信用社自查報告

信用社自查報告

　　在學習、工作生活中，我們使用報告的情況越來越多，其在寫作上有一定的技巧。你所見過的報告是什么樣的呢？以下是小編收集整理的信用社自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

信用社自查報告1

　　為了深入貫徹落實銀監會、省銀監局、市銀監分局關于加強防范操作風險，落實案件專項治理的有關文件精神，根據東信聯發[20xx]192號文件的要求，結合我社的實際情況，我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進行了全面的學習。通過學習，我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設，強化監督檢查，增強法紀觀念和遵守規章制度的自覺性，有效遏制案件高發的勢頭，確保我縣農村信用社安全、合規、穩健經營。同時使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。

　　根據實施的方案，在社領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了我社制定的《xx市xx農村信用社會計、出納員與復核員崗位職責暫行辦法》、《xx市xx信用社會計出納人員違規處罰實施細則》、《xx市xx農村信用合作社安全保衛工作管理實施細則》、《xx市xx農村信用社經營管理指標百分制考核辦法》、《xx市xx農村信用社會計出納人員操作規程》、《xx市xx農村信用社20xx年度財務費用管理實施辦法》、《xx市xx農村信用社干部職工勞動管理與違規處罰實施細則》等規章制度和操作規程。通過學習，加深了對各項規章制度和操作規程的印象，我對照相關的條例，對自己一年以來的工作、學習和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環節，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學習和生活進行一次全方位的自查。

　　一、業務方面

　　1、一年多來，本人擔任xx農村信用社主辦會計一職，在社主任的領導下，負責本單位的會計、出納工作，協調、理順內部各崗位之間的關系。但是在應經常向主任匯報會計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內的會計、出納工作日趨規范，能夠隨著業務的發展，按照新的業務操作流程和規范，結合本社的實際情況，及時制定適宜的、統一的操作規范，以加強內部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經常組織會計、出納人員集中對業務進行培訓。有些規定只能以書面的形式下發到各個網點，交由各人各自學習，這就容易造成內勤人員關于業務操作方面理解不一致，會出現個別崗位能力較為薄弱的現象。

　　2、作為信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽查員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發現、解答和解決業務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發現的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執行更加到位。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據聯社的相關制度，結合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據評分情況進行獎優罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。

　　3、作為主辦會計，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為主任的經營決策提供數據。

　　4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續，做好網點重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各網點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規，避免出現遺失。

　　5、能按照制度規定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用;二是做好各網點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作;三是結息日做好各網點結息的輔導和事后監督工作;四是及時核對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作;五是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便于主任的經營決策。

　　6、能夠嚴格執行會計、出納、結算、財務制度和會計、出納操作規程，堅持會計工作的“十六項基本規定”，保證會計核算達到“五無”、“六相符”。

　　7、能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。根據實際情況，合理制定各網點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現金資產的占用。按照有關規定，能加強固定資產購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產盤查，嚴格控制固定資產的規模。但是對閑置的固定資產不能及時做到盤活或處理，比如位于xx新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實際需要在網點之間或領用人之間進行調劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。

　　8、能夠嚴格遵守財經紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待聯社批復后才出帳列支;報銷費用嚴格執行經辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實、合規。帳務處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經紀律。

　　9、隨著信用社業務不斷的發展，各種業務水平不斷提高。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業務知識，才能做好會計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業務知識的學習，不斷提高自己的.業務水平;熟悉各項會計、出納等制度;適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。

　　10、對于信用社的文件收發登記能夠認真負責，及時登記并草擬執行意見，按時按量按領導的批示進行相關的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

　　11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認真聽取責任信貸員的相關介紹，及時提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規性的正確判斷。

　　二、“三防一保”方面

　　作為一名金融工作者，深知安全保衛工作的重要性。除了能經常閱讀有關“三防一�！钡奈募�外，還時常關注社會上的一些金融案件，吸取經驗教訓，安全防范意識也逐年增強。不論是營業時間還是非營業時間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細節，消除殘留的麻痹思想。

　　營業前，能協助臨柜上班人員做好營業前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監控系統的運行情況等。營業期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協助一線人員做好柜臺服務。營業終了，通常能在看到網點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。

　　在人員安排出現空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調撥與庫款箱的押運工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛器械，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。

　　通過認真回顧與總結，經過一段時間的自我反省，自我檢查，才發現自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內，針對自查中發現的問題一一對照相關的制度和操作規范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發現的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質;不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位制定的各項規章制度，嚴守崗位，盡職盡責，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰。

信用社自查報告2

　　農村信用社亟需加強同業銀行結算賬戶合規管理前，部分農村信用社法人機構同業業務風險依然比較突出，尤其是同業銀行結算賬戶管理較為混亂，沒有認真落實《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[20xx]第5號發布）、《中國人民銀行關于加強銀行業金融機構人民幣同業銀行結算賬戶管理的通知》（銀發[20xx]178號，以下簡稱通知）等相關要求。為進一步加強同業銀行結算賬戶的規范性管理，對存在的問題進行分析，并提出解決問題的辦法。

　　一、存在的主要問題

　�。ㄒ唬┎糠洲r村信用社沒有建立同業銀行結算賬戶管理的專項制度。對于同業銀行結算賬戶的內部授權管理、內部控制管理、部門間的職責劃分、賬戶開立后的預警監測管理等，均沒有建立專項制度規定。

　　（二）部分農村信用社開立銀行結算賬戶相關資料不全。他行在本機構開立的同業銀行結算賬戶缺少營業證照、稅務登記證、金融許可證和基本存款賬戶開戶許可證等證明文件及復印件；首次開戶未嚴格執行面簽、雙人復核制度；開戶資料中無授權委托書、以簽報代替同業業務授權書等。

　�。ㄈ�）部分農村信用社在人民銀行同業賬戶管理系統中開戶信息正常，但未在核心業務系統中開戶，賬戶管理信息化管理十分滯后，內外部信息不匹配。

　�。ㄋ模┎糠洲r村信用社未在人民銀行同業賬戶管理系統中開戶或開戶信息已撤銷，但在核心業務系統中狀態正常，信息一致性出現問題給同業賬戶管理帶來麻煩和風險；部分農村信用社在他行開立的同業賬戶已銷戶，未在本行核心系統中銷戶。

　�。ㄎ澹┎糠洲r村信用社開戶單位法定代表人未在開戶申請書、賬戶管理協議以及授權委托書中簽字，給農村信用社同業銀行業務帶來風險隱患。

　　二、關于加強同業銀行結算賬戶管理的合規要點

　�。ㄒ唬┺r村信用社要嚴格劃分結算性、投融資性賬戶并建立專項管理制度

　　除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照專用存款賬戶開立。按照用途嚴格劃分為結算性和投融資性賬戶，結算性同業銀行結算賬戶只能用于代理現金解繳、代理支付結算等支付結算業務；投融資性賬戶用于同業存款（結算性存款除外）、同業借款、買入返售（賣出回購）同業投資等融資和投資業務。各法人機構必須要制定同業銀行結算賬戶管理專項制度，明確開立賬戶的內部授權管理，賬戶開立、使用、變更和撤銷等內部控制管理及預警監測管理等各項要求。

　�。ǘ�）農村信用社要加強在他行開立的同業銀行結算賬戶管理

　　一是明確部門間同業銀行結算賬戶管理職責。各法人機構會計條線部門為同業銀行結算賬戶管理的牽頭部門，金融市場部、運營部門、辦公室等承擔配合職責，并要清晰界定各自的職責范圍。在賬戶開立、日常對賬管理等工作中，嚴禁一個部門或者一個人“一手清”現象發生。

　　二是要嚴格執行逐戶授權、逐戶審批的規定，確保開戶流程依法合規。同業銀行結算賬戶的開立管理權限（包括為其他存款銀行開立同業銀行結算賬戶）僅限于法人機構總部（聯社或總行），嚴禁下放給分支機構。對開立投融資性和異地（跨縣市）開立同業銀行結算賬戶，必須由理（董）事長親自審批。

　　三是對外開立同業銀行結算賬戶開戶銀行必須為二級分行及以上營業機構，嚴禁到支行及以下機構開立投資性同業結算賬戶。四是在他行開立投融資性同業銀行結算賬戶的，須按照要求，做好事前備案工作。

　�。ㄈ�）農村信用社要加強他行在本機構開立同業結算賬戶的管理

　　一是嚴格審核存款銀行的內部授權情況。在為存款銀行分支機構開立同業銀行結算賬戶時，應當逐戶獲得該銀行一級法人的內部書面授權。存款銀行一級法人應當以正式發文形式進行授權，明確分支機構開立同業銀行結算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經辦人員等。對于存款銀行為全國性銀行的，可以由一級分行進行授權。

　　二是嚴格存款銀行開立投融資性同業銀行結算賬戶的審核。為存款銀行開立投融資性同業銀行結算賬戶的，原則上應當由開戶銀行一級法人和一級分行開立，二級分行確有開立需要的'，應當由一級法人進行授權，不得轉由一級分行授權。

　　三是嚴格控制為存款銀行開立投融資性同業銀行結算賬戶。為其他存款銀行開立投融資性同業銀行結算賬戶，僅限于機構總部（聯社或總行），嚴禁下放給分支機構。

　　四是嚴格存款銀行申請開立同業銀行結算賬戶資料審核。除按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規定出具有關開戶證明文件外，還應當出具銀行業監督管理部門頒發的金融許可證和經營范圍批準文件；非一級法人開戶的，還應當出具一級法人（或者一級分行）授權書原件。對開立同業銀行結算賬戶用途超越經營范圍的，應當拒絕辦理。同時，要認真審查法定代表人（單位負責人）身份證件的真偽，其中居民身份證應當通過聯網核查公民身份信息系統核實，其他身份證件通過向公安機關查詢等方式進一步核實。有條件的地區，通過工商、稅務和銀行業監督管理部門的政府信息公開網站查詢營業執照、稅務登記證件和金融許可證的有效性。

　　五是認真落實首次開戶面簽和雙人復核制度。要由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行法定代表人（單位負責人）在開戶申請書和銀行賬戶管理協議上簽名確認。同時，嚴格執行開戶證明文件原件的審核要求，不得以審核復印件或影印件代替，必須采取雙人復核制度。

　　六是認真落實對存款銀行開戶意愿真實性的核實措施。要至少采取一是通過大額支付系統向存款銀行一級法人進行核實；二是到存款銀行上門核實兩種方式對開戶意愿真實性進行核實，并完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實性核實的紙質、視頻、電話等記錄。

　　七是開戶銀行在受理開戶后必須按照規定把開戶信息向人民幣銀行結算賬戶管理系統進行備案。

　　八是開戶銀行應當嚴格執行開戶生效日制度，同業銀行結算賬戶自正式開立之日起三個工作日后方可辦理付款業務。

　�。ㄋ模┺r村信用社要加強他行在本機構開立同業結算賬戶的對賬等日常管理

　　一是開戶銀行應當嚴格按照相關規定與存款銀行及?r對賬，對賬地址（聯系地址）應當為存款銀行經營所在地或者工商注冊地的地址。二是開戶銀行應當嚴格執行久懸管理制度。因業務開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應當停止賬戶支付；停止支付時間超過5年的，應當銷戶。三是開戶銀行應當嚴格執行年檢制度。對于不符合開立條件的，應當立即停止支付，并通知存款銀行辦理銷戶手續。

　�。ㄎ澹┺r村信用社要加強對同業銀行結算賬戶的日常監測檢查

　　各農村信用社法人機構要至少每季度從人民幣銀行結算賬戶管理系統、核心業務系統核查比對同業賬戶開立和使用情況，對于發現異常開立的同業銀行結算賬戶，應當及時通知開戶銀行予以撤銷，確屬冒名開立的，及時向開戶銀行所在地人民銀行分支機構報告并向公安機關報案。對于分支機構違規開立的同業銀行結算賬戶，應當對其主要負責人和相關人員進行嚴肅處理。

　�。�六）農村信用社要全面排查存量同業銀行結算賬戶情況

　　一是對我行在他行開立的同業銀行結算賬戶，要通過人民銀行賬戶管理系統、核心業務系統進行逐戶核查，重點核查同業專營部門以外的其他部門或分支機構開立同業賬戶情況、被冒名開立同業賬戶的情況、一直未使用閑置賬戶情況、核心業務系統未同步開銷戶情況以及開戶流程不合規情況等，對核查中存在問題的賬戶要主動上門核實或通過大額支付系統向存款銀行一級法人進行核實。

　　二是對他行在我行開立的同業銀行結算賬戶，特別是系統外機構開立的賬戶，要嚴格對開戶證明文件的真實性、完整性和合規性以及存款銀行開戶意愿真實性進行審核，逐戶與存款銀行進行詳細核實。對不符合開立要求的同業銀行結算賬戶要及時停止業務，各農村信用社要法人機構每年年底前必須進行全面賬戶的清理工作

信用社自查報告3

　　通過開展合規文化建設活動，使我深刻的認識到：信用社的改革和發展離不開合規經營。推進合規文化建設，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為可能，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化建設年活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補漏。

　　根據《WYX農村信用合作聯社合規文化建設年活動實施方案》的要求，在第一階段宣傳動員的基礎上，對照實施方案規定的總體要求和本社實施方案，認真做好個人規章制操作自查，作為一名基層信用社負責人，現將自查情況報告如下：

　　一、學習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，能組織員工對各項規章制的學習，讓全社職工充分認識到違規操作的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高制度執行力。存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度還不夠；二是組織集體學習不夠深入，作為單位的“一把手”，有時在單位組織的學習只在學習文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進一步的深入分析，使學習內容與學習效果未能較好融合；三是重業務、輕學習。平時只顧忙于業務，片面強調檢查,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

　　二、思想上。平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的`發展觀，正確處理好改革與發展、競爭與規范、金融創新與防范風險的關系，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手抓。能夠通過強化內部管理約束機制，提高決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防范納入年度網點負責人經營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實做好案件防范工作。但在穩健經營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實的現象。對各項規章制度和操作規程只善于一般要求、一般學習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。

　　三、規章制度上。能夠按照聯社要求開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些看似簡單的操作仍然出現非正常操作，違規違章行為時有發生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在一些問題。三是對職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經發現的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對網點職工了解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我社人員較多，對員工八小時以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業務系統的相關規章制度和操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環節。

　　四、工作作風上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過透明決策，充分發揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創造性。一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是對分社出現的一些違規違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

　　總之，通過開展合規文化建設年活動學習對照，才發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

　　一是要與全社職工一道，深入學習有關的規章制度和操作規程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩健經營和案件防范的意識。

　　二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手抓。

　　三是要以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，要定期或不定期地開展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

　　四是要轉變工作作風，嚴格開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發生。

　　五是要以這次開展合規文化建設年活動為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效提高制度執行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態，確保我社安全、合規、穩健經營。

自查人：

　　xxxx年xx月xx日

信用社自查報告4

　　我縣聯社20xx年10月15日接到轉發《金融機構計算機安全檢查工作實施方案的通知》的通知后，聯社領導班子十分重視，及時召集科技開發部、安全保衛部等部門負責人，按照文件要求，根據實施方案的指導思想和工作目標，逐條落實，周密安排，對全縣個配備計算機的信用社和中心機房進行了排查，現將自查情況報告如下：

　　一、領導高度重視，組織、部門健全

　　我縣聯社自20xx年設設立信息管理科以來，本著“誰主管理，誰負責“的指導思想，十分重視計算機管理組織的建設，成立了計算機安全保護領導小組，始終有一名聯社副主任擔任安全管理領導小組組長，并以信息管理、安全保衛、內部審計等部門負責人為成員。

　　聯社科技開發部（原電腦信息科）為專職負責計算機信息系統安全保護工作的部門，對全縣信用社主要計算機系統的資源配置、操作及業務系統、系統維護人員、操作人員進行登記。聯社設立專職安全管理員，專職安全員由經過公安部門培訓、獲得《計算機安全員上崗證》的人員擔任�；鶎有庞蒙缭O立兼職安全管理員，負責對上屬電子網點進行管理、監督，對本單位計算機出現的軟、硬件問題及時上報聯社科技部門。要求各信用社選用有責任心、有一定計算機知識、熟悉業務操作的人員擔任。

　　我們在當地公安機關計算機安全保護部門的監督、檢查、指導下，根據《中華人民共和國計算機信息系統安全保護條例》、《計算機病毒防治管理辦法》、《金融機構計算機信息系統安全保護暫行規定》等法規、規定，建立、健全了各項防范制度，并編制成冊，下發到全縣20個信用社。在年初，由主管計算機安全的副主任與保衛部門簽訂了目標責任書，并指定業務骨干擔任計算機安全員，切實做到防危杜漸，把不安全苗頭消除在萌芽狀態。

　　二、強化安全教育定期檢查督促

　　在我縣農信社實施電子化建設的每一步，我們都把強化信息安全教育和提高員工的計算機技能放到同等地位。在實施儲蓄網絡化過程中，聯社專門舉辦了計算機培訓班。培訓內容不但包括計算機基礎知識、儲蓄業務操作流程，還重點講解了計算機犯罪的特點、防范措施。使全體信用社員工意識到了，計算機安全保護是“三防一保”工作的有機組成部分，而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。

　　隨著計算機技術在信用社各項業務中的應用，為進一步提高職工安全意識和規范操作流程，我們還經常組織人員對基層信用社進行計算機業務系統運行及安全保護的檢查。通過檢查，我們發現部分人員安全意識不強，少數微機操作員對制度貫徹行不夠。對此，我們根據檢查方案中的檢查內容、評分標準對電子化網點進行打分，得分不合格者，除限期整改外，還根據《XX市農村信用社稽核處罰規定實施細則》、《XX縣農村信用社計算機信息系統安全保護實施細則》的有關規定，對有關責任人員如社主任、儲蓄所負責人，操作員等，給予經濟處罰、全縣通報批評等處理。

　　三、信息安全制度日趨完善

　　從我縣信息管理部門成立之日起，我們就樹立了以制度管理人員的思想。為此，根據市辦下發的信息科有關文件精神，對照人行中心支行的《科技工作管理制度》，先后制定了《中心機房管理制度》,《中心機房應急措施》，《計算機系統維修操作規程》,《電腦安全保密制度》,《計算機安全檢查操作規程》，《計算機軟件開發操作規程》等一系列內部管理制度，讓這些制度不但寫在紙上，掛在墻上，還要牢記在心上。繼而我們又印發了農信聯字（20xx）2號《農村信用社計算機信息系統安全保護實施細則》、（20xx）31號《農村信用社計算機綜合業務系統管理辦法》、（20xx）84號《關于轉發《市農村信用社計算機信息系統安全管理辦法》的通知》,初步形成了較為完善的計算機內控制度。在以上文件中，要求明確規定了各級微機管理人員、操作員的.權限和操作范圍，對操作人員的上崗、調離等做出嚴格規定，詳細制定了計算機綜合業務系統的管理辦法，要求各電子網點記錄微機運行日志，對數據每日進行備份，對廢棄的磁盤、磁帶、報表不得隨意丟棄，交由信息部門統一處理。

　　四、防治計算機病毒

　　隨著聯社辦公自動化的深入，各部門在處理業務報表、數據和日常辦公中越來越多的用到了計算機。為保證各部門的計算機不受病毒危害，聯社每臺微機上都安裝了實時的查、殺病軟件，并及時進行軟件升級和定期進行查殺病毒。同時還把計算機病毒預防措施下發至各部門的微機操作員手中，從專機專用、數據備份、軟盤管理、實時殺毒、禁用盜版、禁玩游戲等幾方面入手，使計算機病毒防治形成制度化。

　　對照《金融機構計算機信息系統安全檢查評分表》的要求，我縣農村信用聯社在以往的工作中，主要作了以上幾方面的工作，但還有些方面要急待改進。

　　一是今后還要進一步加強與公安機關的工作聯系，以此來查找差距，彌補工作中的不足。

　　二是要加強計算機安

　　全意識教育和防范技能訓練，充分認識到計算機案件的嚴重性。把計算機安全保護知識真正融于“三防一�！敝�識的學習中，而不是輕輕帶過；人防與技防結合，把計算機安全保護的技術措施看作是保護資金安全的一道看不見的屏障。

　　三是由于工作場地所限，部分營業網點備份的數據不能做到異地保存

信用社自查報告5

　　我們xxx信用社根據《xx縣農村信用合作聯社‘合規執行年’活動實施方案》的要求，在第一階段學習培訓的基礎上，對照實施方案規定的'總體要求和本社實施方案，對本單位從制度設計到業務運營，從管理者的內部到員工的具體操作，認真組織好個人行為自查和單位自查，現將自查階段總結如下：

　　1.對班子建設方面:我們以xx為主任，xx為副主任，xx為會計的領導班子。分工明確，工作規則完善，無存在缺位缺位錯位等現象。

　　2.內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執行四項制度。

　　3.經營情況方面:各項經營管理活動合規，審慎經營指標真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經營等行為，無以權謀私違規違紀發放貸款等行為，無違規授權、授信行為。無違反財務管理規定的行為。排查了信貸業務柜臺業務銀行卡

　　業務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業務作為重點排查。

　　4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏一筆業務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現的問題，就地解決。堅持邊查邊改。要求內部員工貸款經商辦企業的在要求時間內完成收回任務。

信用社自查報告6

　　太聯發〔20xx〕80號文件《20xx年度案件風險整治工作方案》下發后，我社對此高度重視，在20xx年5月例會上帶領全社職工專題學習文件精神，將案件專項治理、“三名貸款”排查作為我社近期的工作重點，并成立組織，制定工作計劃、措施，要求圍繞提高治理水平持續開展規范治理，實現案件風險整治工作的常態化、制度化、規范化，將風險整治工作落實到實處，將我社的不良資產結構進行一次深入剖析。現將我社的20xx年度案件風險整治工作匯報如下：

　　一、成立組織、制定計劃。

　　我社在聯社工作方案下發后，立即召開專項會議，成立了整治工作小組。王子超主任為組長，趙素俠副主任為副組長，韓冰雪為督導員，下設四個分組：第一組學勇（分組長）、玉杰；第二組見喜（分組長）第三組華芳（分組長）；第四組劉曉（分組長）、高麗。

　　5月7日我社組織專題學習會議，對文件內容進行深度學習，按照聯社工作安排，將我社的自查工作分成三個階段：

　　第一階段、各在職客戶經理對自身發放的貸款進行自查認定。

　　第二階段、四工作小組對調、離、退人員對20xx年以來其

　　發放的貸款進行外對，并讓責任人認定并簽發承諾書。

　　第三階段、對20xx年以前發放貸款進行排查，并要求責任人逐筆認定并簽承諾書。

　　二、工作措施

　　首先要擺正態度，保持力度。不良資產是制約我們發展的最重要因素。我們應該牢牢把握這次省聯社及阜陽辦事處開展整治排查的契機，深入調查不良資產的結構與形成原因，為不良資產清收工作鋪平道路。因此我社多次召開專題會，學習文件精神，要求本次貸款風險整治排查嚴禁敷衍了事、弄虛作假，將排查認定工作落實到實處。

　　其次要利用資源，注重效率。我社存量貸款中沉淀貸款較多，核對量大，工作較為困難，因此要抓緊一切可利用資源，提高核查效率。采取將調、離、退責任人召集到社內，逐筆認定其發放貸款，提供借款人的詳細信息，降低工作難度以及聯系房管局了解拆遷信息，盡力取得借款人聯系方式等等手段，千方百計保質保量的完成核對工作。

　　再次要全面核對，保證質量。要求這次存量貸款核對工作要全面、細致，外對面不低于貸款總量的80%，并且要小組成員親自調查，保證調查的真實性。為不良資產的剖析研究提供真實、全面、有力的'信息。

　　最后要注意態度，保證安全。由于不良資產形成原因復雜，不排除借款人會有不良抵觸情緒，要求務必要與客戶耐心溝通，

　　切勿與其爭執，注意人身安全。

　　三、自查工作總結

　　我城東信用社位于城鄉結合處，為原城東信用社、城北信用社和莊信用社合并組成的新社，人員新舊交替頻繁，歷史遺留問題較多，特別是不良貸款，先后退休、調離44個信貸員，核對工作難度較大。但是經過我社員工的堅持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先將貸款核對情況匯報如下：

　　我社20xx年12月31日以前，存量貸款共1762筆，金額8726.24萬元。其中調、離、退人員貸款1359筆，金額3546.21萬元；在職客戶經理本人經手發放貸款共403筆，金額5180.03萬元。20xx年6月20日前，我社客戶經理發放貸款已經核對完畢，其中在職客戶經理無“三名貸款”，并且均簽有承諾書。調、離、退信貸員所發放的存量貸款中冒名358筆609.85萬元。

　　這次風險整治，給我社對不良資產的結構分析提供了詳盡的事實依據。使我社的不良清收工作更有針對性，一定程度上降低了不良壓降工作的難度。并且讓各種違規亂紀行為得到了充分曝光，給其他員工敲響了警鐘，推動了我社的案件風險整治進程。我社今后將針對查出問題，加強員工的素質教育，提高風險防控密度，做到安全運營無事故。

信用社自查報告7

　　根據縣聯社關于印發《縣農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》以及聯社的安排，為了切實加強信用社經營管理，提升信用社內控水平，有效防范經營風險，預防案件發生，我社立即召開全體職工會議，傳達省聯社劉印樓同志在全省農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話，在全社開了動員會，結合信用社實際情況，并作了詳細的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進行了自查活動，具體報告如下：

　　一、加強組織領導，精心準備

　　成立了信用社案件防范專項治理自查工作領導小組，由xx任組長，xx任副組長，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志為成員，全面開展專項治理自查工作。對信用社進行了全面自查，明確自查人責任，使自查工作覆蓋到全社各項業務，自查面均達到100%。

　　二、自查內容：

　　主要檢查：

　　1、規章制度健全及落實情況

　　2、存貸款等業務情況

　　3、會計出納業務情況

　　4、科技網絡系統管理情況

　　5、安全保衛業務情況

　　三、方法步驟：

　　由案件專項治理小組組長牽頭，檢查信貸、會計（含儲蓄）、出納的行為動態，排查參與“黃、賭、毒”、經商辦企業、從事股票活動、不正常交友的問題或現象；檢查業務規章制度落實和執行情況，重點環節控制制度落實情況；主辦會計帶領檢查會計核算、資金清算及結算情況，單位銀行結算賬戶開銷戶、內外賬及金融機構往來對賬情況，印押（機）證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。

　　四、工作要求：

　　統一思想，認真負責。全體職工要把本次專項治理自查工作作為一項至關重要的工作來抓，不流于形式，不敷衍了事。內外勤緊密配合，查深查細，不留“死角”，杜絕“盲區”，在工作中要做到專項治理與貸款五級分類相結合，與內控制度相結合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時溝通，發現重大問題及時向主任報告。

　　自查情況如下：

　　一、各項存款

　　1，對公存款。我社共有人民幣銀行結算帳戶xx戶，xx個基本結算賬戶，xx個專用賬戶。都經過人民銀行核準，余額總計為xxx萬元，經銀企對賬，與xx余額相符。沒有挪用客戶資金的現象，且未能按要求及時對賬，未按時發放帳單xx筆�？蛻艮k理的各項業務，領用支票，更換內容等，都能按要求辦理，或及時備案；業務憑證、及印簽都使用正確，核對無誤。存在問題是：個別開戶單位提供的營業執照復印件中沒有年檢；

　　2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時余額為xxx萬元，通過逐步核對，底卡相符，賬卡相符。存在問題是：原部分存款身份證號與實際不符。

　　二、貸款方面。

　　截止8月末，我社共有貸款xxx筆xxx萬元，其中信用貸款xxx筆xxx萬元，質押、貸款xx筆xxx萬元；以形態分，正常貸款為xxx筆xxx萬元，不良貸款為xxx筆xxx萬元。

　　xx年1月1日至xx年8月30日期間共新投放貸款xxx筆,金額xxx萬元,經查發現，貸款逾期未按規定催收xx筆，金額xxx萬元（已收回），滿額質押、貸款xx筆xxx萬元，部分貸款沒有按月結息。

　　xx年1月1日前貸款共xx筆，xx萬元，經查，共有超過訴訟時效的xxx筆xxx萬元，部分貸款沒有按月結息。

　　三、會計憑證檢查情況

　　經過對xx年1月1月至8月31日所有會計憑證的按份檢查，發現以下問題：

　　1、會計憑證要素不齊，主要體現在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；

　　2、柜員存在個人為自己辦理業務問題；

　　3、前幾個月大額現金支現沒有留存客戶身份證資料；

　　4、有用錯憑證情況，有手寫情況；

　　5、單據有貼補現象；

　　6、個別取款憑條沒有取款人簽字。

　　四、重要憑證管理。

　　截止自查時，我社共有庫存存折xxx份，存單xxx份，單位存單xxx份，個人存款證明書xxx份，定期存款證明書xx份，借款憑證xxx份，貸款收回憑證xxx份，資金調劑憑證xxx份，資金調劑憑證收回xx份，股金證xxx份，現金支票xxx份，轉賬支票xxxx份。通過總分賬核對，賬實核對，經查賬實相符。開戶單位領用重要空白憑證都出具了正規手續，領用單上都出具了預留印鑒。

　　各職工在領用時，都按照規定進行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規定進行了逐筆銷號，銷號不及時，登記薄使用規范。

　　五、印、押、證管理方面。

　　我社共有業務印章xx枚單位公章xx枚、業務清訖章xx枚，按照分管原則，公章由會計保管，業務公章，業務清訖章由柜臺人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現象。

　　六、現金管理方面。

　　核對庫存后，帳款相符。

　　在現金管理方面，我社制定了現金支取權限，儲蓄5萬元至20萬元由會計審批，20萬元以上由主任審批，5萬元以下由經辦人員自行掌握,并使用了大額提現審批臺帳、大額現金提現備案臺帳，能按要求及時向人民銀行報送大額支現備案表。

　　七、內部資金方面。

　　我社內部資金劃轉使用等均嚴格按規定辦理，無違規現象。

　　八、調劑資金方面。

　　我社無調劑資金。

　　九、安全管理方面。

　　范設施達標，各員工能正常執行安全保衛制度。存在問題:由于條件限制守庫室內無衛生間.

　　十、信用社員工行為排查及排查“九種人”

　　經過對各信用社負責人及員工的排查，沒有發現違反商業賄賂的情況。在排查“九種人”的過程中，普遍存在不按規定休假、長期在一個崗位上工作的`人員，特別是重要崗位工作人員，存在風險隱患。對我社人員輪崗輪調情況進行統計，xx名人員中，同一崗位工作xx年以上的有xx人，另外xx人實行了輪換。

　　針對自查中存在的問題，我社將采取以下措施進行整改：

　　一、加強對案件專項治理工作的學習力度，提高對案件專項治理的認識，全體行動，共同防范風險。

　　二、加強信貸管理，切實提高信貸質量，規范信貸檔案，健全貸款手續。

　　三、加強對重要空白憑證的管理。

　　四、嚴格履行存貸款手續。

　　五、根據其它不足的情況進行積極整改。

信用社自查報告8

縣聯社：

　　根據縣聯社新增貸投自檢查的相關要求，我社及時對新增貸款投向進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、成立自查小組，傳達檢查方案

　　我社及時成立了由社主任劉x為組長、副主任劉x及各分社負責人為成員的新增貸款自查領導小組。認真學習新增貸款檢查方案，組織專人負責。

　　二、認真自查，真實反映

　　1、截止xx年8月28日，全社新增貸款xx萬元，其中農戶小額貸款新增 萬元，中小企業貸款新增 萬元，汽車按揭貸款新增 萬元，其它個人生產消費貸款新增 萬元。

　　2、1-8月新增貸款單筆超過500萬元的.貸款僅一筆，為某某有限公司于某年某月某日發放的800萬元，期限一年，借款方式為抵押，借款用途為購鋼材，符合其生產經營的范圍。

　　3、我社的所有新增貸款除農戶小額貸款以外，均按照“三個辦法一個指引”的要求進行操作，按借款人提供的資金用途要求等相關資料進行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生產經營或消費的范圍。

　　4、我社年初進行企業評級授信時，就嚴格控制“兩高一�！焙吐浜螽a能企業的評級授信，截止目前，我社無“兩高一�！焙吐浜螽a能行業項目授信企業。

　　三、以后的工作打算

　　此次對新增貸款投向自查結果未發現流向“兩高一剩”及落后產能行業，但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時應嚴格執行“三個辦法一指引”等相關規定，及時將信貸資金流向中小企業、三農和民生類經濟，確保穩健貨幣政策順利落實。

　　特此報告！

　某某信用社

年 月 日

信用社自查報告9

　　我縣聯社20xx年xx月15日接到轉發《金融機構計算機安全檢查工作實施方案的通知》的通知后，聯社領導班子十分重視，及時召集科技開發部、安全保衛部等部門負責人，按照文件要求，根據實施方案的指導思想和工作目標，逐條落實，周密安排，對全縣個配備計算機的信用社和中心機房進行了排查，現將自查情況報告如下：

　　一、領導高度重視，組織、部門健全

　　我縣聯社自20xx年設設立信息管理科以來，本著“誰主管理，誰負責“的指導思想，十分重視計算機管理組織的建設，成立了計算機安全保護領導小組，始終有一名聯社副主任擔任安全管理領導小組組長，并以信息管理、安全保衛、內部審計等部門負責人為成員。

　　聯社科技開發部為專職負責計算機信息系統安全保護工作的部門，對全縣信用社主要計算機系統的資源配置、操作及業務系統、系統維護人員、操作人員進行登記。聯社設立專職安全管理員，專職安全員由經過公安部門培訓、獲得《計算機安全員上崗證》的人員擔任。基層信用社設立兼職安全管理員，負責對上屬電子網點進行管理、監督，對本單位計算機出現的軟、硬件問題及時上報聯社科技部門。要求各信用社選用有責任心、有一定計算機知識、熟悉業務操作的人員擔任。

　　我們在當地公安機關計算機安全保護部門的監督、檢查、指導下，根據《中華人民共和國計算機信息系統安全保護條例》、《計算機病毒防治管理辦法》、《金融機構計算機信息系統安全保護暫行規定》等法規、規定，建立、健全了各項防范制度，并編制成冊，下發到全縣20個信用社。在年初，由主管計算機安全的副主任與保衛部門簽訂了目標責任書，并指定業務骨干擔任計算機安全員，切實做到防危杜漸，把不安全苗頭消除在萌芽狀態。

　　二、強化安全教育定期檢查督促

　　在我縣農信社實施電子化建設的每一步，我們都把強化信息安全教育和提高員工的`計算機技能放到同等地位。在實施儲蓄網絡化過程中，聯社專門舉辦了計算機培訓班。培訓內容不但包括計算機基礎知識、儲蓄業務操作流程，還重點講解了計算機犯罪的特點、防范措施。使全體信用社員工意識到了，計算機安全保護是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C組成部分，而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。

　　隨著計算機技術在信用社各項業務中的應用，為進一步提高職工安全意識和規范操作流程，我們還經常組織人員對基層信用社進行計算機業務系統運行及安全保護的檢查。通過檢查，我們發現部分人員安全意識不強，少數微機操作員對制度貫徹行不夠。對此，我們根據檢查方案中的檢查內容、評分標準對電子化網點進行打分，得分不合格者，除限期整改外，還根據《駐馬店市農村信用社稽核處罰規定實施細則》、《平輿縣農村信用社計算機信息系統安全保護實施細則》的有關規定，對有關責任人員如社主任、儲蓄所負責人，操作員等，給予經濟處罰、全縣通報批評等處理。

　　三、信息安全制度日趨完善

　　從我縣信息管理部門成立之日起，我們就樹立了以制度管理人員的思想。為此，根據市辦下發的信息科有關文件精神，對照人行中心支行的《科技工作管理制度》，先后制定了《中心機房管理制度》,《中心機房應急措施》，《計算機系統維修操作規程》,《電腦安全保密制度》,《計算機安全檢查操作規程》，《計算機軟件開發操作規程》等一系列內部管理制度，讓這些制度不但寫在紙上，掛在墻上，還要牢記在心上。繼而我們又印發了農信聯字2號《農村信用社計算機信息系統安全保護實施細則》、31號《農村信用社計算機綜合業務系統管理辦法》、84號《關于轉發《市農村信用社計算機信息系統安全管理辦法》的通知》,初步形成了較為完善的計算機內控制度。在以上文件中，要求明確規定了各級微機管理人員、操作員的權限和操作范圍，對操作人員的上崗、調離等做出嚴格規定，詳細制定了計算機綜合業務系統的管理辦法，要求各電子網點記錄微機運行日志，對數據每日進行備份，對廢棄的磁盤、磁帶、報表不得隨意丟棄，交由信息部門統一處理。

　　四、防治計算機病毒

　　隨著聯社辦公自動化的深入，各部門在處理業務報表、數據和日常辦公中越來越多的用到了計算機。為保證各部門的計算機不受病毒危害，聯社每臺微

　　機上都安裝了實時的查、殺病軟件，并及時進行軟件升級和定期進行查殺病毒。同時還把計算機病毒預防措施下發至各部門的微機操作員手中，從專機專用、數據備份、軟盤管理、實時殺毒、禁用盜版、禁玩游戲等幾方面入手，使計算機病毒防治形成制度化。

　　對照《金融機構計算機信息系統安全檢查評分表》的要求，我縣農村信用聯社在以往的工作中，主要作了以上幾方面的工作，但還有些方面要急待改進。

　　一是今后還要進一步加強與公安機關的工作聯系，以此來查找差距，彌補工作中的不足。

　　二是要加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，充分認識到計算機案件的嚴重性。把計算機安全保護知識真正融于“三防一保”知識的學習中，而不是輕輕帶過；人防與技防結合，把計算機安全保護的技術措施看作是保護資金安全的一道看不見的屏障。

　　三是由于工作場地所限，部分營業

　　網點備份的數據不能做到異地保存。

信用社自查報告10

　　根據縣聯社的要求，信用社對矛盾糾紛進行了一次系統的排查，先將排查結果匯報如下：

　　一、排查內容及結果

　　1、無內部矛盾糾紛

　　2、無涉及貸款發放方面的群眾上訪事件或苗頭

　　3、無涉及資產處置方面的群眾上訪事件或苗頭

　　4、無涉及金融服務方面的群眾上訪事件或苗頭

　　二、今后我們處理矛盾糾紛的辦法

　�。ㄒ唬�從源頭上預防和減少矛盾糾紛的發生。首先是要準確把握客戶對服務需求的總體趨向。其次是要細致了解矛盾糾紛的具體情況。最后要注重專項排查，準確了解各種矛盾糾紛的特殊情形。采取點、線、面結合的'方式，從源頭上預防和減少矛盾糾紛的發生。

　�。ǘ�）不斷完善矛盾糾紛調處機制。

　　第一，要實現調解工作的制度化保障，成立專門的調解部門，出臺全面完善的制度、規章，要求各部門個人員對矛盾糾紛排查調處予以支持，不得回避或消極應對，使調解工作能夠有效的施行；

　　第二，實行矛盾糾紛排調獎勵制度。

　　第三，完善矛盾排調總結制度，建立每月矛盾排調例會，使調解人員養成總結、反思的習慣，在例會上對各類型的矛盾糾紛進行梳理，從而不斷完善調解員的協調處理能力。

　　（三）強化對矛盾糾紛排查工作的領導。要把健全、落實各級領

　　導的責任管理作為建立健全矛盾糾紛排查調處機制的關鍵來抓，保證目標任務的落實。

　�。ㄋ模┘訌娐殕T的隊伍建設。不管是主任還是基層業務人員，都要加強自身的素質培養。

　　綜上所述，經過排查，信用社目前并非沒有發現有任何矛盾糾紛，但是我們會在今后的工作中隨時關注矛盾糾紛的苗頭，從源頭控制矛盾糾紛的發生，采取有效的措施認真處理，將矛盾糾紛大化小，小化無。

信用社自查報告11

風險管理部：

　　xx信用社派包片信貸員赴村或電話聯系現對截至20xx年12月31日災后重建貸款和省工交投貸款進行自查，數據如下：

　　災后重建總余額：167.35萬元，共計：81筆。其中正常貸款132.5萬元，共計60筆;不良貸款34.85萬元，共計21筆。其中：低保戶15戶，共計22萬元，移民新疆8戶，共計13萬元，全家外流13戶，共計21萬元，其他戶為45戶，共計xx1.35萬元。已歸還災后重建貸款xx1戶金額為203.65萬元，其中現金清收xx1戶共計203.65萬元。

　　省工交投貸款總余額為588.5萬元，共計300筆。其中：舉家外出下落不明12戶共計24萬元。

信用社自查報告12

　　為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監通[20xx]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[20xx]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[20xx]77號)精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查�，F將自查情況匯報如下：一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的'文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

　　一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

　　二、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金

　　………此處隱藏部分文章內容………

　　歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

　　五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

信用社自查報告13

　　前段時間，市辦事處、銀監分局分別對我縣的經營管理工作、職工營銷貸款、擔保公司擔保貸款以及貸款新規貫徹執行、存款帳戶、內控四項制度貫徹落實等情況進行了現場檢查，檢查中發現了許多問題。近期，省聯社稽核大隊將對我縣聯社實施合規經營專項稽核，綜合評價我縣聯社的合規程度，檢查涉及面廣，針對經營業務約400個具體項目。

　　為了迎接省聯社檢查組的到來，我社及時組織全體人員召開自查糾改工作動員會，對我社的財務、信貸、環境衛生、安全保衛等涉及信用社經營管理的全部內容進行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個合規自查自糾小組，落實責任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負責；第二個是內勤人員成立財務現金類自查小組，由楊雯負責，社主任負責本次糾改工作的全面監督檢查�，F就檢查及糾改情況匯報如下：

　　一、財務方面

　　財務現金檢查小組對我社的對公賬戶管理、大額取款預約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權、核銷、置換登記等方面進行了全面、細致的檢查，主要對從20xx年1月至現在財務類所有內容進行了檢查糾改。

　　1、對于對公賬戶管理方面。我社現有對公存款賬戶13個，對全部對公賬戶的開戶資料、對帳單發出、收回、預留印鑒等進行了檢查。檢查發現其中有2個賬戶與實際法人不符，因為客戶已更換了法人，

　　檢查時，我社的預留賬戶信息仍為原法人，針對此問題，內勤人員及時與相關單位取得聯系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對公存款賬戶符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及其他相關規定。

　　2、檢查小組通過查閱20xx年1月1日至現在的所有憑證，主要針對大額現金取款預約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進行了全面自查。規范了大額現金取款預約制度，補充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進行了歸檔管理；對每一筆抹帳進行了嚴格審察，補充填寫了抹帳登記簿相關要素；對已作廢憑證檢查是否剪角、貼號、加蓋“作廢”印章等，規范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進行補齊；查看有無票面登記，補充完善。

　　3、針對相關規定需設立的51個登記簿，逐個進行核對、檢查，沒有的及時進行了設立，登記不全的按照相關規定補充登記。

　　4、對于以前柜員卡授權管理混亂的情況，設立了柜員卡交接登記簿，并嚴格按照有關規定授權，補齊了授權委托書。

　　5、對于可疑交易報告的相關資料進行全面檢查，補充完善，事后監督的缺失印章的補充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。

　　6、嚴格庫存現金限額管理，無特殊情況，嚴禁超庫存限額，5000元以上現金必須入保險柜管理，嚴格按照相關規章制度辦理。

　　二、信貸方面

　　信貸檢查小組對于存量貸款全部信貸資料逐戶檢查，主要從資料規范、貸后檢查報告、五級分類、新規執行、農戶資信檔案等方面進

　　行了全面自查糾改。

　　1、對貸款檔案資料進行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫是否規范，對于沒有填寫資金回籠賬號、戶名、開戶行，沒有約定支付方式等要素要素填寫不全的進行補充完善。

　　2、重點對萬元以上貸款按季補齊了貸后檢查報告，對我社僅有的一個公司客戶按月補充貸后檢查報告。

　　3、按季度打印了30萬元以下自然人矩陣分類認定表，裝訂成冊，30萬元以上逐筆打印五級分類認定表，并報聯社審批后裝訂入檔。并做好會議記錄，30萬元以上逐筆說明。

　　4、重點檢查了10萬元以上貸款的支付資料，對于采取自主支付的補充完善資金使用情況相關資料，受托支付的完善了有關資金使用的合同、協議等，并打印了支付通知書，一并裝訂入檔管理。

　　5、檢查貸款資料申請、征信查詢、調查報告、審批、發放等時間的前后順序是否合理，時間順序不對的及時進行更正，并確保以后發放貸款必須嚴格操作程序，并指定專管員審查。

　　6、聯社檢查組檢查出我社信用戶利率執行不準確的問題，我社及時組織信貸人員認真學習，并從檢查日起，一律執行9.0‰。

　　7、對我社的農戶資信檔案進行了整理，以前年度缺失及填寫不規范的.內容進行了全面補充規范，做好會議記錄，整理歸檔，統一管理。

　　8、對新放貸款嚴格按照新的貸款管理規定操作，規范信貸資料，特別是對借款人、擔保人結婚證、征信報告、影像資料等收集歸檔，嚴格按照貸款新規的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實、合規。

　　三、其他方面

　　我社及時聯系了綠化行業人員，為院內花園種植了綠化苗木；更換了原來陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環境；安裝了太陽能，整修了自來水管道等，全面提高了我社企業文化建設。

　　組織全社人員對監控設備的操作作用進行了現場學習熟練，并對全社涉及安全保衛方面的各個環節進行了全面檢查，發現問題的及時糾改，消除隱患，確保安全無事故。

　　通過本次全面的自查自糾工作，促進了我們更加合規穩健、持續經營，促進了各項業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下了堅定基礎。

信用社自查報告14

　　在接到《河北省農村信用社聯合社辦公室關于開展員工行為排查專項活動的緊急通知》后，我們聯社高度重視，精心部署，立即開展了排查活動，排查的范圍為全縣農村信用社聯社機關和個網點，排查對象為全縣農村信用社名員工�，F將排查活動報告如下：

　　一、組織領導

　　聯社成立排查專項活動領導小組，理事長XXX同志任組長，主任XXX同志、監事長XXX同志任副組長，人力資源部、授信審批部、風險監控部、計劃財務部、會計結算部、稽核監察部、安全保衛部等部門主要負責人為成員。主要負責研究解決排查工作中發現的問題。領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，具體負責排查情況的收集分析，督促、協調對排查發現問題的核實、處置工作。

　　二、排查專項活動的方式方法

　�。ㄒ唬└鞑块T、各網點負責人親自動員，親自安排，帶頭進行排查，形成了主要領導負總責，分管領導具體抓，部門網點負責人逐級負責的工作格局。嚴格落實了排查工作責任制，堅持了“誰排查、誰簽字、誰負責”的原則，深入查找了員工中存在的突出問題，特別是銀監會規定的銀行員工參與民間借貸“八不得”

　　問題，切實落實了整改措施，確保了排查工作不搞形式、不走過場，收到了實效。

　�。ǘ�）嚴格遵守了排查工作紀律。排查時堅持了依法合規、審慎實施，客觀公正、實事求是，嚴格按照規定的時間、內容、流程和事項完成了排查工作。

　　（三）認真開展了員工日常排查工作�？h聯社參照《河北省農村信用社員工行為排查暫行辦法》（冀信聯發20xx25號）所附的《員工行為排查表》以及此次專項活動的排查內容，制作了《20xx年度員工行為排查專項活動表》，每名員工都認真進行了排查和簽字確認。并且因地制宜，靈活運用了合法合規的方式方法，通過“飛行”檢查、家訪、走訪、重點談話、加強對賬和提取業務系統數據等方式，進一步提升了排查實效。做到了主動與員工談心，及時了解了所轄員工思想和行為動態。用心觀察、留意了員工的言行舉止，對員工行為的合規性及引發風險的可能性進行了持續關注。不定期抽查了員工考勤記錄、工作文件以及監控錄像等相關資料，同時走訪了員工家庭、客戶以及當地公安、司法、銀監、紀檢、工商等有關部門，了解了有關情況。

　　三、排查專項活動重點和內容

　　（一）排查專項活動重點。重點關注了是否存在直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動，是否存在涉嫌案件的行為和存在隱患可能誘發案件的行為。

　�。ǘ�）排查專項活動內容。按照省聯社通知要求，我們聯社此次員工行為排查專項活動排查的主要內容包括8個方面：貪污侵占挪用方面、賄賂方面、其他犯罪方面、外部查辦方面、工作表現方面、經濟往來方面、社會交往方面、家庭狀況方面。

　　四、排查專項活動發現的問題

　　經過我聯社排查，未發現存在涉嫌案件的行為和存在隱患可能誘發案件的行為。

　　五、雖然我聯社在排查過程中，未發現問題和線索，但是我們也不能掉以輕心，要將員工行為排查工作做為一項長期任務來抓，作為聯社又好又快發展的保障來抓。

　　首先要加強對員工的教育培訓，提高員工素質和風險識別能力，引導員工樹立正確的.世界觀、人生觀和價值觀，愛崗敬業、忠于職守，提高自身修養和職業道德情操，尤其是物質生活方面，大力提倡艱苦樸素、知足常樂的精神，經常開展法規法紀教育、職業道德教育和案件警示教育，提高廣大員工的自律意識、法律意識、道德水準、合規意識和案件防范意識。

　　其次是鼓勵員工做學習型員工，加強對員工業務技能和業務知識的培訓，培育一支熟練掌握業務技能和新知識的員工隊伍，提高員工知風險、識風險、化風險、抗風險的風險識別能力，減少和杜絕工作中的盲從和失誤，確實做到遵章按規操作，依法合規經營。

　　加大對現場檢查和舉報的查處力度。對現場檢查發現

　　的違規問題及通過群眾來信來訪等方式舉報核實的違規問題，要依法依規從嚴處罰。

　　第四要嚴格報告制度。對在今后排查中發現的任何案件苗頭和案件隱患，要嚴格按照要求及時上報處理。

信用社自查報告15

　　按照縣聯社《關于印發〈安徽體會農村信用社“合規文化建設年”活動方案〉的通知》精神，我社宣傳發動、部署動員，并于20xx年7月上旬以來開展了一次以規章制度執行和柜臺操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，萬福正與盛輝兩位主任于7月15-16日對全社各網點的合規操作進行了檢查，檢查面達xx0%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業務、大額資金交易、轄內往來、聯行往來、現金出納管理、綜合業務操作流程、崗位設置、銀行卡、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等�，F將自查情況匯報如下：

　　一．加強組織領導，安排部署到位

　　我社按活動要求，成立了以社主任萬福正同志為組長，信用社副主任為信貸組長、各網點負責人為成員的合規文化建設年活動領導小組，明確了工作小組的工作職責；及時貫徹落實上級有關合規文化建設年活動的指示精神；加強對全社合規文化建設年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規文化建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規文化建設年活動不流于形式。工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求。

　　二．認真自查，堵塞漏洞

　　堅持規章制度執行情況自查和對操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，盡可能發現操作業務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規文化建設年活動逐步引向深入。

　　1．開展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。

　　2．對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點是各項制制度執行是否走樣，各個環節是否操作到位，監督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業務及重要空白憑證管理，業務操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業網點的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執行“十六項基本規定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照操作流程辦理每一筆業務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。

　　3．對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關系人發放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業執照等貸款資料真實有效。

　　4．對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛等進行了檢查。經查我社及轄屬各營業網點能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。

　　5．全社員工結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。

　　三．存在的問題

　　通過自查，依然找出了各網點業務操作人員日常工作中存在的不足之處：

　�。ㄒ唬┎糠謫T工在營業室內操作OA系統進行身份核查或辦理其他查詢業務時，未做到人走退屏，人離章收；部分網點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風險隱患。

　　辦理授權業務時，對業務憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時未仔細審核屏幕內容、機械地進行授權操作，存在一定風險；授權后未及時在相關憑證上簽章；有時存在不是本人授權或代為授權，這都嚴重違反相關規定，存在風險隱患。

　�。ǘ�）在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯社領回的重要空白憑證，有時未及時入庫保管。每次領回憑證種類和數量較多，未堅持對每一類重空進行逐份清點到位；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。

　　（三）個別員工在部分重要業務辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時；

　�。ㄋ模┕駟T卡管理不到位：由于我社網點較多，事情多，人員少，又是復核制操作方式，在辦理對公業務、轉賬業務時，需同時進幾張卡才能正常營業，對于人員較少卡多的情況，我社存在一人多卡情況。

　�。ㄎ澹┬刨J方面存在的問題：一是貸后檢查不及時或檢查內容過于簡單、格式化；二是在辦理業務是存在未通過聯往及時核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據存在交接不規范等。

　　（六）其它方面：如紀律性還不是很強，集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關閉或調到震動、環境衛生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。

　　通過對自查發現的問題進行分析：一是業務量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個別員工的`政治思想素質和業務素質有待進一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。

　　四．整改措施及今后工作思路

　　今后，我社將繼續加強對員工的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

　　（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學習，通過學習綜合操作系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保員工更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

　�。ǘ�）加強對員工的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

　�。ㄈ�）積極組織全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　�。ㄋ模┮钥茖W發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

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