銀行專項檢查自查報告

時間：2023-03-18 10:12:55 自查報告我要投稿

銀行專項檢查自查報告

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銀行專項檢查自查報告

銀行專項檢查自查報告1

　　按照省社《銀監局關于》（遼銀監發[20xx]18號）文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問題，我行積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：

　　一、認真自查

　　接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監【20xx】18號文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規范服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組

　　組長：XX 成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部

　　二、自查內容

　　按照省社、銀監局關于《進一步開展銀行不規范服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx年1月至20xx年5月期間的服務收費情況進行自查。

　　1、認真落實收費公示制度

　　結合我行現有的各項業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。

　　在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的'工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切

　　實按照遼寧省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，

　　3、加強員工思想教育，提升服務品質。

　　銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

　　三、自查總結

　　通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。

　　根據遼寧省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規收費項目。當前我行內發生的業務收費項目有：一是存折（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5‰，最高50元；三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉帳，標

　　準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。

　　四、下一步計劃

　　此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

銀行專項檢查自查報告2

　　一、我市供銷社按照《關于組織20xx和20xx年度“新網工程”專項資金檢查工作的通知》(遼供財[20xx]21號)精神，制定了詳細的檢查方案，4月份為各項目單位的自檢自查階段，發現問題自行解決。5月初市供銷社成立了由領導帶隊，財務科、合作指導科相關人員組成的檢查小組，5月7日-5月19日對我市所有項目單位，進行了逐家檢查，做到文本、帳目、實地三個逐一對照，檢查看基本上各家能做到三個環節相符，各別問題，提出了具體解決辦法，要求在5月份之前完成整改。

　　二、總體建設情況

　　(一)20xx和20xx年度“新網工程”建設概況。

　　20xx年，新建和完善農資網點91家，日用品網點189家，再生資源回收網點122家，專業合作社25家，社區服務中心15家，農副產品交易市場2家，共444家。投資2億元，網點面積達到了16萬平方米，銷售額13億元，利潤5500萬元，增加了4000個農村剩余勞動力就業，市場占有率達到了60%。

　　20xx年，新建和完善農資網點95家，日用品網點176家，再生資源回收網點79家，專業合作社24家，社區服務中心13家，農副產品交易市場1家，共388家。投資2億元，網點面積達到了24萬平方米，銷售額17億元，利潤7000萬元，增加了4000個農村剩余勞動力就業，市場占有率達到了70%。

　　(二)20xx和20xx年度政府對“新網工程”的政策與資金扶持情況。

　　市政府20xx年下發了《盤錦市新農村現代流通服務網絡工程建設規劃(20xx―20xx年)》。文件規定“從20xx年開始，市政府每年專項列支500萬元資金用于扶持新網工程建設，各縣區、鄉鎮亦要配套專項資金，對達到新網工程建設標準的新建、改擴建網點給予一定的補貼”。大洼縣政府無償劃撥土地34.5畝，約折合20xx多萬元，

　　(三)20xx和20xx年度“新網工程”建設的主要管理模式和特點。

　　我市供銷合社系統抓住新農村現代流通服務網絡工程建設這個中心不放松，采取連鎖經營、物流配送等現代經營方式，全面落實“小超市、大連鎖”，“小網點、大網絡”的發展戰略，通過上下協調、城鄉互動、內外合作、聯合發展，扎扎實實打基礎。截止目前，新建和完善各類網點1281家，其中，農資和日用品配送中心4家，農資網點290家，日用品網點517家，再生網點366家，專業合作社66家，社區服務中心34家，農副產品市場4家。累計總投資近5億元，網點面積達到40萬平方米，從業人員37800人，市場占有率達到了70%。

　　幾年來，通過“新網工程”建設，以農業產業化龍頭企業為依托，建立和完善了四大網絡體系，達到了提高農民生活質量，提高農產品附加值，增加農收入的目的，為全市農業發展和推進農村流通現代化作出了重要貢獻。

　　一是農業生產資料連鎖配送服務網絡體系日益完善。全市供銷社系統以農業產業化龍頭企業為依托，利用網絡和規模優勢建設區域配送中心，區域配送中心連鎖經營網點，發展農資直營、加盟連鎖店，打造盤錦“裕農”、“同舟”農資連鎖品牌。全系統年銷售化肥6萬噸，農藥280噸，農膜400噸，育秧片4萬捆，稻種200萬斤，有力地保證了我市農業生產的順利進行。

　　二是暢通有序的農副產品市場購銷網絡體系正在形成。現有的4家農副產品市場年交易額3億元，盤錦果品交易市場已成為我市最大的果品集散基地，年交易1億多元，對活躍流通，解決農產品賣難，發揮了不可替代的作用。

　　三是適合農民和農村特點的日用消費品現代經營網絡體系全面鋪開。盤錦金色裕農鄉村百貨超市連鎖有限公司，以“金社裕農百貨，服務百姓生活”為經營宗旨。在經營中充分體現“新鮮、便宜、便利、貼心、安全、豐富、溫馨”的經營特點。目前公司經營品種1萬多個，與18個米業合作社實行農超對接，涉及20個品種，銷售額近3億元。

　　四是規范有序的再生物資回收利用網絡體系已具備規模。全系統366家再生網點，年實現回收量10萬噸，銷售額2億元，市場占有率為55%，為促進地區循環經濟發展，建設資源節約型社會發揮了重要作用，取得了經濟和社會效益雙豐收。為凈化環境、增加社區服務功能、方便居民，市再生物資回收公司在加強宣傳教育的同時，于20xx年開始開展再生資源社區回收利用網絡進社區建設工作。到目前已在市內32個社區設立了統一設計規劃、統一形象標識、統一運輸車輛、統一規范管理的再生資源回收亭。

　　(四)20xx和20xx年度“新網工程”的總體經濟社會效益

　　各類為農服務組織入社農戶9353人，帶動農民48755人，年助農增加收入491萬元。我市供銷社系統每年利潤以12%遞增，固定資產增長65%。

　　三、中央財政專項資金使用和項目建設情況

　　(一)項目建設實施情況及主要問題

　　幾年來，我市供銷社系統共建設項目21個，其中已完工項目15個，在建項目6個，預計投資54249萬元，已投入12460萬元。

　　1、配送中心建設項目。現有配送中心5家，其中：農資3家，日用百貨2家，共投資6830萬元。裕農農資配送中心倉儲面積為8600平方米，貨臺面積為2440平方米，倉儲能力達到3萬噸。另外配送中心內還投資500萬元建有肥業公司。裕農鄉村百貨非生鮮配送中心占地16650平方米，是一所高標準、多功能，集生產、加工、倉儲、配送為一體的配送中心，配送中心內還設有盤錦金社裕農食品有限公司面食、熟食加工車間。

　　2、農資網絡建設項目。全市現有農資網絡309家，其中盤山同舟205家，大洼裕農104家，共投資1450萬元。盤錦裕農農資連鎖有限責任公司利用網絡和規模優勢，發展農資直營、加盟連鎖店，打造盤錦的農資連鎖品牌，延伸服務領域，開展測土施肥，推廣技物結合服務，經營的產品品種的廠家直銷率達到了85%，起到了平抑市場價格、降低農業生產成本的作用。20xx年，全系統共銷售化肥60000噸、農藥300噸、農膜500噸、育秧片50000捆、稻種30萬斤，有力的保證了我市農業生產的正常進行。

　　3、農副產品網絡建設項目。現有農副產品市場6家，已投資900萬元。盤錦市果品批發交易市場是我市供銷社系統唯一的農產品批發市場，成立于1998年，隸屬盤錦市供銷社管理的直屬企業，是以盤錦市供銷合作社為主體全資組建的。市場規劃建設面積12000平方米，其中：庫房4000平方米，果品交易區4000平方米，辦公樓1000平方米，公共服務設施3000平方米。盤錦市果蔬批發交易市場建設項目，擬占地面積120畝，市場設有交易區、經營區、服務區、儲存保鮮庫、藥檢服務中心、物流配送中心，預計投資1億元。盤錦中佳農貿市場建設項目，項目擬分兩期建設，一期占地55畝，二期占地45畝。一期建設內容：農貿市場20492.29平方米，冷庫14777.67平方米，預計總投資21839萬元，現已在建設中。

　　我市供銷社系統現在農副產品網絡6家，共投資300萬元，主要銷售我市自產的高檔農副產品。

　　我市供銷社系統現有河蟹、蔬菜、大米農產品基地3個，擬投資3100萬元，已投資480萬，盤錦蘆灘河蟹養殖專業合作聯合社河蟹養殖示范基地建設項目占地面積300畝，項目包括河蟹批發市場，農產品銷售中心，品蟹居餐廳，釣蟹園，河蟹繁育體驗園，野鴨及野生動物養殖觀光園。

　　4、日用百貨網絡建設項目。現有日用百貨網絡54家，共投資1000萬元。盤錦金社裕農鄉村百貨超市連鎖有限公司，以“金社裕農百貨，服務百姓生活”為經營宗旨。在經營中充分體現“新鮮、便宜、便利、貼心、安全、豐富、溫馨”的經營特色。公司經營品種10000多個，與18個專業合作社實行農超對接，涉及20個品種，這種農民生產的產品直接進入超市的農超對接新形式，為農民實實在在的增加了收入，真正為提高鄉村百姓生活質量、縮短城鄉消費距離發揮了作用。

　　5、再生網絡建設項目。現有再生網絡100家，共投資930萬元，在建再生基地1個，預計投資400萬元，已投70萬元。為凈化環境、增加社區服務功能、方便居民，市再生物資回收公司建立了統一設計規劃、統一形象標識、統一運輸車輛、統一規范管理的再生資源回收亭。再生集散市場建設項目，擬占地150畝，計劃投資7000萬元，年交易額將實現6億元，上繳稅金2500萬元，實現利潤900萬元。

　　主要問題：一是認識上還有差距，責任感不夠強。有些單位對項目興社和發展機遇認識不透，不善于利用政策，不善于從市場中尋找發展機遇，沒有韌勁，項目爭取建設工作遇阻而止，缺乏持之以恒的精神。二是部分項目推進較慢。雖然總體情況不錯，但項目發展不平衡，部分單位項目方案不落實的問題依然存在，執行力不到位。個別項目前期論證不夠，工作不實，協調力度不夠，對外協調能力差，導致項目進展遲緩。三是一些項目建設資金不足。尤其是裕農項目建設點多面廣，資金需求總量較大，嚴重影響企業發展壯大。

　　(二)資金使用情況及主要問題

　　我市二年共5家項目單位7個項目獲得扶持資金628萬元，扶持資金均已及時全部拔付到項目單位，期間沒有截留和被挪用現象發生。5個項目單位在扶持資金使用過程中，均能按照規定的使用范圍使用和項目文本基本一致，除在會計科目使用方面存在的一些基礎性問題并得到糾正外，沒有發現違紀行為。

　　(三)項目建設管理情況及主要問題

　　我市供銷社在制定“新網工程”規劃后，同時制定了項目領導小組，市供銷社一把親自任組長，市直公司經理，縣社主任都是副組長，做到逐項任務、逐一環節、逐個時段，逐名領導分解。領導小組堅持每周一檢查，每月一調度，每季一通報，加快工作節奏，確保任務落實得早、落得實、完成好。

　　(四)項目效益和目標完成情況及主要問題

　　5家項目單位基本能夠做到文本預定的項目效益和目標。盤錦金社裕農鄉村百貨超市連鎖有限公司申報的'配送中心升級改造項目，企業投資回報率為4.2%，共計安排了近千人就業，同時輻射服務人口140萬的30%，農村人口的50%。盤山同舟農資連鎖有限公司連鎖經營網絡體系升級改造項目，每年增加了企業70多元的收入。對網絡實行了統一采購、統一配送、統一價格、統一結算、統一標識、統一經營理念、統一服務的管理模式。企業健全了營銷網絡體系，規范了經營機制，創造良好品牌效應，樹立誠實企業信譽，營造全市安全可靠的農資市場環境。

　　(五)中央財政專項資金賬務處理情況及主要問題。

　　檢查方式采取了二個結合，一是項目的申報文本和實際實施的項目建設相結合，通過對比查驗項目申報的真實性;二是查看會計帳薄、會計憑證和項目實施單位的自檢匯報相結合，從中查驗了解扶持資金的到位時間、使用范圍以及產生的扶持效果等方面情況。通過檢查未發現截留、挪用、擠占、套取等現象發生，帳目處理合理。

　　四、措施和建設

　　一是項目審核時應加大兩部門的提前審計與監督，不能只做事后審計與查處。

　　二是資金使用時，要全程參與審計與監督，不能無事放開，有事檢查。

　　三是扶持資金投入后，加大形成固定資產的監管力度。國家投入新網工程扶持資金是無償性的投資，項目結束后，會有一部分資金在項目建成后變成了項目單位的固定資產，實現了資產的增值，這更需兩部門事后監管。

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