術(shù)分析，證券價(jià)格指數(shù)一般不做移動(dòng)平均處理。

　　7、下列各項(xiàng)中（）不屬于基金公司的投資管理部門。

　　A.決策委員會(huì)

　　B.研究部

　　C.市場(chǎng)推廣部

　　D.交易部

　　參考答案：C

　　參考解析：市場(chǎng)推廣部不屬于投資管理部門。

　　8、下列情況中（）符合金融市場(chǎng)的一般規(guī)律。

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)低收益

　　B.低風(fēng)險(xiǎn)高收益

　　C.收益與風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)

　　D.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

　　參考答案：D

　　參考解析：正常情況下，收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的，這符合市場(chǎng)均衡的一般性規(guī)律。

　　9、某一證券組合P由A和B構(gòu)成，其中A、B證券的期望收益率分別為10%、5%，標(biāo)準(zhǔn)差分別為6%、2%，兩證券在投資組合中的比重為30%和70%，則該組合P的期望收益率為（）。

　　A.6%

　　B.6.5%

　　C.3%

　　D.8%

　　參考答案：B

　　參考解析：組合P的期望收益率=E(RA)*A的權(quán)重+E(RB)*B的權(quán)重=10%*30%+5%*70%=6.5%

　　10、以下關(guān)于投資決策委員會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.是公司的非常設(shè)機(jī)構(gòu)

　　B.是公司最高的投資決策機(jī)構(gòu)

　　C.只能定期舉行會(huì)議

　　D.討論和決定公司投資的重大問(wèn)題

　　參考答案：C

　　基金從業(yè)資格考試答案 13

　　2016年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》模擬題1

　　1、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，應(yīng)該報(bào)送給（）。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司主要辦公場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)地的派出機(jī)構(gòu)

　　2、保本基金將大部分資金投資于（）。

　　A.股票

　　B.貨幣市場(chǎng)工具

　　C.衍生金融工具

　　D.與基金到期日一致的債券

　　3、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

　　A.真實(shí)性原則

　　B.規(guī)范性原則

　　C.及時(shí)性原則

　　D.完整性原則

　　4、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　5、在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，下列有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)或人員是（）。

　　A.律師事務(wù)所

　　B.基金托管人

　　C.基金代理銷售機(jī)構(gòu)

　　D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　6、關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的是（）。

　　A.可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

　　B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種

　　C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

　　D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　7、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。

　　A.基金客戶服務(wù)

　　B.基金銷售服務(wù)

　　C.基金理財(cái)服務(wù)

　　D.基金售后服務(wù)

　　8、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

　　A.確保投資者的利益優(yōu)先

　　B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先

　　C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

　　D.回避

　　9、以下（）關(guān)于上市開放式基金(LOF)的.描述是錯(cuò)誤的。

　　A.可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回

　　B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回

　　C.可以在相同市場(chǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管(場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi)或場(chǎng)外轉(zhuǎn)場(chǎng)外)，但是不可以跨市場(chǎng)托管

　　D.是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

　　10、 1940年（）和1940年（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　A.《證券交易法》;《證券法》

　　B.《證券法》;《投資公司法》

　　C.《證券交易法》;《投資顧問(wèn)法》

　　D.《投資公司法》;《投資顧問(wèn)法》

　　基金從業(yè)資格考試答案 14

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題及答案

　　1、( )通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。【單選題】

　　A.基金份額持有人

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案:B

　　答案解析:選項(xiàng)B符合題意：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

　　選項(xiàng)C不符合題意：基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作用就是收集基金市場(chǎng)相關(guān)信息，然后通過(guò)科學(xué)定性定量的方法，按照評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)以及購(gòu)買這種基金所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)、以及基金所能夠帶來(lái)的回報(bào)等方面信息，對(duì)基金進(jìn)行排序。

　　選項(xiàng)D不符合題意：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的獨(dú)立機(jī)構(gòu)，是基金市場(chǎng)日常運(yùn)作必不可少的硬件設(shè)施。它的業(yè)務(wù)包括：基金投資者賬戶管理、基金注冊(cè)登記、清算及基金交易、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。

　　2、( )在一定程度上會(huì)給開放式基金的.長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利的影響。【單選題】

　　A.投資于流動(dòng)性較高的證券

　　B.依照投資計(jì)劃投資

　　C.依照基金合同的約定投資

　　D.過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性

　　正確答案:D

　　答案解析:由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測(cè)的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。

　　3、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于( )。【單選題】

　　A.2012年6月7日

　　B.1991年8月28日

　　C.2001年8月28日

　　D.2002年12月4日

　　正確答案:B

　　答案解析:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

　　4、下列不屬于QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開放式基金的申購(gòu)與贖回區(qū)別的是( )【單選題】

　　A.幣種不同

　　B.申購(gòu)和贖回登記不同

　　C.申購(gòu)與贖回渠道不同

　　D.拒絕或暫停申購(gòu)的情形不同

　　正確答案:C

　　答案解析:QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開放式基金的申購(gòu)與贖回的區(qū)別為：幣種不同;申購(gòu)和贖回登記不同;拒絕或暫停申購(gòu)的情形不同

　　5、我國(guó)基金屬于（）【單選題】

　　A.契約型基金

　　B.公司型基金

　　C.封閉式基金

　　D.開放式基金

　　正確答案:A

　　答案解析:目前，我國(guó)的基金均為契約型基金。

　　6、( )是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。【單選題】

　　A.忠誠(chéng)

　　B.盡責(zé)

　　C.誠(chéng)實(shí)

　　D.守信

　　正確答案:B

　　答案解析:盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé);

　　忠誠(chéng)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益;

　　誠(chéng)實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說(shuō)老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。

　　7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募機(jī)構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題不包括（）。【單選題】

　　A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

　　B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為

　　C.公開募集、未按合約約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規(guī)問(wèn)題

　　D.登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題

　　正確答案:D

　　答案解析:

　　8、美國(guó)最早的貨幣基金是在（）建立的。【單選題】

　　A.1969年

　　B.1972年

　　C.1970年

　　D.1971年

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D正確：美國(guó)最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金。

　　基金從業(yè)資格考試答案 15

　　2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題精選(3)

　　1.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是( )。

　　A.對(duì)機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅

　　B.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

　　C.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅

　　D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

　　考點(diǎn)：基金的稅收

　　答案：D

　　解析：A項(xiàng)，企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅;B項(xiàng)，非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅;C項(xiàng)，企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。故本題選D選項(xiàng)。

　　2.下列選項(xiàng)中不屬于隱性成本的是( )。

　　A.機(jī)會(huì)成本

　　B.買賣價(jià)差

　　C.市場(chǎng)沖擊

　　D.印花稅

　　考點(diǎn)：顯性成本與隱性成本

　　答案：D

　　解析：除了傭金和稅費(fèi)等顯性成本，交易過(guò)程中的隱性成本，如買賣價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本等。故本題選D選項(xiàng)。

　　3.下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的交易行為

　　B.本質(zhì)上，回購(gòu)協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國(guó)債為主

　　C.按回購(gòu)期限劃分，我國(guó)在交易所掛牌的國(guó)債回購(gòu)可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天

　　D.由于買斷式回購(gòu)歷史很長(zhǎng)，回購(gòu)市場(chǎng)目前以買斷式回購(gòu)為主要交易品種

　　考點(diǎn)：常用的貨幣市場(chǎng)工具

　　答案：D

　　解析：D項(xiàng)，由于質(zhì)押式回購(gòu)歷史很長(zhǎng)，回購(gòu)市場(chǎng)目前以質(zhì)押式回購(gòu)為主要交易品種。故本題選D選項(xiàng)。

　　4.下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易

　　B.深圳證券交易所對(duì)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)證份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易

　　C.B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易

　　D.債券競(jìng)價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易

　　考點(diǎn)：場(chǎng)內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)

　　答案：A

　　解析：當(dāng)日回轉(zhuǎn)：債券競(jìng)價(jià)交易、權(quán)證交易、深交所對(duì)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易;次交易日起回轉(zhuǎn)：B股。故本題選A選項(xiàng)。

　　5.下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的是( )。

　　A.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的

　　B.無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避

　　C.可以通過(guò)分散化投資來(lái)回避

　　D.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)

　　考點(diǎn)：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：C

　　解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：(1)由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng);(2)大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的;(3)無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避。故本題選C選項(xiàng)。

　　6.我國(guó)提供基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的公司不包括( )。

　　A.晨星公司

　　B.海通證券

　　C.招商證券

　　D.招商銀行

　　考點(diǎn)：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系

　　答案：D

　　解析：我國(guó)提供基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。故本題選D選項(xiàng)。

　　7.從事( )的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級(jí)管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成，他們集資本和能力于一身，既是創(chuàng)業(yè)投資者，又是投資管理者。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)投資

　　B.成長(zhǎng)權(quán)益

　　C.并購(gòu)?fù)顿Y

　　D.危機(jī)投資

　　考點(diǎn)：

　　私募股權(quán)投資

　　的戰(zhàn)略形式

　　答案：A

　　解析：從事風(fēng)險(xiǎn)投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級(jí)管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成，他們集資本和能力于一身，既是創(chuàng)業(yè)投資者，又是投資管理者。故本題選A選項(xiàng)。

　　8.下列選項(xiàng)中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)較低

　　B.抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)

　　C.流動(dòng)性強(qiáng)

　　D.信息不對(duì)稱程度較高

　　考點(diǎn)：不動(dòng)產(chǎn)投資工具

　　答案：D

　　解析：房地產(chǎn)投資信托基金具有以下特點(diǎn)：(1)流動(dòng)性強(qiáng);(2)抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng);(3)風(fēng)險(xiǎn)較低;(4)信息不對(duì)稱程度較低。故本題選D選項(xiàng)。

　　9.經(jīng)常用來(lái)反映數(shù)據(jù)一般水平的.統(tǒng)計(jì)量指的是( )。

　　A.分位數(shù)

　　B.中位數(shù)

　　C.相關(guān)系數(shù)