金融市場分析報告

時間：2023-06-20 13:23:12 報告我要投稿

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金融市場分析報告

　　隨著個人的素質(zhì)不斷提高，越來越多人會去使用報告，報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。其實寫報告并沒有想象中那么難，以下是小編為大家整理的金融市場分析報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

金融市場分析報告

金融市場分析報告1

　　20xx年是我行金融市場部業(yè)務(wù)快速進展的一年，成立了北京代表處、也依據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經(jīng)理，在20xx年通過金融市場部這個大的平臺不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)力量。以下是我20xx年度述職總結(jié)報告。

　　一、關(guān)鍵績效指標(biāo)完成狀況

　　15年本人工作內(nèi)容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成狀況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購、定增項目共計13.33億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)6845萬元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10億。

　　二、日常主要工作的完成狀況

　　1、投行業(yè)務(wù)：20xx年上半年主要在投行部，主要與民生信托、渤海信托、安信證券這些交易對手操作了有6筆業(yè)務(wù)，金額共計13.33億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累閱歷；

　　2、票據(jù)業(yè)務(wù)：20xx年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計6845萬元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要幫助做一些基礎(chǔ)工作。另外，對未開展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進行了票據(jù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)講課；

　　3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：15年末調(diào)到上海，進入資產(chǎn)管理部工作，與中航信托操作了一筆10億集合資金信托方案。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對敏捷性、創(chuàng)新性要求較高，本人也盼望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項工作；

　　4、中臺業(yè)務(wù)：20xx年3月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內(nèi)本人兼任了2個月的中臺，也是根據(jù)要求完成了中臺平常各項業(yè)務(wù)，組織投審會、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的供應(yīng)等；

　　5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對手的`授信準(zhǔn)入。申請了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；

　　6、合規(guī)專員兼職：15年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的相關(guān)職責(zé)：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報告的撰寫。

　　三、員工培訓(xùn)和成長

　　培訓(xùn)狀況：

　　1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：15年行內(nèi)進行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)，均有參與，通過行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到了許多前輩的閱歷、許多平常未意識到的風(fēng)險點，更加堅決了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險永久是第一位；

　　2、部門培訓(xùn)學(xué)習(xí)：20xx年11月份部門組織集中培訓(xùn)，主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的共享、宏觀經(jīng)濟分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)學(xué)問等。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級部門之間的業(yè)務(wù)閱歷，以及更加全面熟悉了各個部門的業(yè)務(wù)狀況。

　　成長：

　　1、視野更加開拓以及自身的不足：在20xx年也來到上海，通過與同業(yè)的溝通，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時也熟悉到自己的許多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。

　　2、風(fēng)險意識進一步提高：在過去一年的工作當(dāng)中，市場同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中，也切身體會整個過程中的市場業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險感受。

　　3、提高對細節(jié)問題的留意力：在15工作當(dāng)中熟悉到了許多細節(jié)性的問題在風(fēng)險暴露的時候可能是很重要的。學(xué)習(xí)了、積累了一些閱歷。

金融市場分析報告2

　　為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設(shè)的有關(guān)支配，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)覺的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)覺的問題歸納如下：

　　第一，由于長期處于高度緊急的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，簡單引起煩躁心理，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語的使用都做的不夠。通過自查，我打算從提高自己的思想熟悉入手，進一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)為客戶服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

　　其次，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)懷和關(guān)心做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的力量，以及做好本機構(gòu)與其他部門的.協(xié)調(diào)力量。特殊是自己作為一名黨員，在工作中肯定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

　　第三，思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平常比較注意學(xué)習(xí)，集體組織的各項活動和學(xué)習(xí)都能樂觀參與，但平常自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對許多新事物、新學(xué)問的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進步。

金融市場分析報告3

　　為加快郵儲銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)進展，使郵政銀行業(yè)務(wù)能夠切入工業(yè)園區(qū)，促進工業(yè)園區(qū)建設(shè)，取得銀企雙贏，推動xx縣社會經(jīng)濟進展，依據(jù)上級郵儲銀行的工作精神和工作部署，我行近期對工業(yè)園區(qū)金融市場進行了調(diào)研，調(diào)研實行實地查看、走訪客戶、溝通座談的方式進行�，F(xiàn)調(diào)研完畢，經(jīng)梳理歸納，有關(guān)調(diào)研狀況報告如下：

　　一、工業(yè)園區(qū)基本狀況

　　二、工業(yè)園區(qū)金融市場基本狀況

　　工業(yè)園區(qū)金融機構(gòu)狀況（我不知道狀況，讓你們自己寫）。截止20xx年x月末，園區(qū)企業(yè)在全縣銀行各項存款余額xx萬元，比年初凈增加xxx萬元，增長xx%；各項貸款余額xx萬元，比年初凈增加xxx萬元，增長xx%。

　　三、工業(yè)園區(qū)金融市場存在的不足問題

　　工業(yè)園區(qū)企業(yè)進展一個最為突出的問題就是融資難，主要是工業(yè)園區(qū)剛起步，各方面建設(shè)有待加強，缺乏大型優(yōu)勢投資項目，達到銀行放貸條件比較難。同時銀企結(jié)合不夠緊密，使得貸款難問題顯得更加突出，歸納起來有以下四方面問題：

　　一是金融機構(gòu)對園區(qū)企業(yè)貸款營銷觀念不強，金融機構(gòu)體制改革后貸款權(quán)限上收，不少以中小企業(yè)為放貸對象的基層銀行有責(zé)無權(quán)，沒有相應(yīng)的貸款激勵機制，難以調(diào)動信貸人員樂觀性，惜貸現(xiàn)象嚴峻。

　　二是企業(yè)擔(dān)保形式單一，無法滿意企業(yè)銀行風(fēng)險防范要求，多數(shù)中小企業(yè)缺乏流淌性強、變現(xiàn)快的有效資產(chǎn)，符合貸款要求的抵押物相對較少，加之部分中小企業(yè)信用意識淡薄，難以找到有實力的擔(dān)保企業(yè)為其供應(yīng)擔(dān)保，使其難以融資。

　　三是部分企業(yè)內(nèi)部管理不健全，財務(wù)經(jīng)營管理比較混亂，會計報表資料不全，銀行很難了解企業(yè)經(jīng)營的真實狀況，大多數(shù)不符合貸款條件。

　　四是銀企對接不夠，由于金融機構(gòu)沒有建立與企業(yè)直接的面對面的信貸營銷機制，使部分優(yōu)良企業(yè)不能得到銀行信貸的準(zhǔn)時支持，由此消失了好企業(yè)、好項目銀行不肯定發(fā)覺，差企業(yè)、差項目，銀行又不能支持現(xiàn)象。

　　四、郵政銀行業(yè)務(wù)切入工業(yè)園區(qū)的幾點建議

　　依據(jù)我行對工業(yè)園區(qū)企業(yè)、項目的.調(diào)查顯示，工業(yè)園區(qū)重點在建項目x個，總投資xx萬元，融資貸款需求xx萬元；有xx戶規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)需要流淌資金、技改擴建項目資金xx萬元，融資需求總額xx萬元，需要各金融部門予以大力支持，下面就郵政銀行業(yè)務(wù)如何切入工業(yè)園區(qū)提出以下幾點建議：

　　1、提升金融服務(wù)力量。郵政銀行一是要在工業(yè)園區(qū)設(shè)立二級支行，興建營業(yè)辦公樓，擴大營業(yè)面積，安裝了atm、設(shè)立貴賓室、增加人性化服務(wù)設(shè)施，充實柜面人員，提高為工業(yè)園區(qū)金融服務(wù)的水平，增加郵政銀行在工業(yè)園區(qū)的社會影響力，打響郵政銀行的服務(wù)品牌。二是要加強對工業(yè)園區(qū)營銷工作的組織管理，成立園區(qū)營銷工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)與縣政府、園區(qū)管委會及入園企業(yè)的溝通協(xié)調(diào)，制定營銷策略和措施；組成業(yè)務(wù)宣揚小組，對入園企業(yè)宣揚郵政銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品；成立信息小組，對入園企業(yè)進行調(diào)查摸底，全面收集市場、行業(yè)、政策信息，全面收集入園企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和金融產(chǎn)品的需求狀況。三是要設(shè)計產(chǎn)品營銷運作新模式，客戶經(jīng)理深化入園企業(yè)實地了解狀況，采集入園企業(yè)財務(wù)和非財務(wù)信息，動態(tài)建立《園區(qū)企業(yè)信息檔案庫》；通過篩選信貸客戶，明確重點營銷對象；推行首席客戶經(jīng)理制，對企業(yè)進行一對一分類營銷；業(yè)務(wù)操作實行首問制、限時辦結(jié)制及督辦制；加強產(chǎn)品售后跟蹤服務(wù)，分層落實客戶維護管理責(zé)任。

　　2、加快各類業(yè)務(wù)進展。一是加快進展公司業(yè)務(wù)，通過為入園企業(yè)開設(shè)公司賬戶，確保存款增長；入園企業(yè)資金沉淀，對郵政銀行是一筆可觀的資金流，將產(chǎn)生良好的經(jīng)濟效益。二是加快進展中間業(yè)務(wù)，通過郵政銀行為入園企業(yè)開展代收代付、電話轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入。三是加快進展信貸業(yè)務(wù)，放貸款給入園企業(yè)，并做到有效回款，增加信貸業(yè)務(wù)收入。

　　3、加強信用體系建設(shè)。要加強金融學(xué)問的宣揚普及，打造誠信金融、誠信企業(yè)，加大對入園守信企業(yè)的信貸傾斜，促進入園企業(yè)誠信意識不斷提高。要加大對金融環(huán)境治理力度，加大對入園企業(yè)欠、賴、逃債行為的打擊力度，防止惡意逃廢銀行債務(wù)行為，通過營造良好的金融環(huán)境，增加對入園企業(yè)的信貸投入。要出臺政策，改善環(huán)境，根據(jù)支持進展與防范風(fēng)險相結(jié)合、政府支持與市場運作相結(jié)合、開展擔(dān)保與提高誠信相結(jié)合的原則，加快中小企業(yè)融資擔(dān)保機構(gòu)的建立，不斷創(chuàng)新?lián)７绞�，切實解決入園企業(yè)在融資過程中的擔(dān)保難問題。

　　4、建立新型銀企關(guān)系。郵政銀行要進一步解放思想，創(chuàng)新貸款方式，加大投入力度，支持工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟進展。要克服零風(fēng)險的信貸意識，轉(zhuǎn)變觀念，樂觀開拓客戶市場，加大對誠信企業(yè)、優(yōu)勢客戶的信貸支持，發(fā)揮資金效益，提高銀行自身的投資回報率。郵政銀行要關(guān)心入園企業(yè)提高自身素養(yǎng)，使入園企業(yè)從產(chǎn)品檔次、開發(fā)力量、管理水公平方面入手，提高市場競爭力和抗風(fēng)險力量，做到規(guī)范經(jīng)營，依法經(jīng)營，誠信經(jīng)營，提高企業(yè)的資信度，增加郵政銀行對入園企業(yè)投放信貸資金的信念。入園企業(yè)遇重大經(jīng)營事項要準(zhǔn)時與郵政銀行溝通，反饋信息，定期反映生產(chǎn)經(jīng)營狀況、存在的問題以及企業(yè)進展策略等。通過建立新型銀企關(guān)系，加強銀企業(yè)務(wù)合作，促進銀企雙贏。

　　5、轉(zhuǎn)變金融服務(wù)方式。郵政銀行要科學(xué)制定內(nèi)部管理制度，防止無限擴大貸款風(fēng)險的度，妥當(dāng)處理進展和風(fēng)險的關(guān)系。要樂觀向上級郵政銀行爭取，適度下放貸款管理權(quán)限，具有肯定的經(jīng)營自主權(quán)，以便爭取優(yōu)質(zhì)客戶，擴大貸款市場份額。郵政銀行要轉(zhuǎn)變金融服務(wù)方式，從根本上解決懼貸、惜貸行為，改善信貸服務(wù)，在風(fēng)險可控的狀況下，縮短貸款鏈條，簡化貸款手續(xù)，提高工作效率。

　　6、建立經(jīng)濟金融信息共享機制。郵政銀行要加強與政府部門的溝通和合作，建立經(jīng)濟金融進展協(xié)調(diào)機制，做到政府部門能夠準(zhǔn)時向郵政銀行供應(yīng)經(jīng)濟信息，包括資金需求信息、生產(chǎn)經(jīng)營信息和市場信息等；郵政銀行要準(zhǔn)時向縣經(jīng)濟主管部門傳導(dǎo)金融政策、金融產(chǎn)品和金融信息。通過加強銀政合作，建立經(jīng)濟金融信息共享機制，促進經(jīng)濟與金融協(xié)調(diào)進展。

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