信用社會計整改報告范文
信用社會計整改報告范文
篇一：信用社整改報告
3月 日，縣聯(lián)社稽核部門對我社進行了合規(guī)檢查，主要涉及以下幾方面的問題：
1、 個別柜員在辦理個人業(yè)務(wù)時，申請書沒有填寫完整；
2、 對賬率沒有達到100；
3、 股金業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范，沒有加蓋縣聯(lián)社公章；
4、 會出人員登記薄登記不完整，沒有填寫原因。
針對本次發(fā)現(xiàn)的問題，為增強我社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高我社案件防控能力，我社認真做了整改工作：
1、 對各類登記薄、個人業(yè)務(wù)申請書進行了全面檢查，對沒有填寫完整的及時進行了補充填寫，并督促上崗柜員以后一定要仔細謹慎，合規(guī)操作；
2、 及時聯(lián)系沒有對賬的客戶到我社對賬，同時也給客戶講解了每月進行對賬的重要性和必要性；
3、 關(guān)于股金證的蓋章問題，以后我們定會按制度辦事，不能因為害怕麻煩而置規(guī)章制度不管，對于不理解的顧客要做好解釋工作；
4、 組織各個崗位人員進行了交流學(xué)習(xí)，使我社形成了互相學(xué)習(xí)，不懂就問的良好氛圍。
通過此次檢查和我們的整改，我社員工意識到了自己的會計操作知識掌握不是很到位，需要進一步加強學(xué)習(xí)，多學(xué)、多問，在以后的工作中堅決不再犯同類的問題，作為營業(yè)經(jīng)理，我也會做好監(jiān)督工作，多交流、多學(xué)習(xí)，嚴格按照102條來規(guī)范操作，明確崗位職責(zé)，使每個崗位都有規(guī)可依。
篇二：信用社創(chuàng)建整改報告
省聯(lián)社**辦事處：
為了全面提升農(nóng)村合作金融機構(gòu)經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟效益，樹立科學(xué)發(fā)展觀經(jīng)營理念，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，根據(jù)安徽省聯(lián)社**辦事處《**市農(nóng)村合作金融機構(gòu)創(chuàng)建“標準行、社”實施意見的通知》和《**市農(nóng)村合作金融機構(gòu)創(chuàng)建“標準行、社”考核驗收辦法》的要求，**辦事處成立發(fā)以朱仁芳為組長，葛家海、甄榮、鄧延安為成員的創(chuàng)建“標準行、社”模擬考核驗收組、于2018年8月15日至2018年8月16日對我社創(chuàng)建標準“行、社”創(chuàng)建工作通過座談了解、問卷調(diào)查、實地考核、查看會議記錄、調(diào)閱相關(guān)材料、現(xiàn)場考試等方式進行了模擬考核驗收。
一、創(chuàng)建基本情況
2018年5月以來，**聯(lián)社**信用社按照**辦事處《**市農(nóng)村合作金融機創(chuàng)建“標準行、社”實施意見》和《**聯(lián)社創(chuàng)建“標準行、社”實施方案》，認真開展了“標準行、社創(chuàng)建工作，成立了聯(lián)社監(jiān)事長為組長的創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組；成立了以社主任為組長的會計基礎(chǔ)工作和信貸基礎(chǔ)工作實施小組，在自查自糾的基礎(chǔ)上制定了《**聯(lián)社**信用社創(chuàng)建“標準行、社”實施方案細則》，明確了我社創(chuàng)建工作的步驟和五年規(guī)劃；明確了創(chuàng)建工作的獎懲措施，目前我社正有條不紊按照創(chuàng)建工作步驟有序開展。通過三個月的創(chuàng)建，我社的經(jīng)營管理能力明顯增強，經(jīng)營管理理念實現(xiàn)根本性轉(zhuǎn)變，會計、信貸基礎(chǔ)工作水平顯著提高，員工綜合素質(zhì)大幅提升，防案、控案能力不斷加強，取得了階段性成績。
二、模擬驗收情況
本次模擬驗收充分肯定了我社前期創(chuàng)建工作中所取得的成績和一些好的做法，但也暴露出一些問題和創(chuàng)建工作中的薄弱環(huán)節(jié)，以及一些模糊認識和習(xí)慣做法得到了澄清，通過考核、考試、檢查、驗收等方式，實得分值為852分，離我社期初提出得保二爭一的目標還有很大距離。
三、成立組織、明確目標
為如期實現(xiàn)我社期初提出的“標準行、社”創(chuàng)建保二爭一的目標，就本次模擬驗收暴露出的一些問題和不足之處，我社成立了由信用社主任為組長，副主任、委派會計為成員的“標準行、社”整改領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負責(zé)本次方案的組織與實施，信用社所有員工必須積極行動起來，確保本次整改工作有序進行，不留死角。
四、時間安排
（1）2018年8月17日至2008年8月20日對一些模糊認識和習(xí)慣做法作進一步的學(xué)習(xí)、交流、討論，確保認識一致、標準一致、做法一致。
（2）2018年8月21日至2008年8月31日為實施整改
階段，就本次模擬驗收暴露出問題進行逐條對照整改，在整改過程中，對一些暫時不能整改到位或不能整改的問題，要形成文字記錄，說明暫時不能整改的原因，以書面形式上報整改領(lǐng)導(dǎo)組，由領(lǐng)導(dǎo)組牽頭負責(zé)協(xié)調(diào)、整改到位，以確保本次整改不留死角。
五、精心規(guī)劃、責(zé)任明確
本次整改實行問責(zé)制，做到責(zé)任明確、獎罰分明，以保證本次整改不留死角。
⑴內(nèi)控制度建設(shè)和風(fēng)險控制上有信用社主任鄭方俊負責(zé)，委派會計喬國洪協(xié)助整改落實。
⑵信貸管理工作有信用社副主任李忠季負責(zé)、賈全成、鄭忠、吳化友協(xié)助，做好信貸檔案的整理、收集收入、資產(chǎn)證明；做好貸款交叉逐戶核對，并做好記錄。
⑶會計基礎(chǔ)工作規(guī)范有喬國洪負責(zé)，魏娟、胡志慧、劉霞、魏霞、沈國玲、李忠峰、周經(jīng)云協(xié)助，做好業(yè)務(wù)操作流程的規(guī)范，特別是特殊業(yè)務(wù)的操作；做好會計、出納制度的執(zhí)行和落實；做好會計檔案的整理、裝訂、登記；做好賬戶的管理是否符合《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求；做好計算機管理；做好非財務(wù)性授權(quán)登記，特別是掛失業(yè)務(wù)、錯帳沖正要按規(guī)定審核登記，并注明原因。
六、獎懲措施
自查整改工作實行責(zé)任制，誰檢查、誰整改、誰負責(zé)，
不允許放過一個疑點，對馬虎了事的將給予一定經(jīng)濟處罰和通報批評，對工作認真負責(zé)，按時按質(zhì)完成任務(wù)的將給予表彰和獎勵。
七、綜合評價
**信用社在創(chuàng)建“標準行、社”工作中，成立了創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)組，制定了創(chuàng)建工作計劃，落實了工作責(zé)任；由于創(chuàng)建工作經(jīng)驗不足，創(chuàng)建工作中還存在不足之處，對此，**信用社應(yīng)依據(jù)《**市農(nóng)村合作金融機構(gòu) “標準行、社”創(chuàng)建標準》和《**市農(nóng)村合作金融機構(gòu) “標準行、社”考核驗收辦法》，分類、逐項、逐條進行整改。
總之，我社創(chuàng)建“標準行、社”工作雖然取得了一點成績，但還存在很多不足之處，對此，我們將認真整改，乘勢而上，保證按時、按質(zhì)、按量完成創(chuàng)建“標準行、社”工作任務(wù)，決不辜負各級領(lǐng)導(dǎo)的厚望。
篇三：信用社會計業(yè)務(wù)工作自查報告
為進一步加強我社會計業(yè)務(wù)管理，落實各項內(nèi)控制度，防范會計風(fēng)險、操作風(fēng)險，我社根據(jù)XX省銀監(jiān)局《關(guān)于開展XX銀行業(yè)案件防控風(fēng)險排查專項工作在通知》（X銀監(jiān)發(fā)【2012】42號）及《關(guān)于印發(fā)在通知》（XX農(nóng)信發(fā)【2012】58號）文件精神，本著實事求是的原則，對本社的財務(wù)會計工作情況進行了認真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：
一、關(guān)于柜員管理在情況
（一）柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進行授權(quán)后才能進行；對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象；營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
（二）柜員操作情況。營業(yè)準備期間能夠做到雙人簽到；營業(yè)期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象，不存在頂班串崗現(xiàn)象；營業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對當(dāng)日流水。
二、關(guān)于賬戶管理情況
（一）我社對公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅持折角驗印。對個人存款賬戶堅持實名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時堅持核對單
位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
（二）對于提前支取的定期儲蓄存款堅持按規(guī)定核對取款人及存款人的身份證明文件；對于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲戶堅持認真核對其有效身份證明文件，確保其真實性、有效性；嚴禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。
（三）我社一直以來堅持記賬與對賬分離制度；會計核算嚴格按照“六相符”的要求進行；對于單位賬戶堅持按月簽發(fā)余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實性。對往來賬務(wù)堅持逐筆勾對；會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
三、關(guān)于現(xiàn)金的管理情況
（一）現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時入箱保管；由于我社地處車站旁，人流量比較大，所以現(xiàn)金收付量比較大，為滿足業(yè)務(wù)需要故每天庫存現(xiàn)金基本上都會超出聯(lián)社設(shè)臵的30萬元庫存的限額；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進行逐筆核對；我社對大額現(xiàn)金支取進行嚴格管理，堅持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對大額可疑交易及時上報聯(lián)社及反洗錢管理中心，而且嚴格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。
（三）現(xiàn)金（有價單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫、后領(lǐng)用、再使用”并及時入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進行機器、手工雙向登記；所有重空的調(diào)劑均是在庫管員的組織、監(jiān)督下進行。在重空的使用方面，我社堅持所有重空在使用時再蓋章；向客戶出售重空時，必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對無誤后才可出賬；因填寫錯誤導(dǎo)致不能使用的重空，會及時在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業(yè)終了核對庫存數(shù)，會計每月堅持安旬檢查重空。
五、授權(quán)管理情況
我社柜員堅持嚴格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。
六、關(guān)于會計檔案管理
我社按規(guī)定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規(guī)。
七、各類登記簿登記及管理情況
我社按規(guī)定建立了各類登記簿，并認真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
八、存在問題及整改情況
經(jīng)過自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，
查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營業(yè)網(wǎng)點日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題，我社已全部進行了整改。
通過自查工作的開展充分認識到財務(wù)會計核算工作的重要性，今后我們要嚴格執(zhí)行各項管理制度，進一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)會計制度，規(guī)范財務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實實地把財務(wù)會計的各項工作落到實處。
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