委托理財合同

時間：2022-06-02 08:46:56 委托合同我要投稿

委托理財合同模板匯編五篇

　　在當(dāng)今社會，人們對合同愈發(fā)重視，越來越多的人通過合同來調(diào)和民事關(guān)系，簽訂合同也是避免爭端的最好方式之一。相信很多朋友都對擬合同感到非常苦惱吧，以下是小編為大家收集的委托理財合同5篇，歡迎閱讀與收藏。

委托理財合同模板匯編五篇

委托理財合同篇1

　　葉某是北京某外資公司的高級經(jīng)理人，考慮到自己經(jīng)常出差外地?zé)o暇顧及股市，去年葉某將自己的250萬元資金委托給北京某投資公司進行理財。雙方為此簽訂委托理財合同，合同約定：合作期限為一年，250萬元投資以年息10%計算，一年理財期滿后可穩(wěn)定地獲得投資收益25萬元。如此算來，葉某的投資收益遠高于銀行存款利息，并且無任何風(fēng)險。但幾個月過后卻出現(xiàn)47萬多元的損失，對方當(dāng)初承諾的高回報無法兌現(xiàn)。葉某為此將該投資公司訴至法院，要求其按照合同約定支付本金和利息。

　　因股市長期低迷，近年來類似于上述委托理財合同糾紛已經(jīng)成為證券市場糾紛的熱點之一。委托理財類合同糾紛案件是指因委托人和受托人約定，委托人將其資金、證券等金融性資產(chǎn)委托給受托人，由受托人在證券、期貨等金融市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資、管理活動所引發(fā)的合同糾紛案件。由于這類案件包含的法律關(guān)系較為復(fù)雜，涉案金額巨大、社會影響面廣，處理不慎很可能會給資本市場帶來負面影響，對法律適用問題需慎重研究。本文擬從合同的定性、合同中保底條款效力的認定、監(jiān)管人的法律地位和法律責(zé)任等方面對委托理財類合同進行剖析。

　　委托理財合同的定性

　　委托理財合同同時兼有委托、借貸和信托合同的特征，實踐中很難將它們歸為某一類。由于無法判定合同性質(zhì)，司法審判目前在這方面很混亂。多數(shù)情況下，法官直接認定合同無效，判決結(jié)果是受托人返還委托人本金；如果損失已經(jīng)發(fā)生，受托人無法返還本金，則由法官按過錯原則自由裁量，通常的判決是委托人和受托人各承受一半損失。

　　為正確適用法律和解決糾紛，司法解釋必須對案件的法律關(guān)系進行識別。對委托理財類合同糾紛，根據(jù)當(dāng)事人在合同中關(guān)于權(quán)利義務(wù)的約定，筆者認為可以將其分為4種：

　　1、凡是約定本息保底，超額歸受托人所有的，與民間借貸無異，應(yīng)將其認定為借貸糾紛；

　　2、凡是約定委托人直接將資金交付給受托人，由受托人以自己的名義進行投資管理的，應(yīng)將其認定為信托合同糾紛；

　　3、凡是約定委托人自己開立資金賬戶和股票賬戶，委托受托人進行投資管理的，應(yīng)將其認定為委托合同糾紛；

　　4、凡是約定雙方共同出資，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的，應(yīng)將其認定為合伙合同糾紛。

　　當(dāng)事人約定的保底條款效力

　　“保底條款”是人們對各種委托理財合同中委托人向受托人作出的保證本金不受損失，超額分成；保證本息最低回報，超額分成；保證本息固定回報，超額歸受托人等約定的統(tǒng)稱。實踐中保底條款可分為保證本息固定回報條款，保證本息最低回報條款，保證本金不受損失條款等三種。

　　在委托理財合同糾紛案件的處理中，爭議最大的問題就是保底條款的效力。目前司法界對保底條款的認定很不一致，歸納起來有如下3種觀點：

　　1.從私法領(lǐng)域的意思自治原則出發(fā)，保底條款系雙方真實意思表示，除違反法律和行政法規(guī)的相關(guān)規(guī)定的情形以外，應(yīng)認定其有效；

　　2.應(yīng)認定保底條款無效，雙方根據(jù)過錯分擔(dān)因履行委托理財合同而產(chǎn)生的損失；

　　3.對保底條款的效力，不宜一律否認，也不宜一律承認。應(yīng)以銀行活期存款利率為標(biāo)準(zhǔn)對保底收益率加以調(diào)整，超過部分不予支持，即有限承認。

　　筆者認為，為平衡合同當(dāng)事人雙方的利益，對保底條款效力的基本取向是“有限承認說”。從結(jié)果公平的角度考慮，以銀行利率為基準(zhǔn)，有限制地承認保底條款的法律效力的司法政策可以在兩個方面實現(xiàn)結(jié)果公平：一方面，從合同有效與合同無效的比較來看，可以確保委托理財合同無效的法律后果不優(yōu)于合同有效的法律后果；另一方面，在合同有效的前提下，無論是構(gòu)成名為委托理財、實為借貸，還是構(gòu)成委托代理合同或信托合同關(guān)系，也不論其受托人是否為金融機構(gòu)，委托理財合同履行的結(jié)果和對于委托人利益的保護均能夠達到大體相同的結(jié)果。

　　委托理財合同中監(jiān)管人的民事責(zé)任

　　委托人在委托自然人、非金融機構(gòu)的法人、其他組織代其理財時，往往在簽訂委托理財合同的同時簽訂委托監(jiān)管合同，約定由作為第三方的.證券或期貨公司作為監(jiān)管人對合同的履行進行監(jiān)管，在證券公司作為受托人的情況下，有時也會委托另一家證券公司作為監(jiān)管人。

　　從監(jiān)管合同的當(dāng)事人來看，主要有兩種情況，一種是證券公司或期貨公司作為合同一方與委托理財合同的委托人、受托人共同簽訂三方協(xié)議，合同主體為三方當(dāng)事人；另一種是證券公司或期貨公司只與委托理財合同的委托人簽訂協(xié)議，合同主體為兩方當(dāng)事人。

　　監(jiān)管人的違約行為往往與受托人的違約行為同時存在，共同導(dǎo)致了委托人損失的產(chǎn)生。這時，監(jiān)管人是應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任還是承擔(dān)補充賠償責(zé)任呢？我們認為監(jiān)管人應(yīng)當(dāng)對由于其未盡監(jiān)管義務(wù)所給委托人造成的損失承擔(dān)補充賠償責(zé)任。

　　因為，委托理財合同和委托監(jiān)管合同是相互獨立的，受托人和監(jiān)管人違約行為在無主觀意思聯(lián)絡(luò)的情況下也是各自獨立的，監(jiān)管人基于委托監(jiān)管合同承擔(dān)違約責(zé)任，無論其責(zé)任基礎(chǔ)還是責(zé)任范圍，與受托人承擔(dān)的責(zé)任都不相同。由于在監(jiān)管人承擔(dān)責(zé)任的場合，其終局責(zé)任人往往還是受托人，除非有證據(jù)表明監(jiān)管人與受托人共同欺詐、惡意串通，從事內(nèi)幕交易或操縱市場行為損害委托人利益，受托人和監(jiān)管人應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任的以外，監(jiān)管人只應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的補充賠償責(zé)任。

委托理財合同篇2

　　甲方：_________

　　乙方：_________

　　為進一步加強甲乙雙方業(yè)務(wù)合作，甲乙雙方本著平等、互利、自愿的原則簽定此協(xié)議書，雙方共同遵守：

　　一、甲方委托乙方理財金額為：_________元。

　　二、甲乙雙方協(xié)定的理財期限為：_________年_________月_________日到_________年_________月_________日。甲方在此理財期間內(nèi)，還必須保證在乙方帳戶上達到與理財本金同等或以上的存款額。否則，乙方將取消為甲方的理財服務(wù)，退還甲方理財本金。甲方不享受任何理財收益，并承擔(dān)由此所引起的一切損失。

　　三、理財方式以購買境外有價證券的形式進行合作。理財金由甲方帳戶劃轉(zhuǎn)到乙方的綜合理財帳戶上進行具體的理財操作，甲方所買入的外匯有價證券由乙方統(tǒng)一保管，待理財期滿日止，乙方所持有的外匯有價證券劃給甲方，乙方將甲方之理財本金及收益一次性劃入其在乙方開立的存款帳戶上。

　　四、理財期限為_________，收益率為（年率）_________。

　　五、在理財期間，甲方在以下情況不享有上述第四條款中確定的收益率，并且自行承擔(dān)因中途終止理財協(xié)議而導(dǎo)致的一切損失：

　　（1）理財期未滿，甲方自行要求終止理財服務(wù)的；

　　（2）甲方不能滿足乙方上述第二項條件時，由乙方終止理財服務(wù)的。

　　六、如遇不可抗力，乙方有權(quán)取消，修改或以其它方式處置上述理財服務(wù)內(nèi)容，并按市場原則對甲方進行清償。

　　七、理財協(xié)議遵循國家政策的有關(guān)規(guī)定。

　　八、理財協(xié)議一式三份，乙方二份，甲方一份，具有同等法律效力。

　　甲方（簽字）：_________ 乙方（簽字）：_________

　　_________年____月____日 _________年____月____日

委托理財合同篇3

　　(一)什么是委托理財類合同糾紛

　　委托理財類合同糾紛是指因委托人和受托人約定，委托人將其資金、證券等金融性資產(chǎn)委托給受托人，由受托人在證券等金融市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資、管理活動所引發(fā)的合同糾紛。

　　(二)委托理財糾紛案件的主要特點

　　1、從協(xié)議的名稱看，有委托投資、合作經(jīng)營、合伙經(jīng)營、借款等，但其實際內(nèi)容大都約定了保本、支付固定收益等條款。盡管協(xié)議所用名稱不一樣，但協(xié)議的內(nèi)容基本為委托理財。

　　2、從協(xié)議簽定的主體看，有委托雙方簽定的協(xié)議，有委托雙方加監(jiān)管人或者擔(dān)保人三方簽定的協(xié)議。委托人，有法人、自然人;受托人有既有民間的委托理財如自然人、一般的有限公司、各類投資管理公司、投資咨詢公司、私募基金等等，也有金融機構(gòu)的受托理財，如證券公司、信托投資公司、期貨公司、商業(yè)銀行等等。

　　3、從協(xié)議約定的內(nèi)容看，有委托人將資金交付受托人，由受托人代理全權(quán)操作的;也有委托人自行開立資金帳戶、股票帳戶，購買證券或注入資金，委托受托人操作。前者，委托人對其交付的資產(chǎn)沒有控制權(quán);而后者，委托人享有資產(chǎn)證券的控制權(quán)，受托人只有操作的權(quán)利。

　　4、從這類案件起訴判決的案由看，有借貸糾紛，有信托合同糾紛，有委托合同糾紛，有合伙糾紛，有委托資產(chǎn)管理合同糾紛。

　　(三)委托理財?shù)男再|(zhì)

　　嚴(yán)格地講，委托理財并非是一個正式的法律術(shù)語，而僅僅是一個約定俗成的術(shù)語。在中國證監(jiān)會頒布的一些規(guī)范性文件中，也從未出現(xiàn)過委托理財?shù)淖謽樱鞘褂昧恕拔匈Y產(chǎn)管理”、 “受托投資管理”和“資金信托”等術(shù)語。但是，委托理財已經(jīng)成為投資領(lǐng)域的習(xí)慣叫法，因此法院也一般以委托理財進行審理。

　　最高法院在其召開的《關(guān)于審理金融市場上委托理財合同糾紛案件的若干規(guī)定》的司法解釋起草工作第二次研討會上，對這類糾紛，根據(jù)當(dāng)事人在合同中關(guān)于權(quán)利義務(wù)的約定，將其分為四種：

　　1、凡是約定本息保底，超額歸受托人所有的，與民間借貸無異，應(yīng)將其認定為借貸糾紛;

　　2、凡是約定委托人直接將資金交付給受托人，由受托人以自己的名義進行投資管理的，應(yīng)將其認定為信托合同糾紛;

　　3、凡是約定委托人自己開立資金帳戶和股票帳戶，委托受托人進行投資管理的，應(yīng)將其認定為委托合同糾紛;

　　4、凡是約定雙方共同出資，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的，應(yīng)將其認定為合伙合同糾紛。

　　二、委托理財合同效力的界定

　　《合同法》規(guī)定，依法成立的合同，自成立時生效。法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記等手續(xù)生效的，依照其規(guī)定。最高法院出臺的關(guān)于《合同法》的司法解釋規(guī)定，認定合同的效力，應(yīng)以法律、行政法規(guī)為依據(jù)，法律的頒布機關(guān)為全國人大及其常委會，行政法規(guī)的頒布機關(guān)為國務(wù)院。

　　目前對于委托理財，只有《證券法》及證監(jiān)會的一些規(guī)章、文件。而《證券法》并未對委托理財?shù)闹黧w作出規(guī)定。因此，只要委托雙方簽定的合同不存在《合同法》第52條規(guī)定的合同無效的情形，委托理財合同應(yīng)認定為有效合同。

　　同時，由于委托理財合同保底條款無效，應(yīng)根據(jù)《合同法》第56條的規(guī)定“合同部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效”。因此，認定委托理財合同的效力時，除了保底條款無效外，合同其他部分仍然是有效的。

　　根據(jù)上文的介紹，我們可以知道委托理財合同需要依法成立，但要在辦理相關(guān)的批準(zhǔn)、登記等手續(xù)后才能生效。如果你對委托理財還有疑問的話，建議你咨詢一下的專業(yè)律師，盡早的解決問題，這樣才能更好的維護你的利益。

委托理財合同篇4

　　甲方：________________________

　　身份證號：____________________

　　乙方：________________________

　　身份證號：____________________

　　甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本合同，并鄭重聲明共同遵守。

　　一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(證券營業(yè)部)開設(shè)的資金賬戶，資金賬號為_________________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作。

　　二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________，期初資產(chǎn)_____________ 元。

　　三、利潤定義：(乙方賬戶)期末資產(chǎn) - 期初資產(chǎn) - 期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費用)

　　利潤率=利潤/期初資產(chǎn)*100%

　　四、結(jié)算

　　1.委托期滿后，如果利潤率大于等于 5%，乙方付給甲方超出 5%部分的25%作為傭金，如果利潤率為負數(shù)且小于-5%，即虧損大于5%，甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說明，如果資金100萬，到期利潤10萬，乙方應(yīng)付給甲方(10-5)* 0.25=1.25萬元，如果到期虧損10萬，甲方應(yīng)付給乙方(10-5)* 0.25=1.25萬元，如果利潤在-5萬與5萬之間，乙方自己承擔(dān)/享有。

　　2.未到委托結(jié)束日期，乙方要存、取款，如果此時利潤為正數(shù)，乙方付給甲方利潤的25%作為傭金。

　　3.甲乙結(jié)算金額精確到百元，百元以下舍去不計。

　　五、合同期內(nèi)如果虧損大于 %，乙方有權(quán)終止合同，并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算。合同期內(nèi)如果利潤大于 %，甲方有權(quán)終止合同，并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算。結(jié)算后，可重新簽定合同。本合同一式兩份，甲、乙各一份，簽字/蓋章后生效

　　甲方簽字：乙方簽字：

　　日期：

委托理財合同篇5

　　甲方：_______________ 身份證號:____________________

　　乙方：_______________ 身份證號:____________________

　　甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本協(xié)議，并鄭重聲明共同遵守。

　　一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________開設(shè)的資金賬戶，資金賬號為_________________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作，不得以任何形式指揮和干擾甲方操作。

　　二、委托期限為年，起始日期___________，截止日期____________ ，期初資產(chǎn)_____________ 元(人民幣或美元)。

　　三、利潤定義：(乙方賬戶)期末資產(chǎn) 期初資產(chǎn) 期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費用)利潤率=利潤/期初資產(chǎn)*100%

　　四、結(jié)算

　　1.委托期滿后，如果已平倉單子利潤率為正數(shù)，乙方付給甲方30%作為傭金。如果已平倉單子利潤率為負數(shù)，當(dāng)(虧損金額/期初資產(chǎn)30%)時，乙方不付給甲方傭金，虧損由乙方自己承擔(dān)。如果已平倉單子利潤率為負數(shù)，且當(dāng)(虧損金額/期初資產(chǎn)30%)時，乙方不付給甲方傭金，超過期初資產(chǎn)30%的那部分虧損由甲方雙方共同承擔(dān)，甲方承擔(dān)30%，乙方承擔(dān)70%。舉例說明，如果資金100萬，到期利潤10萬，乙方應(yīng)付給甲方傭金10萬*30%=3萬元，如果到期虧損30萬以內(nèi)，乙方不付給甲方傭金，虧損由乙方自己承擔(dān)。如果虧損超過30萬，假設(shè)虧損了40萬，乙方不付給甲方傭金，超過30萬那部分為10萬，甲方賠償乙方3萬元，而乙方自己承擔(dān)虧損37萬。在結(jié)算日或委托期滿時，未平倉的單子不能參與利潤或虧損的計算，未平倉的單子是贏是虧都不拿來參加核算利潤和虧損，只用平倉后的單子的贏虧情況來核算。

　　2.未到委托結(jié)束日期，乙方要存、取款或終止協(xié)議的，如果此時利潤為正數(shù)，乙方付給甲方利潤的30%作為傭金。如果利潤為負數(shù)，全部由乙方自己承擔(dān)虧損。

　　3.甲乙結(jié)算金額精確到百元,百元以下舍去不計。

　　五、協(xié)議期內(nèi)如果虧損大于30%，乙方有權(quán)終止協(xié)議，并按第四條中第2款未到委托結(jié)束日期的結(jié)算方法進行結(jié)算。協(xié)議期內(nèi)如果利潤大于30%，甲方有權(quán)終止協(xié)議，并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進行結(jié)算，結(jié)算后再次委托視為另一次的委托。

　　六、每次結(jié)算后，賬戶期初資產(chǎn)值應(yīng)變更為結(jié)算后重新委托時的資金量，相當(dāng)于結(jié)算后的再次委托視為新的一次委托，其贏利與虧損都與結(jié)算前的金額無關(guān)，新的賬戶資金量作為該次的期初資金。

　　本協(xié)議一式兩份，甲、乙各一份，簽字/蓋章后生效，請仔細閱讀后，請確認完全認可時方可簽字。

　　甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

　　法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________

　　_________年____月____日 _________年____月____日

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