銀行營運管理自查報告

時間：2020-12-10 15:43:10 自查報告我要投稿

銀行營運管理自查報告

銀行營運管理自查報告1

　　按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業務經營中存在的不合規收費等問題，現將自查情況匯報如下：

銀行營運管理自查報告

　　一、成立自查組織確保工作任務落實

　　為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。

　　二、自查內容

　　1、認真落實農業銀行收費公示制度

　　做好新標準的落實和執行工作。根據總行要求，新價格標準于2xxxx年4月1日起在全國范圍內統一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業銀行執行統一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批準后執行。按照銀監會、人民銀行關于合規收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監督，嚴格按照總行統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價

　　格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。

　　在規范化的收費標準的范圍內，為確保無誤的按照收費標準執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照結算業務收費情況統計表中的規定執行嚴把服務工作質量關。

　　3、加強員工思想教育，提升服務品質。

　　銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

　　三、自查總結

　　此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

銀行營運管理自查報告2

　　為進一步加強行政公章管理，切實防范公章操作風險，避免各類糾紛的發生，我支行按照總行行政公章管理辦法和省行相關文件的要求，并對照市行發布的第xxx號工作通知，仔細對照廣發銀行行政公章管理工作檢查考核標準，認真開展了行政公章使用情況和管理情況的全面自查。現將自查情況報告如下：

　　一、領導高度重視

　　我行領導在充分領會總行下發的公章變更工作有關通知及領導批示的基礎上，認真抓好分行行政公章變更工作，對分行公章更換工作進行系統的安排和部署，對檢查工作的時間、檢查對象、范圍及檢查的具體內容進行了安排部署，建立公章變更工作小組，著力做好對公章變更工作的管理。同時行領導安排專人在7月30日前完成行政公章變更及材料報送工作。我行領導的高度重視確保了自查工作的順利開展。

　　二、制度建設合理

　　根據總行下發《發展銀行股份有限公司印章管理辦法》規定，我行及時將總行管理辦法轉發轄屬機構，并能結合我行業務情況制定了行政公章管理制度。

　　包括組織領導情況、行政公章銷毀和啟用制度、具體到個人目標責任制度、獎勵和懲罰制度等。行政公章管理制度的建立，有效避免了公章使用過程的混亂。

　　三、及時停用銷毀

　　我行所有舊行政公章已于5月20日前完成停用，并由制發單位出具加蓋各級公章的封存證明。在舊章的封存過程中，收繳雙方嚴格履行登記手續，預留印模，登記造冊，注明公章停用的原因、封存日期、審批人、移交人、接收人、監交（銷）人等。同時闡明了內設部室行政公章封存印模明細，印模總數與分行舊行政公章總數數量相符。我行于一個月內把擬發公章停用通知告知有關單位，寫明停用日期、印模等信息并報備上級辦公室。

　　四、啟用備案齊全

　　我行的新行政公章的刻制須嚴格經公安機關審批，同時由指定單位刻制，由公安機關出具備案或準刻證明，加蓋分行級、轄屬機構、內設部室行政公章備案等各級公章。我行新章頒發雙方嚴格履行手續，預留印模，登記造冊，注明了公章啟用日期、審批人、頒發人、接收人等。印模總數與分行新章總數數量相符。我行在新章刻制后擬發行政公章啟用通知已給有關單位，寫明啟用時間、啟用印模等信息報備上級辦公室。嚴格按照規定時間啟用新章，在舊章未停用前沒有啟用新章，啟用時間無誤。

　　五、公章專人保管

　　我行行政公章指定專人負責，實行專用鐵柜保管，無丟失遺漏的現象。行政公章管理人員休假或變更時，都及時辦理了交接手續，有詳細的交接登記，登記內容清晰、移交日期、移交人、接收人、批準人等要素齊全，未出現公章無人監管的現象。我行各支行和二級分行的行政公章由本級行辦公室指定專人保管和鑒用，遇特殊情況須自行保管的，都經分行辦公室批準并報總行備案。

　　六、審批使用規范

　　我行嚴格按照申請—審批—備案登記的程序使用行政公章。認真履行用印登記手續，登記內容清晰、要素齊全，包含用印日期、用印單位、經辦人、內容摘要、批準人等，各種登記手續齊全。用印嚴格執行有權人審批制度，有權人審批權限符合規定，實際用印內容與有權人批準用印內容一致。均已提供用印登記本、用印文件、審批人意見等，各種審批使用手續規范，蓋印質量清晰，公章用字規范。

　　七、定期監督檢查

　　我行加強對轄屬單位公章工作的監督指導，定期組織開展行政公章工作檢查，采用書面檢查為主的監督檢查制度，對檢查記錄及時歸檔并把檢查結果公開，并規定了在監督檢查活動中發現各種違法行為的處理辦法，我行把公章的管理使用情況與相關印章管理責任人的績效掛鉤。監督檢查工作的開展對保障行認真負責地實施行政公章管理具有重要意義。在前一階段的監督檢查中，我行未發生違規使用公章的事件。

　　總的來說我行行政公章使用規范，各責任人都能認真履行責任，未出現違規違紀使用的情況。在下一階段的工作中，我行將進一步加強組織領導，建立健全管理和使用制度，做好銷毀和啟用的備案，規范審批使用的程序，加大監督檢查力度，爭取把行政公章的管理使用做到合法、合規、高效，為我行的科學發展奠定基礎。

銀行營運管理自查報告3

　　根據省分行《轉發總行關于開展中國**銀行xxxx年度行規行約貫徹落實情況自查工作的通知》（****[xxxx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：

　　一、全行上下高度重視，成立工作領導小組

　　為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落

　　實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。

　　各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以區縣為單位，切實做好自查工作。

　　二、自查工作組織開展情況

　　為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。

　　1、加強員工教育，筑牢員工思想防線。

　　通過下發電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務

　　公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業零售業務服務規范》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、《中國銀行業存款業務自律公約》《中國銀行業柜面服務規范》等一系列相關規章制度。

　　要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業人員整體素質和職業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。

　　2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。

　　要求我行員工辦理業務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規范行舉止，按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。

　　審計部門對行內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、各

　　項賬務是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。

　　三、自查結果

　　1、辦理存款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會存款業務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會等規定辦理存款業務，以優質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業務又快又好發展。辦理個人住房貸款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會個人住房貸款業務自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。

　　2、辦理業務時，嚴格按照《中國銀行業票據業務規范》的要求，對票據業務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發現假票據及時與公安部門進行聯系，確保票據業務合規合法。

　　3、對于服務收費項目，我們除在營業大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。

　　4、我行按照《中國銀行業文明規范服務工作指引》要求專門規定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄

　　像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規范服務工作制度化、規范化、經常化。認真處理日常客戶投訴，做到100%反饋回復。

　　5、認真對待《中國銀行業公平對待消費者自律公約》的'具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業人員的職業道德教育和培訓，為客戶提供文明規范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數，明明白白。

　　經自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發現差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業務差錯發生，將行規行約制度一直貫徹落實下去。

銀行營運管理自查報告4

　　根據《xx分行xxx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況匯報如下：

　　一、組織工作

　　2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

　　二、整改措施及整改完成情況

　　（一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識

　　針對“會計人員風險意識淡薄”“ 查詢查復不規范。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。

　　財會部總經理牽頭組織了《興業銀行商業匯票業務會計操作規程》和《票據業務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、

　　xx行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。

　　各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。

　　（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養

　　針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

　　（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責

　　“會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進行自查和改進，發現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗

　　位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監督檢查。

　　（四）優化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設

　　目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措

　　施是，根據《興業銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業務核算操作規程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。

　　近期財會部下發了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監測信息回復要求、會計管理、業務操作提出了要求。修訂了《現金管理實施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營業室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規范，

　　（五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督

　　針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。

　　突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

　　各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。

　　（六）整改完成情況

　　本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對xxxx年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。

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