銀行涉企服務收費自查報告

時間：2022-11-04 19:09:08 自查報告我要投稿

銀行涉企服務收費自查報告（通用5篇）

　　時光飛逝，如梭之日，辛苦的工作已經告一段落了，回顧這一段時間存在的工作問題，讓我們一起來學習寫自查報告吧。自查報告怎么寫才不會流于形式呢？下面是小編幫大家整理的銀行涉企服務收費自查報告（通用5篇），歡迎大家分享。

銀行涉企服務收費自查報告（通用5篇）

　　銀行涉企服務收費自查報告1

xx地方稅務局：

　　我行系中國農業銀行股份有限公司，屬于國有金融企業。經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期、長期貸款；辦理結算；承銷政府債券；買賣政府債券；代理收付款項；代理保險業務；辦理開放式基金的認購、申購、贖回、注冊登記等代理業務；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。

　　我行于1985年2月28日正式批準成立。設有營業網點、綜合辦公室、個人業務部、運營財會等部門。我行遵循金融企業會計核算方法，設置總賬、明細賬等。我行納稅申報按照要求統一進行網上申報，各年度國稅、地稅申報稅種有企業所得稅、營業稅、城建稅、教育費附加、地方教育費附加、房產稅、土地使用稅、個人所得稅等稅種，均為自行申報。

　　根據貴局《吉林省地方稅務局稽查局查前約談通知》吉地稅稽約通【20xx】795號的文件精神，我行于20xx年4月12日至16日，對我行20xx年1月1日至20xx年12月31日繳納的地方各稅和“三金一費”情況及開具、使用發票情況進行了自查。現將我單位的自查情況匯報如下：

　　一、營業稅（城建稅、教育費附加）

　　我總行開發的“新會計核算與報告系統（IFAR）”軟件功能強大，營業稅的各項收入，都由系統自動生成，準確率高，因而計稅基礎數據非常準確。

　　1、我行不存在各項應納營業稅收入長期掛賬，不按規定及時結轉收入的情況。

　　2、我行不存在罰款、罰息、加息、郵電費、賬單費等不全額計繳營業稅的情況。

　　3、不存在企業的貸款利息收入記在“金融企業往來收入”，不按規定申報納稅的情況。

　　4、不存在超過稅法規定逾期貸款利息不根據權責發生制計入利息收入進行申報納稅的情況。

　　5、不存在貸款利息收入直接沖減成本或費用的情況。

　　6、不存在購建固定資產的過程中一方出資、一方出地，按面積比例分配實物，不按規定申報納稅的現象。

　　7、不存在發生貼現收入，不按規定繳稅的問題。

　　8、不存在銷售不動產少繳營業稅的問題，不存在出租房屋、廠房、機器設備、抵債資產變現收入未繳營業稅的問題。

　　9、不存在銀行受托理財業務收取的手續費收入未按照規定納稅問題。

　　10、不存在勞務、資產抵債未并入收入問題。

　　二、企業所得稅

　　我行企業所得稅由總行統一繳納。

　　三、個人所得稅

　　1、不存在扣繳義務人對工資、薪金、獎金、實物、有價證券等發放已達到應納稅標準的未按規定代扣代繳個人所得稅款的情況。

　　2、沒有將工資、薪金所得與勞務報酬所得相混淆，少扣個人所得稅的情況。

　　3、我行無“盈余公積”和“利潤分配”賬戶。

　　4、不存在不按會計制度核算，將管理部門的x些獎金直接通過“管理費用”科目以現金形式發放，而不通過“應付工資“賬戶核算少扣個人所得稅的情況。

　　5、不存在通過“應付福利費”賬戶發放實物和現金，而不通過“應付工資”賬戶核算少扣個人所得稅的問題。

　　6、不存在將租金或營業外收入計入“其他應付款”等往來賬戶貸方，然后再通過該賬戶給企業職工發放實物或現金，而不通過“應付工資”賬戶核算少扣個人所得稅的問題。

　　7、不存在對個人一次取得的數月獎金、年終加薪，不按單獨作為一個月的工資、薪金所得計算扣繳稅款，而按全年月份分攤計算少繳個人做的稅的問題。

　　8、不存在行里代職工買保險，保險公司一次性返還保金，未按規定扣繳個人所得稅的問題。

　　四、房產稅

　　1、我行沒有免稅的自用房產和免稅的房產。

　　2、不存在在房產出租時未按規定申報納稅的問題。

　　3、不存在未按規定采用從價計征或從租計征房產稅的問題。

　　4、不存在以不同名義掛記所支付的租金收入，將房產稅的計稅依據化整為零，少繳房產稅的問題。

　　5、不存在自行建造的應稅房產交付使用后，長期掛“在建工程”賬，既不辦理竣工結算，也未申報繳納房產稅的情況。

　　6、我行未有固定資產未入賬，但已辦理了工程結算或已實際使用的房產。

　　7、不存在原有房屋進行改建、擴建，未按規定增加房屋的問題。

　　五、土地使用稅

　　1、我行按照房產部門核發的土地使用證面積繳稅，土地面積正確，非房產面積一并申報納稅。市區內土地等級和縣以下土地等級劃分正確，單位稅額正確。

　　2、不存在每期應納的土地使用稅未按期繳納入庫的問題。

　　六、印花稅

　　我行有“財產租賃合同印花稅”和“借款給合同印花稅”，都如期上交，沒有遺漏，稅率正確。

　　七、發票

　　自查中未發現發票開具、使用錯誤。

　　八、“三金”一費

　　我行按規定正確繳納了“殘疾人保障金”和“工會經費”。我行財務制度健全，財務報表申報及時，嚴格執行國家各項稅收制度。按時上繳稅款。

　　銀行涉企服務收費自查報告2

　　根據XX函[20XX]257號關于認真貫徹落實《XX支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

　　(一)思想道德方面：

　　1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

　　2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

　　3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;

　　4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

　　(二)日常生活行為方面：

　　1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

　　2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與、玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

　　3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;

　　4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

　　5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

　　(三)業務管理方面：

　　1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的`情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;

　　2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

　　3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;

　　4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;

　　5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

　　6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

　　(四)業務操作方面：

　　1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

　　2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;

　　3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點后不登記、不簽名的情況;

　　4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的`行為，并替代儲戶取款現象;

　　5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;

　　6、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

　　7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

　　8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

　　9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

　　10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

　　11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

　　銀行涉企服務收費自查報告3

　　為切實做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實處，構建防治“小金庫”工作長效機制。根據人總行統一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現將有關情況總結匯報如下。

　　一、統一思想精心組織

　　為提高全行上下對開展“小金庫”治理工作重要意義的認識，深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會計財務、后勤、內審、紀檢等部門負責人召開了專門會議，研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關人員認真對待，全行上下齊心協力，相關部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。

　　為使自查工作有序開展，支行成立了由一把手任組長、分管領導任副組長，會計、財務、后勤、內審、紀檢等部門負責人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報電話，自覺接受群眾的監督。

　　二、認真細致自查到位

　　1、宣傳動員提高認識

　　召開全行干部職工大會，學習有關文件，強調“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發現有“小金庫”現象或隱患的及時主動報告。

　　2、認真自查全面細致

　　通過對支行賬戶開立情況、財務收支情況、出納現金、銀行存款情況、基建管理、固定資產管理情況的檢查表明：我支行無截留收入、虛列開支、違規收費、亂罰款、虛假發票列支、上下級單位相互轉移資金等行為，不存在“小金庫”現象。

　　三、完善制度構建長效機制

　　1、加強思想教育

　　積極開展黨性、黨風、黨紀教育，幫助廣大黨員干部堅定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權力觀、地位觀、利益觀，明辨是非，不斷增強拒腐防變能力。

　　結合典型案例進行警示教育，警鐘長鳴，用發生在身邊的人和事進行教育，切實提高班子成員和干部職工的法制意識，使設立“小金庫”違紀、違法、易誘發職務犯罪的觀念深入人心，使黨員干部從思想上、行動上支持、參與禁止“小金庫”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。

　　2、加強制度建設，健全管理體系

　　認真調研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監督管理體制等各個方面存在的漏洞和環節，不斷總結完善制度建設，建立責任追究制，從源頭預防和治理“小金庫”的產生和漫延。

　　3、實行責任追究，加大懲處力度

　　建立和完善“一把手”責任追究制，把“小金庫”問題納入黨風廉政建設的責任目標之一，實行一票否決，一旦發現“小金庫”，除對當事人進行處理外，還必須對“一把手”實行責任追究。

　　4、加強群眾監督，健全信息渠道

　　充分發揮廣大干部職工的監督作用，建立舉報箱、舉報電話等多種渠道，發動干部職工監督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺，達到有效扼制小金庫的目的。

　　5、建立獎懲機制

　　建立舉報查處獎懲機制。對舉報“小金庫”現象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時從物質上給予一定獎勵。

　　銀行涉企服務收費自查報告4

　　為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

　　鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規范發展。

　　銀行涉企服務收費自查報告5

　　通過這次現場檢查，及時的發現了我行在金融統計方面存在的問題，并提出了寶貴的整改意見和對今后統計工作的要求，這對規范、完善我行金融統計業務有十分積極的意義。根據《執法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現場檢查中發現的問題進行了嚴肅整改，現將整改情況匯報如下：

　　一、加強統計管理工作

　　1.加強統計制度建設，為金融統計提供制度保障

　　我行制定了統一的內部填報制度和實施細則，特別是強化建立數據來源和報表項目之間的對應規則，進一步明確內部報表各科目與金融統計報表項目之間的對應關系，全面梳理統計人員所采用統計方法的正確性，并設置相關核查復合機制。另外，對于我行統計人員自行整理的《統計崗操作流程手冊》進行核實和更新，確保統計工作有規則制度可依，有細則說明可核，確保能夠具備對報表質量進行整體評估和復核的操作依據，從制度上對統計人員和統計工作進行約束和指導，為統計工作的規范性和準確性奠定基礎。

　　2.注重金融統計制度的學習培訓

　　在加強統計人員業務學習方面，由于我行報表大部分需要手工進行填報、處理，統計人員任務重、工作量大，資料統計報送時間又集中在月初，因此為了確保數據統計報送質量，我行加大對統計人員的崗前培訓和繼續教育，加強對金融統計制度的學習，全面提升統計人員的素質，讓統計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握，確保統計報表能按時保質保量完成。

　　我行逐步加強金融統計制度的培訓學習，加深對報表填報說明的理解，使每一位統計人員都能按要求同口徑統計數據，保證報送數據口徑統一、準確完整。我行制定了詳細的統計培訓制度，一是積極參加人行相關部門組織的培訓，形成培訓筆記及時與相關未參加培訓人員交流學習，掌握好金融統計制度變化的重點、細節等，積極應用到報表的填制中;二是不斷學習我行制定的相關統計制度、統計工作流程，做到嚴格按照制度開展統計工作;三是仔細研究學習報表填報說明，明確每一個指標的具體含義，掌握每一個數字的統計口徑，做到統計取數的連續性和一貫性，減少填報漏洞提高統計技能和統計數據質量。

　　二、注重細節，提升統計數據質量

　　由于我行中間業務比較單一，只有銀行卡業務，且上線時間較短，收入金額較少，所以在統計報表的填制過程中容易被忽視。“中間業務季報表”是金融統計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟悉，誤把我行代收代付業務合計金額填入“其他銀行卡業務收入”。為此我行采取措施，加強統計人員業務培訓和統計復核制度建設，要求金融統計人員仔細研究重新學習報表填報說明，明確每一個項目、指標的具體含義、統計口徑，保持統計取數的連續性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統計數據質量。

　　三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統計工作質量

　　由于我行核心系統不能和對外的報表系統同步，會計科目的設置不夠全面，所以從核心系統直接提取的數據暫時不能滿足系統上報數據的需求，統計工作暫時還未實現自動化、系統化和網絡化。統計工作僅僅依靠手工進行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數據質量的準確性、完整性、及時性。統計報表由相關統計部門根據具體業務情況及對報表項目的理解自行填報，不同填報人員選用的統計方法有差異，準確統一的取數來源和數據處理流程急需進一步完善。統計工作的科技支持力度薄弱，統計復核工作無法利用系統直接進行表內、表間的校驗，缺乏對報表質量進行快速、有效、系統的復核和評估的科技技術支持平臺。

　　我行已經與中國金融電子公司簽訂合作協議，由其為我行建設新一代核心業務系統、信貸管理系統、報表管理系統及相關附屬系統。新一代信貸管理系統包括常規信貸管理、微小企業信貸管理、企業(個人)征信管理功能，并可實現對客戶信息、貸款業務、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動對這些數據進行匯總、分析。報表管理系統包括非現場金融信息系統、人民銀行金融機構統計信息系統及其他輔助報表，能夠及時、完整的提取統計報表，提升統計工作效率，加強風險控制和數據管理，以適應金融統計和金融統計發展的需要。

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